不同岗位的培训方案可能会有差异，需要根据不同岗位的要求进行定制小编为大家整理了一些培训方案的典型案例，希望能够给大家提供一些启发和思路。
银行客户经理培训心得体会
基于提高客户经理队伍综合素养，激发员工的工作热忱，自从9月初xx银行xx省分行营业部组织客户经理业务学问培训以来，到目前为止已连续开展了八期培训授课，内容也从资金结算产品营销技巧与操作持续到了行内外理财产品的功能介绍及市场定位等，各位上课的老师都以丰富的业务学问结合自己多年的工作实践，通过多种形式和生动的事例让我们深刻的品读着每一堂的精彩内容。
我作为一名上半年新入行员工，源于内心的爱好和憧憬，应自愿报名的形式，我很荣幸的参与了这次培训与学习的过程。虽然每周二忙完一天琐碎和精细的柜面工作后身心略显乏累，但晚上学习那些新奇的业务学问和技能以及胜利的案例，都能让自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向领导和同事的学习与沟通过程中，自己也渐渐地摆脱了对工作和业务的懵懂的状态，并在自己对业务学问驾驭和理解基础上以全新的思想看待工作将应留意的问题。培训过后，感受良多。
第一，注意基础、追求产品创新。对于一项信贷业务而言，其涉及到的流程和根据不同的客户群体和用途来分门别类，工作量大及种类繁多，更何况公司客户经理经办的业务不止一些存贷款，还包括许多的表外业务和产品，若不熟识这些业务的基础学问以及xx银行的一些信贷政策，我们在实际的工作过程中就会遇到许多意想不到的困难。同时，在营销拓展和服务优质客户时，当我行现有的信贷产品不能满意客户需求时，我们就须要在已有的产品中依据客户的实际状况进行敏捷的运用和创新，从而实现在风险可控的条件下追求收益的最大化。在当前经济形势困难多变、跨国贸易频繁及企业销售形式多种多样的背景下，就更加要求我们以扎实的基础创建出更多适合他们的产品，方能在同业激烈的竞争中居于优势地位。
其次，扩宽视野、把握宏观趋势。在每节培训课程中，受邀专家都会有连接当前的经济发展形势讲解并描述产品的动态环节。如国家对房地产业实施从紧的信贷政策就导致房地产市场快速降温，随之而来的'将是市场风险的扩大和银行收益的波动，在此状况下我们如何实行有效的措施和方案来防范不良资产的产生将是一个燃眉之急的议题。因此对于一个客户经理而言，亲密关注宏观变动趋势对不同行业的影响，并以此进行肯定程度的预料是一个必不行少的过程。总而言之，营业部组织的客户经理培训给我供应了一个学习和成长的平台，换个视角让我去了解和体会银行信贷学问，夯实基础、丰富自我。在今后的学习和工作过程中，我信任我们将会以更加主动的心态、良好的服务、娴熟的技能及广袤的视野面对我们的客户，迎接美妙的将来。
银行客户经理培训课程大纲
一：谈判引言。
1.客户经理如何进行“赢”销谈判的开场2.怎样创造良好的谈判气氛。
3.开价高于实价（客户经理如何正确报价）。
7.情景“赢”销训练（谈判开场的情景模拟实战训练）五：谈判中期的策略与技巧。
3.情景“赢”销训练（谈判中期的情景模拟）六：销售谈判后期的策略与技巧。
八：网格/社区促销活动的策划与组织营销活动策划的概念。
什么是营销活动策划？
促销活动案例分析。
新颖。
去商业化。
产品陈列。
促销物的陈列。
促销终端生动化。
产品陈列。
客户的满意度和忠诚度致力于思维模式解决营销问题、专注于银行与电信业营销培训。
员工对客户满意度的贡献。
用期望值来营造对客户的忠诚。
it技术在客户关系管理中的应用5追求客户的终生价值。
——完——。
银行客户经理制度培训
香港商业银行客户经理制起源于80年代初的外资金融机构。他们开始是将资产负债管理的内容与客户密切联系起来，并根据客户的需要，提供个性化服务，把金融产品的营销与商业银行的收益结合起来，达到金融产品营销的最佳配置与组合。随后发展为以客户为中心、以市场营销为主要内容的制度建设、管理方法、金融产品创新。经过近二十年的不断完善，目前客户经理制已成为香港商业银行普遍采用的一种管理制度。这个制度一般具有以下几个特点：
香港商业银行客户经理制度之所以运行比较成功，主要得益于三个必备条件比较成熟：体制配合、赏罚制度和持续培训。
1、体制配合。体制创新是客户经理制度运行的前提条件。香港商业银行主要从三个方面入手为推行客户经理制提供体制配合：
一是在银行文化(企业文化或公司文化)方面实现了从业务导向客户导向的转变。这种以客户为导向的银行文化具有如下鲜明特征：(1)建立固定的客户联系界面，通过以客户经理为中心的客户服务小组(专业化业务支持系统)向客户提供一揽子服务方案；(2)各部门相互协调，以综合效益和市场竞争力为目标进行产品定价；(3)战略决策和资源配置集中，核心是发掘有发展前途的市场和客户关系的整体价值；(4)以重点及目标客户为基础进行决策，旨在建立长期的战略层次上的合作关系；(5)由于更关心客户需求，因此十分重视产品技术创新，并且目的性更强；(6)以客户需求的综合满意度为目标，容易形成较强的团队精神。这种以客户为导向的银行文化带来的成效也是非常明显的：决策更为明智，较易获得宝贵的客户忠诚和巩固的客户基础(市场份额)；规模效益更为明显，较易实现银行和客户双赢的良性发展模式；业务经营更为安全，较易实现多角度、全过程的风险控制；部门关系更为协调，较易提高整体竞争能力；产品创新更有特色，较易树立品牌形象。
二是在银行业务发展体系上实现了从各部门相互扯皮向相互协调、整体联动的转变。这种现代商业银行业务发展体系，通过以客户需求为核心，以市场分析定位为前提，以金融创新为动力，以信息的集成、计划、反馈和控制为基础，以内部组织协调和整体联动为保障，来实现市场占有率和效益最大化。在这个业务发展体系中，全行以客户为中心，各个部门以客户部门为中心，为客户部门提供各种后台支援。为保障这个业务发展体系的健康运作，香港商业银行还普遍实行了服务承诺制，即客户部门为客户提供承诺服务，各部门为客户部门提供承诺服务。凡因主观原因造成有关部门对客户部门服务不到位，最终影响本银行对客户服务不到位的，银行行长(总经理)将追究有关部门负责人及有关人员的责任(降职、降薪直至解雇)。
三是在银行内部业务流程上实现了从各分支行营业网点分散运作向总、分行中心化管理的转变。随着同业竞争日趋激烈，银行网点分布越来越广，影响了银行专业水平的提高，但伴随着科技手段的改进，香港银行小而全、分布广泛的分支网络开始转向操作流程的中心化，包括押汇中心、放款中心、信用卡中心、汇款中心、信息档案中心、客户服务中心等相继成立，业务中心化已成为一股潮流。通过中心化的实施，银行实现了“四集中一优化”，即专业人员集中、技术设备集中、业务操作集中和业务管理集中，劳动组合优化，减轻了营业网点的业务操作负担，使他们能腾出人力来充实客户经理队伍，加强市场营销和对客户的服务工作，同时，也使营业网点的业务主管有更多的精力用于业务拓展。
2、赏罚制度。严格的赏罚制度是客户经理制得以充满生机与活力最重要的激励机制。以业绩论英雄，凭贡献拿薪酬，按表现定去留，这在香港商业银行已成为一种制度。赏罚制度对激励客户经理工作积极性有着十分重要及直接的影响。
(1)赏罚的原则：与考核结果紧密结合；赏罚分明；区别明显(客户经理每薪酬奖金比柜台人员平均要高3—10个月的薪金，但这是与业绩挂钩的)；即时(按时兑现，不搞秋后算总帐)。
(2)奖励办法：包括物质性奖励和非物质性奖励两种。物质性奖励办法有加薪、年终花红、特别奖金、股票或认股权证、旅游套餐及其他奖品。非物质性奖励办法有升级(职)、公开表扬、奖状、表扬信、出国培训等。
(3)惩罚形式：包括实质性惩罚和非实质性惩罚两种。实质性惩罚形式有减少或停发奖金、减薪、调职、降级(职)、解雇等。非实质性惩罚形式有加强监督、私下督促(口头)、公开督促(口头)、警告信、公开批评等。
香港商业银行客户经理的组织架构一般分为三层：一层是客户经理的组织模式；二层是客户部门与其他部门之间的关系。三层是客户经理的职级架构。
