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合规工作汇报篇一
合规建设文化年自查报告
通过合规建设文化年第二阶段时间我社组织对合规文化的学习，我深刻认识到，合规教育活动是我社业务发展的需要，是提高经营管理水平的需要，开展合规教育文化活动对规范操作、遏制违法违规和防范案件发生具有积极的深远意义。这次活动的开展，让我进一步认清了我的岗位职责，净化了思想，提高了业务能力，增强了合规重要性的认识，也为实际工作指明了方向。
一、存在的问题
（一）思想有所松懈，学习意识不强。首先是学习理论不够，不能真正做到在干中学，在学中干。其次是学习的自觉性不高。虽然平时比较注重学习，集体组织的各项活动和学习都能积极参加，但平时自己学习的自觉性不高，钻不进去，学习的内容不系统、不全面，对很多新事物、新知识的学习不深不透，不能精益求精。工作一忙就对业务的学习和技能的训练有所放松，导致自己的业务技能水平没有显著进步。
（二）独立解决问题的能力欠佳。遇到问题习惯于求助别人而不愿自己钻研。这就需要我在今后端正学习态度，严肃对待自己思维方式的拓展。在问题前面先要求自己对其有个认知和思考，并在有必要时将其记录下来，在不影响工作的前提下，尽量尝试自身解决问题，一回生两回熟，现在面对的各种问题就是将来提升自身能力的种种财 富。
（三）对于相关规章制度理解不到位，执行不到位，造成工作中产生风险的可能性。
二、改进措施
（一）始终坚持抓学习，不断为自己“充电”，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的坚固防线，警惕各种腐败思想的侵蚀。（二）要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识和自我防范能力。
（三）要进一步深化对农信社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内控制度落到实处。
二0一一年六月二十五日
内控检查的自查报告】
建行阿克苏分行关于开展内控风险提示及内控检查的自查报告
地区银监分局：
一、基本情况
我行收到《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》（银监办发[2011]2号）后，行领导予以了高度重视，主管行领导召集风险部、财会部及公司部对自查工作进行了组织安排，由风险部将银监局通报扫描后下发全辖营业机构，并对自查内容和上报时间提出要求，同时风险管理部在风险管理例会上组织大家学习了《中国银监会办公厅关于内控风险提示及开展内控检查工作的通知》并在例会上再次对自查工作进行了强调。此次检查我行共投入检查人员13人，检查营业机构11个，在各营业机构会计主管的配合下，支行财会部和公司部按照条线管理的要求对分管业务展开了自查，通过自查情况看，我行在开户管理、客户识别、票证鉴别、银企对帐、印鉴核对、业务审批及大额存单质押方面均能按建行相关制度进行业务管理和风险识别，未发生违规问题，但在日常工作中由于客观因素，个别业务工作还存在不到位之处，需要在今后的工作中引起重视。
二、各项业务自查情况及存在的问题 （一）开户管理和客户识别方面:
1、各营业机构在开户时均能按规定认真审核客户开户资料原件,确保开户资料的真实性。 在基本户、临时户、预算专户开立时，采取先由网点将开户资料收集审核完毕，在dcc系统内预开户后，交公司部帐户专管员二次审核后提交人行开户；开立一般户时，采取由网点将开户资料收集审核完毕，账户专管员二次审核后，在人行帐户管理系统进行备案处理；变更基本户时，在经人行审批后办理变更手续；基本户的销户均由人行审批后销户，一般户和专户的销户由帐户专管员在人行帐户管理系统进行销户备案处理，流程较为严密。但由于客观原因，在检查中也发现个别柜员在开立分公司账户时，因母公司在外地，资料难以提供，存在只审核分公司资料原件，未审核总公司资料原件的情况。
2、在个人开户时，要求必须提供身份证原件并留存复印件且进行联网核查，同时利用身份证鉴别议对客户身份证进行真伪鉴别,对于身份证信息不存在的,要求客户提供户口簿等辅助证件加以确认。
（二）预留印鉴管理方面：柜员在办理印鉴预留和印鉴卡变更时能认真审核单位提供的相关资料并对经办人进行确认,对于法人变更的,要求先进行银行账户的变更,提供相关资料复印件及原件,上报人行进行开户许可证变更后,再进行印鉴卡的变更。对于单位提交的支付凭证，如支票，电汇凭证，收费凭证等，柜员能认真折角验印，对于需换人折角验印的，严格做到换人验印。
