学习内控案防心得体会大全（19篇）

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内控案防心得体会

执行力衰减的原因及对策。

一切的风险均起源于制度执行力的衰减，现在的基层行主要承担着市场营销和经营指标的双重压力，对管理投入的力量和精力往往显得不足，两手抓，没有达到两手硬，基层管理者在既管经营、又管内控的情况下，而面对经营压力投入精力较多，相对管理投入精力较少。这方面有转培训人员的综合素质不高，没有将新业务或新制度的精神实质传到到位的原因，也有网点负责人的组织能力不强，导致员工在转培训的过程中没有做到认真学习的原因，还有是晚上因时间的限制，在转培训时往往是照本宣科，没有对新业务或新制度进行详尽的讲解及分析的原因。上述的每一种因素都会造成员工对新业务或新制度的不熟悉，在日常操作中就会出现失误多，甚至出现差错。

其次就是管理的效果在绩效上没有得到明显的体现。这表现在支行对网点、网点对柜员的绩效考核全都是与营销指标挂钩，对内控管理则实行倒扣制，即被上级行检查处罚的，对应进行扣发，工资收入基本与员工日常制度执行好坏、违章次数多少和网点管理水平高低关系不是很直接。管理的效果未能在收入上真正体现出来。由于管理未与工资直接挂钩，再加上网点负责人和网点员工普遍都对“管理出效益理论”的认识，仅仅局限于“管理出效益就是成本的控制”，而忽略了“管理出效益理论”在其他方面的重要性。所以网点负责人、员工工作重心均放在经营方面，对管理工作往往满足于不发生经济案件和重大违规事件就可以，甚至还抱有很多的侥幸心理，认为违规操作要是被上级检查到才会有处罚，没被检查出就没事了，从而导致违反制度、违章操作现象时有发生，还有的是属于屡查屡犯。

近期，我支行组织深入学习“内控与案防典型案例”，我认真参加了学习，并对“内控与案防典型案例”反复品读，心情久久不能平静。法律是无情的，并不会因你平时疏于学习，对法律知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限模糊或无知犯罪而免于处罚；那一篇篇惊人的挪用、盗用和贪污巨款等案例，轻信和无知付出了沉重的代价，也为所有走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟。沉思之后，颇多感慨：

一、“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标——幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。

二、人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的要害，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人假如放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种非凡的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，假如二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。

三、

我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，假如放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都布满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过对“内控与案防典型案例”违纪犯罪现象的理性分析，让我明白一个道理：人的堕落，并非偶然，都有一个不知不觉从小变大的渐进过程，都因循从小恶到大恶，最终走向身败名裂的轨迹，如果不拘小恶，忽微常积，明天走上犯罪道路的可能就是你自己。因此，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生；新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们的工作也提出了更高的要求，作为基层网点中的一员我将会认真执行上级制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，让自己的工作更加完善。

大学习、大讨论、大检查活动心得体会在本次内控和案防制度大学习、大讨论、大检查活动中，作为一名银行员工，通过对员工安全教育学习，我清醒的认识到自己合规经营意识、风险防范意识的淡薄，各项规章制度学习不够深入。深刻的认识到必须转变心态，加强学习的重要性和紧迫性，在深入学习内控和案防制度执行年活动的有关文件精神，结合自身工作实际情况，深入细致的查找存在的问题、剖析存在问题的原因，提出切实可行的改进措施，转变理念，提高能力、自我完善。

前一阶段的开展的活动，我认为，首先我应该结合自身实际，熟知自己密切相关的内部各项的规章制度，而且要提高执行规章制度的自觉性，具体地讲，本人自我剖析的体会如下：

一、存在的主要问题。

（一）缺乏主动性，不自觉、不够系统。

首先是工作与学习中不够主动，不够系统，缺乏自觉性，往往是大概了解各项规章制度，没有仔细学习具体的各项规章制度，不知道哪些东西是必须掌握的。在学习的深入性和系统性上也做得不够，有许多规章制度往往浅尝辄止，钻得不深，学得不够，没有结合自己的实际情况而查漏补缺。

（二）心态失衡，缺乏进取心。二、存在问题的原因。

一是自身学习不够，思想素质、认识水平不高。特别是对三个代表的学习、理解不够透彻和深入。没能完全运用科学的理论武装自己的头脑、指导自己的言行，从而导致认识上、行为上的一些偏差。二是自我要求不够严格，反映出一定程度的失之于宽，缺乏积极进取精神。无论是思想意识还是工作上，有时思考问题、处理问题显得不够严谨。