1、组织模式：各个银行有所不同，大体分为以下几类：(1)以区域分类，在总行或分行架构内，设立若干个客户经理中心，实行中心化管理。有些分支行由于业务量较小，市场空间也较窄，因而配备的客户经理数量也较少，既浪费了资源，也不利于管理。建立客户经理中心后，市场空间扩大，资源配置得到优化，管理更加严格。(2)以客户行业分类，如制造业、贸易、服务性行业等。一个或若干个客户经理专门负责一个行业的市场开发工作，对行业市场趋势能及时准确地把握，有利于对客户的监管，有利于对同类客户的连锁开发。(3)以生意额分类，对存款余额达到3亿元(港币)以上的大型客户作为重点客户，由总、分行资深客户经理负责开发和服务，对中小型客户交由支行开发和服务。这种分类便于对客户实行分层管理，有利于整合银行资源，把有限资源配置到最有利的目标客户上。(4)以产品分类，总分行直接领导销售队伍，按贸易融资、公司信贷、租赁、楼宇按揭、信用卡、消费贷款、个人银行服务、商人银行等产品种类分成若干个销售队伍，以销售产品为主要职责，至于其他后台业务操作由有关业务部门负责办理。(5)综合式组织，如按客户行业结合银行服务产品分类，按区域分类再加其他种类搭配等。
2、部门关系：客户部门(或叫业务拓展部门)与其他部门的关系主要有三种：第一种是线性关系，客户部门是前台，其他部门为其提供服务和各种支援，有些部门还与客户部共同拓展业务。在部门关系中，客户部门发挥着协调者的作用。香港商业银行总行大都是这种线性关系。第二种是直属关系，客户经理兼做分支行行长(分支行行长本身职责就是负责市场开发)客户经理直属于分支行行长领导，在分支行这个层面上，大都是这种直属关系。第三种是制衡关系，实行审贷部门分离，防范经营风险。香港商业银行总、分行大都实行审贷部门分离，客户部门负责信贷客户的开发、授信报告的提出，信贷管理部门负责审查、再交信贷委员会审批，最后交客户部门发放管理。
3、职级架构。香港商业银行客户经理的职级架构一般分为4级制和6级制两种。4级制是：客户经理主管、高级客户经理、客户经理、助理客户经理。6级制是：客户经理主管、高级客户经理、客户经理、助理客户经理、客户主任、助理客户主任。客户主任、助理客户主任一般没有自己直接服务的客户。而其他职级的客户经理，必须拥有自己直接开发服务的客户。
(三)客户经理的职能定位比较明确。
香港商业银行客户经理的工作类别主要分为四类：一是公司银行，也叫企业银行，工商银行，包括公司存款、工商贷款、贸易融资、外汇等四大核心业务；二是零售银行，包括消费信贷、存款业务、楼宇按揭、信用卡、保险、基金代理、保管箱等；三是商人银行，包括银团贷款、项目贷款、财务顾问、收购合并、外汇投资风险顾问；四是私人银行，包括离岸投资、资产管理、信托服务、个人理财等。客户经理的主要职能是：
1、开拓银行业务(主动进攻型)。这是客户经理的基本职责。大力挖掘优质新客户；全方位地开发新业务；不断创造客户需求，提出产品创新思路。
2、加强现有客户关系。对现有客户的维护服务，是客户经理的一项重要职责。大力促销业务，提倡连带促销，交叉式销售，为客户提供一揽子服务；认真解决客户的疑难问题，处理客户投诉；千方百计提高服务质量，为客户提供高品质服务；大力开展各种收费服务，努力提高非利息收入比例。
3、受理客户授信申请。对客户提出授信申请，客户经理要在认真进行调查分析的基础上，提出客观真实、资料齐全、分析准确、观点明确的授信调查报告，送同级信贷管理部门审查。
4、参与审批工作。客户经理主管大都是贷款审查委员会委员，直接参与审批工作。
5、搞好贷后监控工作。加强对信贷客户的日常监测、风险管理工作，及早察觉坏帐信号并立即采取行动进行补救。
客户经理处在市场竞争的最前线，必须充分运用现代化的服务手段来掌握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占先机。为此，香港商业银行大都为客户经理配备了最先进的服务手段。
1、配备了现代化的通讯工具。客户经理每人一部电脑，并上因特网，以及时掌握最新资讯；客户经理的手机大都24小时开机，以保持与客户的联系。
2、建立了现代化的客户资料中心。开发专用软件，以客户为单位建立全面的动态的档案资料，可供客户经理随时查阅。
香港商业银行客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销经验。
在开发客户方面，创造了推介方式(现有客户、亲朋好友、企业和特定的行业部门如律师行、房地产商等)、媒体寻找(报纸、杂志、广告、上市公司名录、专业人士名录、行业性公司名录)、交流活动(展览会、讲座、社团社区组织活动)、现有客户(拜访不活跃客户、发掘潜质客户)等多种选择和开发目标客户的技巧。
在市场营销方面，创造了品牌营销(优势营销)、差别营销、岗位营销(在岗销售、柜台宣传品)、专柜推广(在营业网点设理财专柜营销、在公众场所设宣传专柜营销)、网络营销、交叉营销、产品生命周期营销等多种营销策略。
1、任职资格。对客户经理的任职资格即基本素质要求较高，包括道德素质(专业操守、廉洁奉公、作风正派、注意保密)、性格素质(勤奋活跃、积极进取、善于交际、踏实冷静、灵活变通、团队精神)、学历素质(大学商学院本科、会计、财经专业或工商管理硕士〈mba〉资格、语言能力〈中文、英文、地方方言等〉)、业务素质(产品知识、法律知识、推销技巧、仪表举止)。
2、选拔聘用。客户经理的选拔途径包括内部招聘、向外招聘和从大学招聘。在大学招聘客户经理和招聘一般银行员工的标准和方法是有区别的。除了一般考试、考核外，对应聘客户经理的大学生还要进行性格分析测验和才能测验，并要进行两次以上的面试才能被录聘。从选聘开始，就把客户经理作为高素质人才来对待。
3、专业培训。通过多种方式对客户经理进行持续培训，使这支队伍始终处于高素质状态。
4、业绩考核。对客户经理的业绩考核坚持具有弹性、可以量度、双方同意、可以实现、具有时限性、具有连续性、具有控制性、具有及时性等原则。业务考核内容主要包括收益指标(基本指标)，各项业务指标(存款增长、新增贷款、贸易融资增长、信用卡业务增长等)、客户关系发展(联系客户次数、新增客户数量)，其他(如坏帐率、被客户投诉次数及严重性等)。对业绩考核实行百分制，其中收益指标权重占60—70%。对客户经理的考核分时段进行，即按月、按季、按考核结帐。
5、赏罚制度。赏罚分明，严格兑现。
6、日常监管。客户经理常犯的错误有两种：第一类错误，贷款成为坏帐，包括故意性和非故意性。第二类错误，否决良好的贷款申请，丧失市场机会。为加强对客户经理的管理，香港商业银行主要采取了以下监管措施：客户经理不兼做内部交易操作；双线联系客户(分主管和副管两个客户经理一同拜访客户)，主管突击、随机要求与客户经理一起拜访客户；拜访客户要撰写访客报告，外出前须交待拜访的客户和时间；制定每周工作计划并定期检查评估；每周(月)召开工作例会；每月、每季进行业绩考核；客户互调、岗位互换、强制性休假等。
客户经理制以客户为导向来设计运作，已成为现代商业银行制度的重要架构之一。客户经理作为银行与客户联系的桥梁，银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者，在商业银行市场竞争和业务发展中发挥着愈来愈重要的作用。尽管香港和内地商业银行面临的市场环境、金融体制、客户资源有很大的区别，我们在推行客户经理制过程中不应该一切照搬，也不应该一步到位。但香港商业银行在客户经理制度方面的许多成功经验，还是值得我们学习和借鉴的。基于此，根据香港学习经验，结合内地实际，对今后商业银行推行客户经理制提出如下几点建议：