（三）大额定期存单提前支取和大额资金汇划方面：网点员工办理大额存取款业务以及个人大额资金汇划业务均要求客户提供相关身份证原件并进行身份鉴别和联网核查，对于单位大额汇划业务及时与单位财务人员进行核实并留存记录，确保资金的安全性。
（四）银企对帐方面：我行对帐签证单均由一级分行统一发出，网点设置对帐回收箱回收对帐单，回收的对帐单由集中后台统一审核验印、录入、复核、统计。且月度对帐率和季度对帐率均能达到区分行规定的标准。
（五）重要空白凭证管理方面：网点每日日终柜员核对本人重空，龙头柜员重空由主管或网点经理检查核对，每周主管对所在网点所有柜员尾箱现金、重空及重要物品进行全面核查，确保帐实相符。对公柜员出售重空需双人核对印鉴并登记相关登记簿，由单位财务人员签字确认。对于存款证实书的管理是由银行负责签发，一式两份，一份交单位，一份银行专夹保管，待存款支取时，单位交回存款证实书，银行抽出专夹保管的一联，核对相符，并对支取凭证（转帐支票）折角验印后进行支取，有效的控制了风险。
（六）存单质押情况： 1、财务会计部目前负责保管公司类贷款质物7笔，质物总金额6721710元。其中：1笔为阿克苏市金石房地产开发有限责任公司单位定期存单；1笔储蓄卡抵押、6笔个人定期存单作为单位贷款质押，所有质物权证金额与表外帐余额相符。并且存款已全部冻结。2、库车行在公司类贷款质物户中核算了12笔贷款质物，总金额9010000元。其中9笔为个人存单，质押给新疆天元钢铁公司签发银行承兑汇票共3笔，金额900万元；另外3笔为客户办理小额质押贷款的质押存单，小额质押贷款分别为1999年---2001年发放，目前贷款已结清，而客户未领取存单，存单状态为正常，经核对质物权证金额与表外帐余额相符。
（七）银行承兑汇票业务
截止2010年12月31日，我行出具的银行承兑汇票余额为13712万元，全年共计办理银行承兑汇票业务69笔，承兑金额34636.5万元，经过对以上票据业务自查，未发现存在虚假交易和虚假票据，也未发现存在虚假的交易背景和虚假的发票等现象，办理该业务各环节严格按照总分行的要求落实风险审查，各岗位各司其职，办理的各项业务合规有效，信贷业务分类正常，未发现违规行为。由于我行的票据业务客户大多为存量优质客户，如中国石油化工股份有限公司塔河分公司、新疆农一师供销（集团）有限公司等，我行开立的银行承兑汇票一般以保证金、第三方保证等方式办理，每一笔均附有合规的发票及相关合同，交易背景真实、有效，目前全部分类为正常。
三、整改措施
（一）加强对员工的风险教育和业务培训，进一步提高
员工风险意识和风险认知能力，使员工养成严谨自律的工作作风，形成良好的内控环境和关注风险的良好氛围。同时通过多种形式的培训，提高员工基本业务素质和操作技能。
（二）充分发挥会计主管的监督检查和业务指导作用，确保会计主管职责的履行和充分发挥，以保证日常检查不留盲区、不走形式。加强重点操作业务的事前，事中检查监督。确保规范操作，防范风险。
以上为我行对开展内控风险提示及开展内控检查的自查报告，请银监局审阅。
建行阿克苏分行
银行内控合规学习心得
银行内控合规学习心得一：银行内控制度学习心得体会
一、对合规经营的认识理解、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
二、对今后在工作中加强合规意识的要求
念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。gt;（1016字）
根据省行开展“人人遵章、全行整改”的主题教育的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加了这次全行开展的“遵章、整改”学习活动。通过这次主题教育，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且明晰了岗位的责任以及这次主题教育的意义和重要性。
本人认真学习《关于在全行开展依法合规专题教育活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通过学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。南海“光华”案件，顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟，今年分行对案情的通报，使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。因此，在经营管理工作中，必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。
一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念
加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明：依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发，作者：绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途，转载请注明出处。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。
二、建立建全各项规章制度，加强内控管理
从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。
银行内控合规学习心得三：建设银行内控学习心得（766字）
开展合规文化建设大讨论活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面，要统一各级领导对加强合规文化建设的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。
按照“一岗双责”的要求，认真履行岗位职责，要注重加强对政治理论、经济金融、法律法规等方方面面知识的学习，不断提高自身的综合素质，增强明辩事非和拒腐防变的能力，做到在大是大非面前立场坚定、头脑清醒。
同时，要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。一方面，要提高全体员工对合规文化建设大讨论活动的认识，全行干部职工是我行企业合规文化建设的主体，又是企业合规文化的实践者和创造者，没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。从现实看，许多员工对企业合规文化教育建设的内涵缺乏科学的熟悉和理解，把企业合规文化建设与企业的一般文化娱乐活动混淆起来，以为提几句，组织一些文体活动，唱唱跳跳就是企业合规文化建设。在全员中开展合规文化建设大讨论，就是要通过学习、讨论，使大家认识到合规文化建设的极端重要性并积极参与其中。其次下大气力做好全员的培训、考核，业务培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有业务人员人人熟知制度规定，个个争当合格柜员、能手;通过系列活动，使全体员工正确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自觉地融入到企业的合规文化建设中去，增强内控治理意识，狠抓基础治理，促进依法合规经营。
合规工作汇报篇二
我们太仓村方圆6.7平方公里，耕地面积390公顷，水面56.6公顷，山林面积50公顷，全村有33个村民组，1056户，人口3522人。现有私营企业24家，个体工商户35家，20xx年实现社会总产值4.5亿元，村集体收入达250万元，农民人均纯收入达12400元，向国家缴纳税收达2200万元。
创建文明村，经济是基础。我村两委一班人坚持富民强村不动摇，牢固树立为民、富民意识，千方百计为村民致富找财源、开财路，采取“三个同步”的形式增加村民收入。一是大力发展村办和民营企业，让村民就近增加收入，近年来我村先后引进外部资金6000多万元，兴办了江南钢铁、铜材加工、机械加工、种籽储备库、粮油工贸公司等民营企业24家，为本村解决富余劳力584人。年增收入1000多万元。二是建立劳动服务保障体系，组织村民外出打工增加收入，几年来，组织690人在示范园区和芜湖开发区上班，年赚回务工收入1300多万元。三是推行土地流转，实行规模经营，发展现代农业，让村民直接增加分红收入，我村引进神农种业公司、南京蔬菜公司等单位，同他们签定了优质粮油生产合同和雪菜、大白菜、韭菜生产加工合同。全村优质粮油种籽面积达20xx多亩，全村经济作物植面积达1500亩，村民收入的提高推动了文明村创建工作。目前全村95%的农户用上了液化气，安装了电话，95%的农户安装了有线电视，家用电器普及率达100%，小汽车达385辆。