1、深化改革，逐步建立以客户为导向的经营管理体制。在总、分行职能机构设置上，突出以业务经营为中心，下决心精简非业务经营管理部门，业务经营管理部门的人员编制应与占同级人员编制总数的70%以上。在业务部门设置上，改以产品为中心设置为以客户为中心设置，总、分支行均要设客户部门，客户部门编制不纳入机关序列，根据市场开发需要配置人员。在业务运作流程上，对银行卡、客户咨询、投诉、押汇、个人消费贷款等业务，在大中城市行逐步试行中心化管理，让支行及营业网点集中精力开拓市场。在客户经理的组织架构上，城市行可把办事处、营业所的客户经理集中到支行管理，统一进行市场开发。
2、勇于探索，建立和完善赏罚分明的激励机制。没有严格的赏罚制度，客户经理制将缺乏生机与活力，也很可能流于形式。应大胆推行绩效工资制，拉开客户经理与柜台操作人员的收入差距，拉开客户经理之间的收入差距，拉开行与行之间的收入差距，真正以业绩论英雄，凭贡献拿薪酬。总行应出台这方面的改革举措，给基层行“开绿灯”。通过赏罚分明的激励机制留住人才，吸引人才，发展银行，壮大银行。
3、科学定位，进一步明确客户经理的工作职责。客户经理的工作职责既不能定得过多，也不能定得过少。其主要职责应定为：开发客户；开拓业务(以批发业务和私人银行业务为主)；提出新产品创意；信贷调查；贷后监管；信息情报收集反馈。对客户经理应实行分类管理：综合性客户经理履行客户经理全面职责；资产类客户经理以营销资产类业务为主；负债类客户经理，以营销负债业务为主。
4、提升层次，进一步加大市场营销和产品创新力度。在市场营销上，应由总行统一筹划组织，以营销银行整体形象和品牌产品为主，防止各个分支行各自为战。在产品创新上，应发挥银行系统整体动能优势，重点开发网络性金融产品(网络结算、金穗卡系列)，提高银行产品知名度和在全国市场的占有率。同时，应对中国加入wto后严峻挑战，应把香港分行作为银行走向国际金融市场的前沿阵地，作为全国银行与国际接轨的工具，发挥全行的资源优势，在投资银行业务，代理保险业务等方面实行内外整体联动，不断创新国际金融产品，进一步提高银整体竞争能力。
5、严格管理，逐步建立一支高素质的职业化客户经理队伍。首先，把好客户经理资格认定关。配备客户经理不是信贷员和存款外勤“翻牌”，更不是分流富余人员的渠道。应是银行比较优秀的人才群体。特别是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任，竟聘上岗。第二，加大专业培训力度。总行重点培训客户经理师资力量和高级客户经理。分支行重点对客户经理进行操作性培训。客户经理培训不能只搞短期行为，要坚持持续性、长期性，对客户经理进行终身培训。除了在国内培训外，对一些高级客户经理，可有计划地组织到境(国)外进行短期培训考察，以开拓视野、掌握新知识。第三，严格进行考核。在指标体系中，突出以业绩为中心，以效益为目标。考核办法一经出台，就要严格执行。第四，完善对客户经理监督管理，防范经营风险。
6、加强领导，为客户经理创造良好的工作环境。在信息资源开发共享上，总行客户部门的notes系统应开通到支行一级，各级行客户部门均上因特网。在资源配置上，应匹配专项营销费用，与客户部门的业绩完成情况挂钩使用，在每年新增的科技投入中，应切一块用于产品创新。与项目开发挂钩使用，对大型黄金客户的信贷需求，应建立绿色通道，以及时满足客户需求。在组织领导上，各级行行长都应担负起高级客户经理的职责，直接介入重大项目、重点客户的开发，并定期听取市场开发工作汇报，及时研究解决市场开展工作的新情况、新问题，为客户部门排忧解难，大开绿灯。
村镇银行客户经理培训
柜员培训已近一个月，通过这次柜面业务讲解、法纪学习、系统操作的职前培训，我对自己的工作岗位职责有了更深刻地认识和理解。此次培训所学到的不仅仅是更为专业的金融知识和服务礼仪，同时也深刻地意识到银行工作的严谨，这种严谨存在于每种产品每一个服务细节之中。
客户在接触银行时最先、最常接触的就是前台人员，所以前台人员是客户和银行之间的桥梁，是客户建立对村镇银行信任感的首要途径，因此为客户提供快速、便捷、周到的服务是前台人员最基本的要求，也是银行形象的最好体现。这就要求我们前台柜员在努力学习专业知识的同时更应微笑服务、以人为本，争取为客户提供更为详尽和高质的服务。
柜面业务是银行所有业务的基础，也是客户对银行最直观感受的窗口。因此，我们培训的第一项内容为点钞、熟悉业务流程、录入业务代码。点钞是银行员工的代表动作，它要求柜员精准、快速的清点钞数金额，虽说是个熟能生巧的单调过程，但是它将潜移默化的培养我们的耐心和严谨性。熟悉业务流程则是让我们更加清楚的了解银行的运作模式、各项业务的流程、我们的工作职责所在。所有的业务就如生物链样，一环扣着一环，一个环节出了纰漏则会造成整个流程的滞后。因此只有熟悉整个流程、理清逻辑顺序，我们的工作才能更加的顺利、出现问题更易查出问题的所在，方便日后的改正及避免再犯。
录入业务代码则是整个培训的重中之重。业务代码是开启所有业务的钥匙，看似简单的几个数字组合和数字排列相当于文字和对应的业务。输入业务代码可以缩短时间、简化流程、方便快捷，但相对应的也要求我们熟悉各代码，看到数字组合就要想到对应的业务以及它所表示的含义。为了方便我们的理解和记忆，培训老师在讲解时系统的将业务代码分为了柜员管理、票据发放、对公业务、个人业务、结算业务、修改查询业务、同业业务七大类。除了培训时详细的讲解，更让我们单独上机练习，练习后又进行模拟测试，理论结合实际，熟悉各项操作。
一、不灵活、容易让人懈怠从而发生差错，特别是存取款业务的办理。因此在日后的操作中更应谨慎、细致，牢记客户存款时要“先收钱后记账”、客户取现要“先记账后取现”、钱当面清的原则。
对公业务，主要在于基本户、一般户、临时户的开立，日常的分为现金、转账两大类，同时辅以支票与无票进行分类记忆。转账中包括了代理业务、资金划拨，代理业务主要为工资代理，其手续费收入是银行越来越倾重的利润来源，也利于扩大我行的知名度。
培训下来后，我最大的感觉是“学无止境”“书到用时方恨少”，也深深的感觉到银行的工作并不简单，严谨、负责、耐心、细致是在掌握好技能操作同时我们更应注意的问题。工作中无小事，在日后的工作中，我一定坚守岗位、遵守规则制度、秉承一切从严的原则，踏实工作、服从领导、与同事建立良好的关系，和睦相处共同帮助。我亦深知目前对业务的操作不够熟练、快捷，日后必多加练习，以达到领导的要求，不足之处请多多指教。
龙佳新。
二〇一二年四月十五日。
村镇银行客户经理培训
无论你是大型银行客户经理，还是股份制银行，城商行，甚至是村镇银行、农信社客户经理，这都不重要，客户接受你个人，而不会过多在乎你来自哪家金融机构。
李斯的“老鼠论”
“李斯者，楚上蔡人也。年少时，为郡小吏，见吏舍厕中鼠食不洁，近人犬，数惊恐之。斯入仓，观仓中鼠，食积粟，居大庑之下，不见人犬之忧。于是李斯乃叹曰：‘人之贤不肖譬如鼠矣，在所处耳！’”
一个人不会苦死，不会累死，只会窝囊死，笨死。
在商言商，有了业绩才有一切。我记得扬州农行的美女行长说过“有绩才有位”，可惜她没有践行。
人生总得玩一次命。既然做了客户经理，就一定要做最好的。
人不能没有野心，没有野心，就激发不起自己，就不会有劲；没有劲，潜力就挖不出来。
“江山如此多娇，引无数英雄竞折腰”。
我相信，在中国任何一家考核机制到位的银行，你如果有3亿元存款，应该和行长挣得一样多吧，（我说的还是分行行长），甚至还能超过，还不用操那么多心。有人跟我说，开玩笑，3亿存款多难拉啊。如果你想赚钱、想出人头地，又嫌累，对不起，你不适合做客户经理，甚至不适合在银行干，懒人在哪里都挣不到大钱，银行客户经理需要野心。
如果你就想快快乐乐生活，不想“三十岁的人，五十岁的肝”，“不想个人折旧提的太快”，干脆做个快快乐乐的客户经理好了，开着宝马到处兜风多爽。
我个人的人生经历可以借鉴：中专毕业后，分配在国家企业农行工作。每到年末的时候，单位都会分工资，每个人都在认真的算计着，争得大头后，高高兴兴的跨上自行车回家过年去了。在机关的5年，我实在忍受不了每日看报纸，喝喝茶的轻闲生活，尤其是工资过低，我实在忍受不了每年相对于公司部、房贷部的工资落差，凭啥，我1人干四个人的活，钱还没有客户经理的一半。在机关的5年，我落落寡欢，一个人形影相吊，孑然一身。我很清楚，现在是这样，在这里工作20年后，还会是这样，我会老死在机关大院里。西方探险家约瑟夫洛克说“我宁愿死在香格里拉的花丛中”，多美啊。而我呢，将死在这砖头水泥的碉堡里。