提高村民素质，培育新型农民，是我村文明创建工作的一个重要内容，我村把“四到位”列为坚持以人为本抓创建的重要抓手，突出亲民、育民这个根本，推进和谐村发展。一是组织健全到位，我村先后成立了文明创建、社会治安、民事调解、计划生育、村庄规划、民主理财、美好乡村建设、党员议事会、村民理事会等组织，实行明确分工，责任到人，做到各项工作有制度、有计划、有措施、有检查。这些组织的成立，有力地调动了广大群众参与本村管理的积极性，也为我村的文明创建和美好乡村建设发挥了重要作用。二是设施建设到位，为了使广大村民有一个良好的学习、生活环境，20xx我村投资15万元，新建140平方米的文化活动室，添置了桌椅、报刊、图书、文体器材和电器设备，设立了党员电教室，青年活动室，科普室，人口学校，老年活动室，室外篮球场，健身广场，室外乒乓球台等科教文化场所，20xx年投资237万元新建了凤凰山农民公园和文化大院。在全村安装了23个25w的大喇叭，使全村广播音响覆盖率达100%，近三年又投资45万多元对本村小学和幼儿园进行了整修，新建了占地600多平方米的标准化卫生院，村卫生院基本做到了小病不出村。美好乡村的基础设施基本满足了村民就近参加学习、活动的需求。三是宣传教育到位，为了使广大村民积极支持文明创建，主动投身美好乡村建设，我村始终坚持宣传教育不放松，充分利用广播、宣传栏、标语等形式宣传文明创建、美好乡村建设、法律法规，好人好事和科技知识，在主要村庄设立了宣传栏、公示栏，宣传“八荣八耻”、文明公约、村规民约、文明村民三字歌等。充分利用“三会一课”即“党内民主生活会”、党员主题教育活动、村民代表会议等形式，教育广大党员干部和村民代表积极投身文明创建和美好乡村建设，开普法教育课，培训800多人次，举办计划生育、农业科技知识、新型农民培训、外出务工讲座、文化体育活动多期，参加人员达1100多人次。四是评比表彰到位，几年来，我村先后在全村开展了一系列评比表彰活动，激励广大村民争当文明村民，争创文明家庭。在党员干部中，我们把“四考四评”、“两先两优”、“双培双带”和“一正常、四带头”作为评价党员干部的标准，充分发挥党员的模范带头作用，增强党组织的战斗力。在广大村民中，广泛开展“十星级文明户”、“五好家庭”、“科技示范户”、“计生模范户”和争当好媳妇、好公婆活动。通过开展评比活动，全村85%的党员带头致了富，750户受到市、县、园区、镇和村里的表彰奖励。几年来，我村通过抓“四到位”，有力推进了全村文明创建工作，全村幼儿、小学入学率达100%，计划生育符合率达100%，火化率达100%，群众参加合作医疗率达100%，困难户群众求助率达99%，养老保险达93%，全村社会治安、安全生产稳定有序，封建迷信得到有效遏制，邻里关系、人际关系逐步改善，村容村貌大为改观，村民文明程度大幅提升，广大村民安居乐业，生活幸福。
加快生态村建设和村庄整治，是我村开展文明创建和美好乡村建设的两大主题，几年来，我村紧紧围绕这两大主题，充分发挥自己的特点，多渠道筹措资金。加快了建设力度。我村生态村建设早在20世纪90年代就制定了建设规划，通过近10年的建设，现已形成了路相连、渠相通、电成网、树成行、田成方、树成片的基本框架，全村绿化率达34.8%，主干道硬化率100%，农田排灌率达100%，标准化用电率100%，全村村村通水泥路总长达18公里，组组通车、户户通路，95%的农户用上了卫生干净的自来水，100%的农户用上了卫生厕所，沟塘净化率80%，牲畜圈养率达80%，无公害种植面积达95%，全村家家户户庭院花果飘香，村容村貌整洁。曾被评为安徽省十佳生态村，马鞍山市绿化园林先进单位，全国绿化千佳村，今年正在申报国家生态村。
按照“生产发展、生活宽裕、乡风文明、村庄整洁、管理民主”的总体要求，我村两委一班人认真分析本村实际，召开全村党员干部和村民代表会议，制定了村美好乡村建设的总体规划，从20xx年初开始，我村先后整治了凤凰、甘村、尹祠、小庙四个规划点村庄，突出以村庄整治为重点，推行了道路硬化、环境洁化、村庄绿化、居住舒适化、管理民主化、村风文明化为标准展开旧村整治行动。今年又将凤凰村庄进行了平改坡，新建休闲活动广场、文化墙等建设，使凤凰村庄继续成为全市美好乡村建设示范点。今年美好乡村投资总额达340多万元。经过整治后的四个规划点村庄建起了篮球场、健身广场、文化活动室、科技信息室和医疗室，100%的农户安装了有线电视，建设了“三横三纵”水泥路，安装了路灯，道路两旁种植了花草，家家户户实行了牲畜圈养、垃圾袋装、柴草集堆，污水集中排放，村头巷尾树起了宣传栏、公示栏、路牌、文明标牌等。20xx年被列为省美好乡村建设试点村。我村的美好乡村建设本着有利于节约土地和农田区域化生产;有利于机械化作业;有利于水电管理;有利于群众参加文体活动;有利于社会治安防范的原则。围绕“六个化”目标抓整治。采取治理村庄乱占乱建;治理生产资料乱堆乱放;治理房前屋后乱摆乱搭;治理禽畜乱棚乱跑;治理污水和塘泥，五项措施保证六个目标的实现。我村在村庄整治过程中推行四个“一点”即村民自筹一点，村里投入一点，企业赞助一点，向上争取一点的办法筹措建设资金，不搞强迫命令，不搞一刀切，充分调动村民的积极性和主动性，采取引导、发动、民主决策的办法，推进美好乡村建设。使全村达“经济社会发展、群众生活安康、环境整洁优美、思想道德良好、公共服务配套，人与自然和谐”的标准，使本村的广大村民过上和谐安康的幸福生活。
合规工作汇报篇三
俗话说，“没有规矩，不成方圆”，这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。如果把农行的各项工作比作一个天文数字，那么合规是1，而我们的努力、汗水、荣誉、奉献共同组成了一串长长的0，没有合规，再多的0也没有丝毫的意义。
“你们不嫌麻烦啊？每次都要拿着印鉴对比半天，我经常过来，还能造假不成？太较真了吧！”“我的身份证忘带了，我就住这边附近，先帮我把钱点好，我一会把身份证给你送来，没事儿，别太较真。”“我们是夫妻俩，谁签字不都一样吗，你也太较真了。”工作中，这样的情况时有发生。“较真”，听起来颇有轻视之意，但仔细琢磨起来，其实不然，我们的“较真”正源于对职业的尊重和制度的遵从，是做好本职工作的前提与基础。
举个常见的例子，在银行临柜业务对私业务中，损坏换卡、挂失补卡、重写磁条、密码重置四类高风险业务是比较特殊的业务，其中一个环节是填写特殊业务信息核对表。对于这个环节，有些客户可能对于信息表中的一些必答项和选答项问题回答比较模糊，而我们的柜员有时看到客户如此着急，也就急匆匆地给办了。殊不知，这种行为是坚决不可取的，它会引发潜在的风险。
金融业是个高风险的行业，很多的规章制度看似在束缚着业务的办理，其实细想想，这么多的规章制度的建立，都是从许许多多的工作经验教训里来的。从分行、支行各部门发给我们的案件防控资料上看，哪一起案件不是因为违规造成的？哪一次惨痛的教训不是因为不合规而造成的？柜面服务中，我们所做的不仅仅是普普通通的微笑，而是用不变的真诚和爱心把三尺柜台变成服务客户的阵地，也不仅仅是简简单单的收付，而是用专业的操守和态度把三尺柜台变成合规建设的舞台。
“天下之事，不难于立法，而难于法制必行；不难于听言，而难于言之必效。”合规说出口容易，写出来也不难，难就难在将合规作为自己的意识并持之以恒。一些员工在被检查发现问题时，总是有人振振有词地为违规辩护。有的说，马虎了，小毛病下次就改；有的说，这是微不足道的风险嘛，经验告诉我不会有问题的；还有的说，习惯了，我一直都是这样做得呀，不要大惊小怪的。可是我要说，请勿以恶小而为之，违规不在大小，都要不得！昨日教训仍历历在目，警钟常鸣仍余音绵绵。惊天大案的炮制，在于人情，在于习惯，一个环节、一个流程、一个人、一件事，哪怕是一枚小小的印章，也会引起违规与合规的较量！合规来不得半点马虎，违规也没有任何借口！只有认认真真按章操作，罪恶才会终止，悲剧才会不会再发生。
只有严格按章操作,慎小处微,认真钻研业务和法律、法规中的条条框框,迅速掌握在规章的范围内,什么能做,什么不能做；什么应当做,什么不应当做，牢记我们的规章制度，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，自始至终都按照规章办事，才能做好柜面服务,守好面对客户的第一道关口。只有让“合规”深入每个人的意识，让意识变为行为，让行为成为一种习惯，才能让文明优质服务具有更坚实的保障。
作为年轻一代，生活中难免个性张扬，标新立异，容易冲动的性格与工作中严格的规章制度难以契合。也许一天工作下来真的很累,也许身体的疲惫会让微笑也变得很难，但文明服务、微笑服务、合规服务应当是一种意识，让我们在工作中“依法合规”行事，做一名训练有素，具备专业能力的银行从业者，体现自我的风采，创造集体的价值。