我想过一种激动人心的生活，这里肯定不适合我。我宁愿死在川流不息的车流中，到城区工作一年多后，我发现市场是如此的美好，在现金20万年薪的情况下，我辞职了，犹豫都没有，我终于进入了川流不息的江湖。从国企的干部变成了骑着自行车的客户经理，我失去了保障，但是拥有了自由。虽然非常辛苦，但是我每天都在笑着。至少到今天，我都庆幸当初的决定，义无反顾的决定之下才有了今天，中国又多了一个伟大的客户经理，我有了自由展业的平台。
在网点一线做业务的日子让我刻骨铭心。比如，喜欢换名片。看见别人换名片，我就有一种冲动，想掏出自己的名片。
喜欢听数字。喜欢听见日均、时点这两个概念。我出生在一个经济困难的家庭，兄妹三人，小时候，家里不富裕，平时吃的很简单，过年三十的晚上，家里做好一桌子的菜，晚上十二点还有饺子，算是改善生活。
结婚后，多年的打拼，我和妻子的生活慢慢变好，平时应该算生活很好了。可是，到了三十晚上，我还是要求妻子做一桌子的菜，到了晚上，我和媳妇还包饺子。虽然根本吃不了，但是我认为，“日均重要，时点也很重要”。
“海阔凭鱼跃，天高任鸟飞”。“书生报国无他物，唯有手中笔若刀”。
累，陪大家共同面向未来，我们一起上路吧！
我舍弃了二十多年的积。
村镇银行客户经理培训
一、国内银行发展背景以及岳阳商业银行现状。
跟着我国金融体制改革的不断深切，新知识、新业务层出不穷，更新知识、更新不雅念已成为商业银行每个员工的实际选择。面对新的发展形势，五家渠国民村镇银行的教育培训工作要研究新情况、探索新路子、确立新目标、实现新超过。要从全行和员工整体利益的战略高度出发，使教育培训工作具备更强的针对性、前瞻性、综合性和有效性，使接受训练者能符合业务发展的需要，延长其职业生涯。
2010年末，该村镇银行各项存款60152万元，各项贷款69527万元，营业机构除营业部外，设立了梧桐支行、芳草湖支行、新湖支行，并推出了三户联保贷款、小企业联保等多项创新益民贷贷款产品，成为了农六师五家渠家喻户晓的百姓银行。成为支持当地农村经济发展的重要力量在全体员工的努力下，公司取得了不小的成就，但与国内其他银行相比，公司在技术、销售市场及组织结构以及人力资源的数量和质量的需求上存在问题，无法及时赶上时代的变化，跟上时代步伐。在职员工与达到他们的理想工作所需掌握的技能和能力还有一定的差距。
二、分析五家渠国民村镇银行银行存在问题的原因。
（一）过分强调“存款立行”，搞存款竞争，阻碍自身和经济正常运行。
1.过分强调抓存款，扰乱临柜业务的正常运转。
2、银行经营管理重心偏移，风险加大。
3、过分强调“存款立行”。在拉存款和放贷款两种压力下，形成一个两难选择，将最终导致银行经营陷入困境。
（二）资产管理不善，不良贷款比率高，贷款风险防范机制不健全。
1、五家渠国民村镇银行在资产管理方面存在很大缺陷，贷款“三查”制度真正落实，授信不统一。
2、由于目前很多机构现有信贷人员业务素质不高，且个别人员法制观念极差，违章违规现象时有发生，人为造成信贷风险损失，严重威胁信贷资产的安全运营。
3、缺乏一套严密的监督机制，也是造成不良贷款增加的一个重要因素。
（三）人员素质水平普遍不高，技术装备落后。
（四）经营品种单一，缺乏金融创新。
三、培训计划及培训课程内容。
根据五家渠国民村镇银行目前需要解决的问题，考虑培训方案的强针对性和操作性的。特设如下课程内容。
1、银五家渠国民村镇行临柜人员培训课程与内容。
(1)培训对象：柜员(2)培训的目标。
能力目标:掌握银行临柜业务办理流程；熟练操作各类办公软件和银行业专用操作系统；业务操作合法、合规、准确无误；提高困难处理及应变能力；提供优质、高效的服务。
知识目标:掌握会计、理财等专业知识；熟悉银行服务规范和金融礼仪知识；掌握沟通及团队建设知识；熟悉计算机操作及真假币的识别；掌握银行从业人员职业道德与职业操守知识。
(3)课程模块及课时计划。
(4)教学组织形式。
(1)培训对象：客户经济及基层管理者、中层管理干部(2)培训的目标。
能力目标:提升商业银行客户经理团队整体素质及在日常业务操作和管理过程中的项目评估及综合授信能力；提高与客户沟通能力，做合同文本、各种报告的能力；强化营销技巧及风险管理意识、团队管理能力及经营管理能力。
知识目标:基本的财务知识，认识企业现状分析会计报表知识；法律与风险防范知识；商业银行经营理念、启发策略性思维、增强商业银行核心竞争力。
(3)课程模块及课时计划。
(4)教学组织形式。
课堂讲授，案例分析，情景模拟，现场操作指导，上机操作，交流讨论，参观学习，实际项目过程指导等。
能力目标:观念与视野拓，宏观经济、国家政策的分析与把握，战略制定与实施能力，领导力和危机处理能力提高。
知识目标:掌握经济理论及政策与分析知识，金融理论知识，银行管理与公司治理知识，领导力与危机管理知识。
(3)课程模块及课时计划。
(4)教学组织形式。
课堂讲授，案例分析，上机操作，交流讨论，管理实践讨论、学习参观，外出考察等。
备注：员工培训预算为该公司每年人事费用的3%至8%，考核方式方法为：过程。
考核（出勤率，讨论参与，过程形成性考核）；终结性考核（笔试，面试，研究报告、调查报告等）。
银行客户经理培训心得体会
“立金训练营”客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟识的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到仔细对待，而自己，从一个置身理论的不经事的高校生蜕变为在实践中完善自我的银行客户经理，这其中所经验的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不行或缺的财宝。
“看法确定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。许多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般接受一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更情愿说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完备。“合理的要求是熬炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学习看法，才能充分的汲取簇新学问，真正的充溢自己。对于我而言，这些沙砾是敢于呈现自我的志气，是理论观念的补充，是积累实战阅历的铺路石，是身处逆境的主动看法，是面临挑战的坚决信念。“细微环节确定成败”、“准时就是迟到”、“从零起先”、“团队赐予我们的恒久赛过我们赐予团队的'”等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创建卓越，专业学问、努力工作是必要条件却不是充分条件，看法才是确定的关键。
从“纸上谈兵”到实际业务操作，在实践中自如运用所学学问是我在培训过程中的另一大收获。假如没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现；但是通过培训，尤其是亲身打算并参加演练之后，我清晰地知道自己应当如何去面对客户，详细到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到打算、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的起先。通过演练，不仅驾驭了详细流程，更重要的是我因此而获得的面对挑战的志气和自信。尽管还有许多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的激励，油然而生的喜悦不行言喻。还有一点感想，就是要做好打算抓住机会。机会许多，却总有从手缝中溜走的缺憾。不能怨天尤人，而应当自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己打算的不够充分？机会只给有打算的人，这样的缺憾，下不为例。
总的说来，“赢向将来”客户经理培训班给了我们许很多多的感动：悉心打算前期工作的行领导；敬心工作、激情洋溢的讲师们；为集体荣誉团结协作的组员们；“爱的激励”、“龙的呼喊”；真诚的赞美、团队的力气；还有始终如一坚持满怀激情的我们，培训带给我们许多启示，许多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、主动的看法；培育团队精神、创新精神；合理支配时间，树立良好的时间观念；重视细微环节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。最终，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。在沸水这样的环境中，我情愿自己是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中渐渐变得脆弱或冷漠；也不是执拗地所谓坚持自我，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却可以散发出迷人香味，香浓的味道令人愉悦。
做一颗欢乐的咖啡豆，在沸水中成就自我，更满足他人。
银行客户经理营销培训心得
“立金训练营”客户经理班已经结束，回想起来仍历历在目。我们从互不熟悉的一群人到相互信任的一个团体，对培训从嬉笑以对到认真对待，而自己，从一个置身理论的不经事的大学生蜕变为在实践中完善自己的银行客户经理，这其中所经历的以及为此而付出的努力，都将沉淀积累成为我职业生涯以至整个人生当中不可或缺的财富。
“态度决定一切”，是我在整个培训过程中感受最深的一点。很多学员都说我们是进了魔鬼训练营，像傻子般理解一群魔鬼讲师的“洗脑”。我却更愿意说是这三天的培训在我们这些已装有石块的杯子中又填充了沙砾，让我们更为趋于完美。“合理的要求是锻炼，不合理的要求是磨练”，正是这样的学习态度，才能充分的吸收新鲜知识，真正的充实自己。对于我而言，这些沙砾是敢于展现自己的勇气，是理论观念的补充，是积累实战经验的铺路石，是身处困境的用心态度，是面临挑战的坚定信念。“细节决定成败”、“准时就是迟到”、“从零开始”、“团队给予我们的永远胜过我们给予团队的”等等这一切，感受从未如此深刻过。做事先做人，要创造卓越，专业知识、努力工作是必要条件却不是充分条件，态度才是决定的关键。
从“纸上谈兵”到实际业务操作，在实践中自如运用所学知识是我在培训过程中的另一大收获。如果没有这次培训，我不明白我在接触客户时会有怎样的表现；但是透过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地明白自己就应如何去应对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。透过演练，不仅仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的应对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的'喜悦不可言喻。还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而就应自己反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分？机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。
总的说来，“赢向未来”客户经理培训班给了我们许许多多的感动：悉心准备前期工作的行领导；敬心工作、激情洋溢的讲师们；为群众荣誉团结协作的组员们；“爱的鼓励”、“龙的呼唤”；真诚的赞美、团队的力量；还有始终如一坚持满怀激情的我们……培训带给我们很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、用心的态度；培养团队精神、创新精神；合理安排时间，树立良好的时间观念；重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。最后，想以讲师的一个寓意深远的故事来为本小结划上句号。
在沸水这样的环境中，我愿意自己是一颗咖啡豆，不是胡萝卜或是鸡蛋，在沸水中逐渐变得脆弱或冷漠；也不是执拗地所谓坚持自己，而是和沸水完全相融合，虽然不再是原有的形态，却能够散发出迷人香味，香浓的滋味令人愉悦。做一颗快乐的咖啡豆，在沸水中成就自己，更满意他人。
银行客户经理培训个人总结
为期三天的客户经理培训已经结束了，本次培训时间紧凑，内容丰满，形式新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈，让我收获很多。
客户经理作为营销人员，与客户直接打交道，必然会不断面临挑战，失败、挫折，所以在工作中具备良好的心态对于其成功来说是必不可少的。正如有句话所讲的“没有好的心态就不要做客户经理”。
“态度决定水平”每个人的能力、素质固然有差异，但最关键的在于我们的工作态度，我们端正了态度，以最好的心态面对工作，我们就能把工作做到力所能及范围内的极致，而且这种踏实认真地态度也可以弥补我们自身能力上的缺陷，使自己个性和人格更加完善，能力不断提高。
首先，个人客户经理关系营销工作流程在客户经理工作中具有指引作用，通过这次深刻的学习，对“每日七件事、每周三件事、每月三件事”有了更具体的认识和理解，理顺工作流程才能在基本工作中做好更细节的部分，不至于手忙脚乱不知所措。
其次，课程中学习的客户维护之客户分群是印象最为深刻的一部分，有质量高效率的客户维护最重要的一步就是将客户进行分类分群管理，学习之后会在工作中的客户维护尤其营销过程中会更有针对性，提高产能。在这部分的学习中，通过小组讨论的形式，分享和学习了伙伴们的经验，尤其是对我们年轻力量真的有很大帮助。
还有，在客户营销之顾问式营销学习中，改变了我们在工作中传统的.营销方式，顾问式营销建立在客户分群的基础上，针对不同客户群进行维护分析，运用spin方法挖掘客户隐藏式需求和明确性需求，提供解决方案和产品介绍，克服反对意见达成共识，再进行后续跟进服务。这种顾问式营销改变了我们之前在工作中为了营销而营销的传统方式，将客户维护和营销贯穿结合，相辅相成，进而产能也能得到提升。
很重要的一部分就是，我们在课程中学习到了很多技巧，例如，kyc、挖掘需求技巧spin、资产配置技巧、财富金字塔、帆船理论、fab产品建议技巧，业绩倍增三大方法，还有一些客户经理在日常工作中可以提升效率的表格，方法，必备工具。
时间管理的问题本身不在于时间，而是在于自己如何善用及分配自己的时间。自我管理即是改变习惯，令自己更富效能。
客户经理工作流程“每日七件事”结合时间矩阵图，将时间结合工作计划按照“紧急重要、紧急不重要、重要不紧急、不紧急不重要”顺序，可以使我们的工作更高效能完成。
三天的课程安排得很紧凑，学习的内容真的很多，在讲课过程中老师在一些重要课程部分，让我们以互动、小组讨论、情景演练的方式渗入学习理解，更快吸收了学习内容，当然还有一些是需要我们在日后工作学习中慢慢消化的。
银行客户经理培训课程大纲
1、通过培训加强“以客户为中心”的服务理念。
2、通过培训进一步提升整体服务形象。
3、通过培训使综合服务技能得到进一步的提升。