作为年轻员工，从前辈手中握过接力棒的时候，该思考的是如何让这一棒跑得更快，甚至该思考如何在下一个交接棒来临的时候如何让对方握得更牢。作为一名银行工作人员，要面对“日理斗金”的状况而坐怀不乱，要面对“糖衣炮弹”的侵袭而处事不惊，“念念有如临敌日，心心常似过桥时”我们要从每一个岗位、每一笔业务、每一个环节做起，树立合规理念，倡导合规风气，营造合规氛围，从而实现“人人合规，事事合规，时时合规”的目标。
兰溪路支行
黄亚惠
从我做起，合规操作
近期，省行开展了“从我做起，合规操作”专题教育学习活动，在学习活动期间，我依照省行下发的有关活动意见，并结合我平时在工作中实际情况，对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识。现就此次学习活动的心得总结出几点体会，也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识。
一、爱岗敬业、无私奉献：在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神，它看似平凡，实则伟大。从大的方面来说，一份职业，一个工作岗位，都是一个人赖以生存和发展的基础保障。从小的方面讲，比如我们农行，每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和发展的保障，也是农行存在和发展的必需。农行要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人，为了农行的前途，为了农行的荣誉，做一名爱岗敬业的人，是职业道德对我们最引为用以规范行为品质，评价善恶的行为规则。
作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德，如果路走得不对就会犯错误，就会迷失方向；如果没有德，就难于为人民服务，就谈不上自己的事业，也就没有单位事业的兴旺，就没有个人事业的发展，也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作，这是我的职业，也是我唯一的职业，自我参加工作以来，我一直从事这项职业，也一直热爱这个职业，对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情，所以我一直是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民服务的精神的具体体现。
讲求职业道德还必须诚实守信，所谓诚实就是忠心耿耿，忠诚老实。所谓守信就是说话算数，讲信誉重信用，履行自己应承担的义务。所以通过对这次的学习，使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任，就是自己在工作中不断地加强学习，时刻按照职业规范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不败之地。
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。
加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不按程序去操作维护它，哪怕是少了一颗锣丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻是要*我们广大的员工严格执行，正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为，如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班，明有光一切的违规行为也就不能得逞。而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸。管中窥豹，时见一斑，规章制度的执行，不是*某一人来执行的，而是要*一个集体相互制约、监督来实施的。
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。24小时秘书版权所有，文秘工作者共同的天地!