1、礼仪的最高境界是内心的淡定。
2、如何保持一份阳光的心态。
3、让礼仪成为自己内心的一份修养。
4、如何培养良好的工作意识。
5、我为什么而工作。
6、我为谁而工作（“谁给我发工资”的启示）。
7、我应该怎么做。
8、打造阳光心态，树立危机意识。
第二部分：如何与客户建立联系和保持良好的关系。
一、顾客满意、客户服务与主动服务意识。
1、客户服务的本质。
2、邮政银行核心竞争力的构成。
3、为什么说差异化的服务质量将成为邮政银行竞争优势的主要来源。
4、破冰行动：认识你、我、他讨论。
5、分享：什么是服务意识？
6、小组研讨：客户为何不满？
二、构建一流的客户服务体系。
1、分享：构建一流的客户服务体系。
2、案例分析：客户服务体系的框架与案例。
3、小组研讨：某银行的客户服务体系案例研讨。
4、分享：优化服务流程。
5、服务流程优化的主要途径和要点。
6、案例分析：海尔服务模式。
7、分享：提升服务标准。
8、讨论：服务标准由谁决定。
9、我的行为如何影响服务标准。
10、分享：服务标准提升的方向。
11、服务标准提升与完善的机制保障。
12、影响服务质量控制的四个环节。
三、客户服务人员的能力提升。
1、游戏：客户到底要什么。
2、角色演练：6个服务情景演练。
3、分享：服务代表的能力。
4、分享：客户服务代表的素质---3h1f。
四、客户满意度与忠诚度管理。
1、分享：影响客户满意度的三个原因。
2、讨论：客户满意度提升与客户服务的密切关系。
3、分享：客户挽留策略。
4、建立客户忠诚度的核心纽带。
5、忠诚客户到客户忠诚。
6、确定客户忠诚的评价标准。
7、案例参考：某银行客户满意度报告。
8、练习：品牌忠诚度与关系忠诚度测量。
9、分享：客户忠诚分类与价值差异分析。
10、保持培育客户忠诚度的管理。
11、客户流失的预警信息分析。
12、案例研讨：某企业客户满意度分析第三部分：处理客户投诉的方法与技巧。
1、讨论：客户投诉产生的原因。
2、客户投诉产生的好处。
3、处理升级投诉的技巧。
4、处理疑难投诉的技巧。
5、提炼：“尽最大努力让客户满意”是处理客户抱怨时的积极态度。
6、处理客户投诉是在寻找双赢的平衡点。
7、弹回式服务弥补技巧。
8、掌握有效抚慰情绪高度激动客户的方法。
9、分享：处理顾客投诉与抱怨的方法。
10、讨论：重大投诉处理。
11、不回避并找出原因。
12、正视投诉追根究底。
13、提升处理不满、抱怨、投诉过程中的服务沟通技巧。
一、电话沟通的技巧。
1、讨论：电话沟通前的准备工作。
2、电话沟通的一般流程。
3、分享：接电话的技巧。
4、案例分析：呼叫中心的电话接待。
5、拨打电话的技巧。
6、接待客户的技巧。
7、客户服务的3a技巧。
8、分享：语言表达技巧。
9、研讨练习：客户服务过程中常见场合下的应答。
10、分享：倾听的技巧。
11、某银行客服案例分析：到底是谁的错？
二、仪态及行为礼仪的训练。
1、体态----无声的语言。
2、男性标准站姿与标准坐姿。
3、女性标准站姿与标准坐姿。
4、身体语言的三忌。
5、讲师辅导学员练习。
三、微笑服务礼仪的训练。
1、谁偷走了你的微笑。
2、怎样防止别人偷走你的微笑。
3、微笑的三结合。
4、把微笑留给你的顾客。
5、讲师辅导学员练习。
四、观察顾客的礼仪技巧。
1、观察顾客的礼仪要领及技巧。
2、实战演练察言观色。
3、观察顾客的要求。
4、观察顾客的角度。
5、目光注视礼仪技巧。
五、仪表修饰与着装规范。
1、职业着装原则。
2、制服、配饰与发型礼仪。
3、常见着装误区点评第五部分：客户关系管理培训。
1、从呼叫中心变为交流中心。
2、处理客户终身价值。
3、如何处理无利可图的客户。
4、投诉管理。
5、企业形象管理。
6、管理客户心里期待。
7、给接触客户的员工授权。
8、客服员工所担任的销售角色。
9、关怀客服员工。
第一讲：礼仪背后深厚的文化与历史涵义。
1、中西文化上的差异在礼仪上的具体体现。
2、礼仪是如何体现教养——国际商务礼仪通则。
3、美学、心理学在礼仪中的适用。
4、商务礼仪的作用。
一、面部修饰。
1、基本要求。
2、局部修饰。
二、发部修饰。
1、发部的整洁。
2、发型的选择。
3、头发的美化。
三、肢体修饰。
1、手臂的修饰。
2、下肢的修饰。
四、化妆礼仪要领。
五、商务接待仪容礼仪禁忌讲解、提问、测试。
第三讲：商务人员着装礼仪——穿着的品味如何呈现。
一、着装的基本原则。
1、个性原则。
2、和谐原则。
3、tpo原则。
二、常见着装误区点评。
三、西装及领带礼仪。
四、鞋袜的搭配常识。
五、首饰、配饰、皮包的选择和使用规范。
讲解、分析、案例讨论。
第四讲：商务人员行为举止礼仪---拥有优雅的秘诀。
1、举止的端庄是优雅的必备条件。
商务人士的举止要求：轻稳正原则、topr原则、站姿的要领与训练。
坐姿的要领与训练。
走姿的要领与训练。
蹲姿的要领与训练。
鞠躬的要领与训练。
递物、接物、手势的运用要领示范与训练。
2、目光接触技巧。
3、眼神处理。
4、微笑的魅力。
微笑的训练。
5、举止礼仪的难点与培养良好举止礼仪途径。
第五讲：商务人员言谈礼仪——充分展现个人素养。
一、影响沟通效果的因素分析。
1、内容。
2、声音、肢体语言。
3、态度、情绪信心。
二、高效沟通的特征分析。
1、时效性。
2、多向性。
3、多面性。
三、沟通六件宝：微笑、赞美、提问、关心、聆听、四、深入对方情境。
第六讲：大型宴会礼仪---餐桌上的魅力。
一、宴会的分类。
1、中式宴会。
2、西式宴会。
“三明治”
3、正规宴会。
4、普通宴会。
二、餐桌的礼仪。
1、中西式餐具的摆放标准。
2、入座礼仪。
3、点菜与上菜的礼节。
4、斟酒礼仪。
5、开宴礼仪。
6、用餐的气氛以及禁忌。
7、筷子与刀叉的使用禁忌。
8、餐巾、餐布的使用。
三、餐桌的入席与退席。
第七讲：商务人员常用商务礼仪。
1、寒暄、称呼礼仪。
2、握手礼仪。
3、引领、接待、座次礼仪。
4、拜访、交谈礼仪。
5、致意礼仪。
6、介绍与自我介绍。
7、名片礼仪。
8、迎来送往的乘车的礼仪。
第八讲：涉外国际礼仪---国际交往规范。
1、尊重各国的风俗习惯。
2、维护国家形象。
3、女士优先。
4、遵守时间。
5、见面的礼节。
6、国外特殊禁忌。
银行客户经理工作培训计划
20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营销能力也得到极大提高。
首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文'库.整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文'库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文'库.整理.年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排在全分行前5位。
其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风险控制措施，作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力'方案范文.库.整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此，在与客户交流的过程中，我不断发掘客户的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。
20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销，与对私客户经理一起，全方位服务客户。
20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。
4.行长工作鉴定。
银行客户经理营销培训心得
为期三天紧张的培训结束了，但自己感觉意犹未尽，xxxx商服务质量信息公司的老师们给我们带来了非常新颖的观念。我虽工作多年，但对市场营销、管理、策划工作还是知之甚少，通过这次的培训学习，使我对营销有了更深一层的认识，学习到了一些新的营销方面知识，懂得了在实践中锻炼出一个高绩效的营销队伍，对我们银行的发展是多么的重要。结合了自已工作实际，通过认识，学习、自查、我感觉受益匪浅，学到了很多新的理念和工作技巧，受益良多。思考之余，将培训学习结束后的心得体会概括以下几点：
首先，做为支行行长，要注重个人能力、素质的修炼，要提高自己的思维能力，具有高度的自信心和责任感，注重自身平时的工作礼仪，文明用语，礼貌待人，亲切温和地与人沟通，在良好的氛围之下，发挥团队的组织力量，真正地在每天的工作中创造出有气质的、高品味的`生活。培训学习，使我认识到了自身的不足，与他人之间的沟通技巧、语言表达能力有待提高，这在平时的工作中，也带给我许多困惑。领导、同事都曾给我指出过，但始终不知道如何正确地表达出自己的意思。通过这次学习，我了解到必须要掌握一些与人沟通的技巧，才能更好地营造融洽、和谐的氛围，拓宽业务覆盖面。
其次，不仅要掌握一些基本的业务知识，还要明确自己的目标和任务，制订出切实可行的计划，带好队伍，做好平时支行的营销工作。积极发动职工，合理营销策划，充分把握商机，不打无准备的仗。准备工作的主旨，就是要做到胸有成竹，使下一步的工作有较强的针对性，能够有计划、有步骤地展开。物质准备工作做得好，可以使客户感受到营销人员的诚意，可以帮助营销人员树立良好的形象，不能丢三落四，言辞激烈，要增强自信，充满信心，回答疑问从容不迫，言语举止得当，更好的取得客户信任。
再次，发展新的客户，开拓新的业务范围，这是发展的经营理念，同时也是对营销人员的要求。寻找目标客户来源，不仅要有核心目标，营销人员一定要勤奋、敬业。为了获得更多的客户，更快地提升营销业绩，除了精心维护老客户，同时还必须勤于开发新客户，时刻注意市场的变化动向，掌握客户的最新情况，随时做好向客户介绍新业务的准备。要走进千家万户，说尽千言万语，历尽千辛万苦，想尽千方百计，勇于进取，积极向上，百折不挠，不灰心，不气绥，始终保持良好的心理素质，全面开展工作。
营销人员要有一双慧眼，有敏锐的目光时刻了解市场动向，还要从客户的行为中发现反映客户内心活动的信息，它是营销人员深入了解客户心理活动和准确判断客户的必要前提。当然，还应具有很强的创造能力，才能在激烈的市场竞争中出奇制胜。要有一种“别出心裁”的创新精神，更要突破传统思路，善于采用新方法走新路子，这样我们的营销活动才能引起未来客户的注意。
人脉是营销过程中不可缺少的重要因素，每个人都有两个彼此不同的人际网络，一个是我们自然得来的，一个是自己创造的。自然得来的人际网络包括我们的亲属、好朋友及其他一些熟人。如果具有良好的个人魅力，主动开拓自己的人际关系，利用时间与优质客户进行情感交流，引进贵宾服务的项目，客户受到特殊礼遇，就会产生回报的心理，从而更忠实于我们，甚至帮我们发展新客户。诚信为本，忠实于客户，与客户成为朋友，让客户感受我们真实、热诚的一面，互相信任，保持长久的合作。
成功需要一种精神，营销也需要一种意志，要有锲而不舍，愈战愈勇的精神，更要有坚定不移的信念，自己激励，自己启发，才能坚持到底，达到目标的彼岸。
最后，通过这次培训学习，我不仅看到了自己的不足，还学习到了一些新的营销知识，看到了发展的希望，确立了今后努力的方向，它就像是黑暗中的一盏明灯，给我以动力，我会按照所学习到的知识，坚持不懈地融会贯通下去，在自己的工作领域，开拓出一片新的蓝天。
银行客户经理营销培训心得
怀着无比的憧憬与向往，我融入了客户经理培训的大集体。我觉得人生仿佛雨后的彩虹，开始展现出璀璨夺目的光芒。于是，和同样怀着梦想的同事一起，我们组成了江苏银行第一期客户经理培训班---一个团结奋进的班级。
总以为培训过程是简单而又轻松的，没烦恼也没有有压力，可是，在经过了14天的培训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力，需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。
在这14天的培训当中，我学到了很多东西，比如如何审查企业报表如何做好贷前的审查（包括企业的环境、企业老总的素质和贷款的风险等）贷后的跟踪检查，如何做好营销工作，以及营销的技巧等等。在学习的过程中，我体会到了前所未有的感受，这其中有苦涩也有甜蜜。
本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：首先，团队精神是我体会最深的部分。在培训之前，所有学员就被分为五个组，一开课，先选出了组长，班长，每个组还定下了队名和队呼并进行了展示，课内课外的每时每刻，我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努力。
我，很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感受到的，是我肩上的压力和责任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。“没有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我们要“建设一流的团队，创造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的.个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现；但是通过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。通过演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应该自己反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分？机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。培训带给我很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、积极的态度；培养团队精神、创新精神；合理安排时间，树立良好的时间观念；重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。
这14天的时间是艰苦的，因为没有休息，我感到了西点军校的严厉。但就是因为如此，才使我们仅仅利用14天的时间就学习掌握了可以称作是不可能完成的任务。简直就像奇迹一样。我觉得这折射出了一个很经典的哲理，那就是人的潜力，真的是无限的。
总的来说，这次培训使我向更深的层次迈进，对我在今后的社会当中立足有一定的促进作用，但我也认识到，要想做好这方面的工作单靠这半个月的培训是不行的，还需要我在平时的学习和工作中一点一点的积累，不断丰富自己的经验才行。在今后的工作中，我要努力做到戒骄戒躁，坚定信念，加强学习，积累经验，不断调整自己的思维方式和工作方法，在实践中磨练自己，我坚信通过了一阶段的实习，所获得的实践经验对我终身受益，在今后的工作中将不断的得到验证，我会不断的理解和体会实践中所学到的知识，并结合理论知识不断的应用到实际工作去，充分展示自己的个人价值和人生价值。为实现自己的理想和光明的前程而努力。
银行客户经理工作培训计划
随着银行间市场竞争的日益激烈，客户的争夺与维护以及客户关系价值最大化的业务份额成为银行间竞争的焦点。随着流程银行的推行，银行前后台业务逐渐科学化地整合，科学的营销制度必然选择银行竞争的主要策略——客户经理制。因此，银行客户经理成为商业银行市场拓展的重要人力资源。其素质及技能的高低直接关系一家银行的市场营销的成败。