合规工作汇报篇四
统一标准
统一流程 统一培训 两个全面：
一是检查人员全面。覆盖三道防线总分支三级机构；二是检查内容全面。
一个创新：抽样方法创新 分行检查情况
1各类业务资料、手续不完整、其中不乏缺少授权资料、重要决议等资料的问题。
一是表现为员工在业务操作环节的风险防范意识不强、合规意识仍需提高；二是业务人员出于急于营销的目的或者为客户提供更便捷服务的需要，人为简化了手续和流程，而大大降低了必要的风险控制能力；三是对制度不了解。
2网银业务存在问题比较集中新业务。培训不够，机构设置不合理。
3、操作缺乏制度规范等问题。密集型企业贷款，支行直接依据监管规定开展业务，总分行均未制定符合自身实际的管理制度和操作规范，造成制度缺位。
深层原因：
分行自查工作和监督整改工作效果不佳。
分行的合规管理部门尚未独立，合规风险二道防线作用不明显。
合规工作汇报篇五
停车位。如果美国人来停车，只能停八十辆，因为美国人的车大；要是
德国人来停车呢，可以停一百辆，因为德国人守秩序；如果日本人来
停车，则可以停一百二十辆，因为日本人的车小；但是如果中国人来
停车，也许只能停两辆，入口一辆、出口一辆。我想这个比喻不是有意
要贬低我们的国民素质，而是想通过这个故事来告诉大家一个事实：
讲台，是合规；大家安静地坐在这里听我演讲，是合规；过马路走人行
道是合规；工作中，我们恪尽职守则更是合规。因为没有太长的工作
经验，我对合规法则的认识还不算全面，但是我深深的明白，行业规
自从我走进农行这个大家庭以来，听得最多的就是合规操作，它
贯穿于农行工作中的各个工作环节。临柜人员在办理日常业务时，需
难，要彻底做到“合规经营”，也不是一朝一夕、一蹴而就的，尤其在面对琐碎而又繁忙的工作时，我们更容易忽略一些细节，使得千里之堤，溃于蚁穴。
在过去将近两年的基层网点工作中，我通过对法律法规的学习，以及业务知识的实践，让我明白了规章制度在银行工作中的重要性。
记得有一次，草坝营业所一改往日的清闲，来了很多客户，柜台前挤
满了人，刚开始学做柜的我，顿时乱了手脚，心里也焦急了几分，脑海
里只有一个念头在盘旋：办快点，再办快点，赶紧把挤满柜台前的客
户接待完。由于草坝营业所是个小网点，对公客户也很少，就那么固
定的几家，多次的来往，我对他们的业务也都熟知一二，但是出于谨
腾，七上八下的，顿时都啥了眼，可是，事已如此，我也只能赶紧打电
事不是一朝一夕的问题，而是时时刻刻都要谨慎，来不得半点马虎。
如果当天我们没有发现支票的问题，那我的疏忽就会成严重的违规操
响到行业的健康发展！不讲合规，一旦发生事件，再好的经营业绩也
要一票否决！不讲合规，哪怕是轻轻的一碰键盘，就能使数百万元资
金流失，给客户和单位造成巨大损失；不讲合规，哪怕是小小的一笔
业务发生差错,就能让我们的帐务不平，不能正常下班、按时回家；摈
弃合规，就可能误入歧途，甚至走上危险的不归之路。
银行的工作决定我们要以慎处事，合“ 规经营”的建设与实践绝非
一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我们从严、从细、从恒地执行
住心、守住身，小事当慎、小节当拘，许多行业事件的发生往往始于小
节，千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理，与其
人应该从自己做起，从小事做起，加强自身修养，加强人格锤炼，恪守
行业规范，为弘扬行业新风、促进行业发展尽职尽力。
以镜为鉴可知美丑，以人为鉴可知得失，纵古观今，因为这样或
那样的原因，违规操作的事件层出不穷，无可挽回的经济损失与家破
人亡的惨痛教训也屡见不鲜，难道我们还能见怪不怪的无动于衷？难
理贯穿于业务发展全过程，树立“没有最好，只有更好”的服务理念，将微笑奉献给广大客户，将满腔热情倾注给农行事业！