融金智略银行实务培训中心专注服务于金融行业，致力于金融人才的培养。我们的使命即成就一流的金融人才，成就一流的金融企业。我们本中心拥有优秀的国际化专家团队，为上百家银行、证券、保险、基金公司开展过成功的培训与咨询服务。
培训方式。
专家讲授、经验分享、问题诊断、实战案例、互动交流。
培训对象。
授课内容。
课题一金融服务方案营销及案例分析。
培训大纲：
金融服务方案营销概述。
方案营销的基本含义。
方案营销的重大意义。
方案营销的基本原理。
方案营销的主要思想。
方案营销的主要特点。
方案营销的成功要素。
方案营销的发展趋势。
金融服务方案营销的应用。
方案营销的全过程。
方案营销的前提与基础。
方案营销的团队。
金融服务方案的`编制。
金融服务方案的推介。
金融服务方案的实施、客户维护与后评价。
金融服务方案营销的成功案例解析。
课题二公司财务报表分析。
培训大纲：
企业财务报表阅读与分析的基础。
资产负债表的阅读与分析------偿债能力分析。
利润表的阅读与分析---------获利能力、营运能力分析。
现金流量表的阅读与分析-----现金流量分析。
企业财务报表粉饰、操纵及识别方法。
企业财务报表与客户信用评级案例。
课题三商业银行对公授信产品培训。
培训大纲：
项目融资。
固定资产融资。
备用信用证担保。
法人账户透支业务。
短期贷款。
有价证券质押流动资金贷款。
出口退税账户托管贷款。
委托贷款。
工程机械车按揭贷款。
银团贷款。
房地产开发贷款。
法人商用房按揭贷款。
课题四中小企业融资以及供应链融资。
培训大纲：
我国中小企业特点。
国家政策导向。
模式化经营策略。
1、配套型中小企业。
2、集聚型中小企业。
3、科技创新型中小企业。
供应链融资业务的崛起。
银行客户经理营销培训心得
银行客户经理培训班今天就要结束了。在这短短的xx时间内，我们学习了xx、xx、xx、xx等x方面的内容。学习中，大家纪律良好、积极思考，形成了浓厚的学习氛围，也达到了预期的效果。我想这一次培训对大家应该有很好的帮助，让大家都尽快的认识、了解了我们工作的职责，从而为做好本职工作打下了坚实的基础。
这一次的培训具有针对性、实用性、灵活性、多样性、技术性和技能性，我们以多层次、多方面、多形式的培训，全面提高你们的素质和能力。这些实质上其目的就在于你们的工作能力和职业转换能力，从而促使你们能顺利地完成本职工作。希望大家通过这次培训，能够增强服务观念，掌握更多的理论知识以及本职岗位的业务技能，为今后进一步提升服务水平奠定良好的基础。
这次培训班时间虽短，相信大家收获是比较大的，大家应该把这次培训作为新的起跑线，进一步抓实抓好学习，着力提高自身的政治素质和业务水平。
通过此次培训希望大家努力提高自身的综合素质以适应新形势下信用社发展的需要。积极主动学习政治理论、业务技能、不断进步，不断的完善自己的本职工作，与时俱进，能够把握正确的方向与动态，有创新的精神与意识，不断的.提高自己。
这次培训指导性、实用性、操作性都很强，不仅要求大家要思想政治端正，还要求大家要提高认识，不断学习，树立目标，坚持理论与实践的良性互动，用理论指导实践，用它与实际工作有机地结合起来，增强工作的前瞻性，提高学习的实效性，把学到的专业知识融会到工作实践中去，从而能起到一定的推动作用。希望大家通过培训，在自身更新优化的同时，树立学习的思想与目标，只有不断学习，不断充实自己的知识，不断更新自己的观念，不断否定自己，才能不断进步，才能全面提高自身的素质。
希望大家在以后的工作中，能吃苦耐劳，摆正位子，严格遵守规章制度，勤恳塌实、兢兢业业，团结协作，完成领导布置下达的一切工作任务，再次是要保持艰苦奋斗、勤俭朴素的优良传统，做到清正廉洁，不拿客户一分一毫，在维护利益的同时也实现自己的价值，以高标准要求自己，树立起自己的良好形象，认真努力工作，为开展业务奠定了坚实的思想基础。
希望大家在以后为客户办理业务时，主动与客户沟通，了解客户的需求，在为客户办理正常业务的同时，适时合理地向客户推荐产品，这不仅要求我们要具有良好的语言表达能力，协调能力和沟通能力，还要求我们加强营销策划能力，树立牢固的责任意识、发展意识，创新方式方法，并收集信息，积极总结经验，做到让客户满意，从而在全面提高自身的修养的同时也促进信用社的发展。只有这样，才能不断使我们的工作能力迈上新水平，才能真正达到我们学习理论知识的目的。
希望大家通过培训能正确认识职业，树立爱岗敬业精神，忠于职守，切实对单位，对客户，对自己负责。在工作中做到诚实公正，尽力维护客户、银行的合法利益，不为利益所诱惑，做好自己的本职工作。
最后，祝愿同志们工作顺利，事业顺达，生活顺心！我的讲话完了，谢谢大家！
银行客户经理工作培训计划
服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。。
还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。
三天很短，三天又很长，三天的培训中我学到了很多，但需要继续学习的就更多。营销和服务是一门永远学不完的艺术，更多的意识及技巧需要我们到工作中不断地去总结，去实践。最后我还想说一句，非常感谢有这次培训的机会，相信在以后的工作当中，我一定会做得更好。
银行客户经理工作培训计划
通过这次培训使我对客户经理的岗位有了新的认识。客户经理具有重要的桥梁作用、市场调研作用、客户中心服务作用，我们要认真学习客户管理的方法、技巧，运用现代的多种手段，力求首先改变自己，从而达到改变客户的目的，从而尽快占领市场，占领客户，以期实现双赢乃至多赢。
因此，在今后的一段时间内，我们应中点做好以下几方面的工作：
1、尽快适应岗位转换。首先是业务技能的熟练掌握。这是关键，不能够熟悉业务知识，任何的服务和营销将无从谈起，更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在客户经理岗位上不单纯是优质的服务，更重要的是一种营销。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。“客户经理与客户的关系不仅是业务关系，更是一种人的关系;客户经理的服务要有创意，要走在客户的前面。”然后在这一理念的指导下，通过对业务的学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。而不能将与客户的合作停留在的“饭局公关”上。客户关系营销，是一种经营理念上的超越，反映了一种新型的营销文化，从本质上体现出了对“以客户为中心”理念的认同，而不是骨子里仍残留着“以自我为中心”的优越感，要真正体现银行对客户的一种人文关怀和对银企鱼水关系的爱护。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己;提升客户价值，就是提升自我价值。
2、积极主动营销、挖掘客户源。我们要树立主动营销的意识、树立发展意识、市场意识和服务意识，深入市场和企业调查研究，针对当地经济的特点，及时调整经营思路，制定适合本地区经济特点的客户营销策略，及时发现，积极培育优质客户和贷款项目，积极开拓信贷市场。主动地去发掘，选择培育和支持有效信贷需求，积极开拓适应中小企业和当地经济特点的信贷品种，扩大信贷投放领域，努力提高资金使用的安全性、流动性和盈利水平，并以此实现自身的发展壮大。
3、加强客户关系的维护。客户分类管理是客户经理从事客户管理的主要内容。按投入与产出相匹配的原则，对不同的客户实施不同的管理策略，有的放矢。当今金融市场的竞争尤为激烈，各种不确定因素的存在，要求我们不断加强与客户的联络，与客户之间建立深厚的感情，只有这样，才能保证营销工作旺盛的生命力。我们的事业才会发达。