三、改进措施。

（一）勤奋学习，学以致用。

不断加强自身对本行业新政策、新法规的学习，随时掌握新动向，不断提高自身分析问题和解决问题的能力和水平。抓紧时间系统学好各项规章制度，开阔思路，拓宽知识面，在学习中提高，把学习到的知识应用到实际工作中。联系实际，进行理性思考，努力解决自己思想上存在的问题。

（二）加强业务学习，严格要求，自我加压。

起来，坚持高标准、严要求，努力做好本职工作,为坚决遏制案件多发势头，保证改革和发展的顺利进行。

针对这些现象，我行在员工中组织开展了感恩教育、遵章守纪教育和以“有为才有位、有位更有为、无为乱为就让位”为主要内容的作风纪律教育。通过教育，员工的主人翁意识、创先争优意识和合规经营意识明显增强，作风明显好转。与此同时，我行已着手对有关制度进行补充、修改和完善，并狠抓制度的执行和责任追究，既进一步规范了员工的行为，又提升了员工的制度执行力。总之，针对本次内控和案防制度大学习、大讨论、大检查活动，领导小组办公室的具体指导和帮助下，已取得了初步成效：一是广大员工对抓案防促发展的认识明显提高。二是广大员工遵章守纪、合规经营的意识进一步树牢。三是广大员工对内控和案防制度的理解与把握更加准确。四是广大员工制度执行力明显提升。

内控学习心得体会

根据市行要求，学习《内控优化年学习手册》。通过这次学习，进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营的危害性。作为一名银行员工，我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是金融企业自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。下面是我在学习相关内控制度及管理办法后的几点心得体会：

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。

开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。当今社会是一个知识经济社会，各种新事物不断涌现，新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习，全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识，不断更新知识结构，努力提高综合素质，更好地适应全行业务提速发展的需要。

二、提高个人思想素质和风险防范意识，增强依法合规经营的理念。

加强个人的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，从源头上杜绝违规违章行为。自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。

三、加强内控管理，更新服务意识，树立正确的银行经营理念。

银行员工应将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯1。

彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

学习内控心得体会

内控是指企业为了实现组织目标，通过制定相应的策略、机制和措施，对企业内部各个环节进行监控和管理的一种管理机制。内控体系的建立对于企业的健康发展至关重要。作为一个企业管理者，我对学习内控的重要性有着深刻的认识，并通过实践和反思，积累了一些宝贵的经验和体会。

第二段：加强内控意识的重要性。

在现代商业环境中，风险和挑战时刻面临着企业，要保持健康发展，必须加强内控意识。企业领导者必须意识到，只有时刻关注和警惕内部风险和潜在问题，才能及时识别、评估和管理风险，确保企业的持续发展。加强内控意识需要从制度建设、文化建设和人员培养等多个方面入手。我在实践中逐渐认识到，只有树立内控的重要性，并将之贯彻到日常管理中，才能在竞争中抢占先机。

第三段：建立科学的内部控制机制。

建立科学的内部控制机制是企业内控体系的核心。内部控制机制包括风险识别、内控规划、内控操作、内控审计和内控监督等环节。在我的学习和实践中，我发现要建立科学的内部控制机制，需要做到以下几点。首先，明确目标和风险，确定内部控制策略和控制目标。其次，建立全面分工、协作有序的内部控制体系，明确责任和流程。最后，加强内控审计和监督，对内部控制进行评估和改进。

第四段：加强内部沟通和协作。

内部沟通和协作是内控体系有效运行的关键。在企业中，各个部门之间必须建立紧密的联系和信息共享机制。在我的实践中，我发现通过加强内部沟通和协作，能够更好地识别和解决潜在的问题，提高内控效果。为此，我提倡部门之间的定期会议和信息分享，建立良好的沟通渠道，确保信息流动畅通。

第五段：持续改进和学习。

内控是一个动态的过程，需要不断改进和学习。在实践中，我发现企业内控机制需要与外部环境变化相适应，不断进行改进和创新。对于企业管理者来说，持续改进和学习是必不可少的。在日常工作中，我经常与同行交流学习，关注行业动态，不断提高自身能力和水平。通过不断的学习和实践，我的内控能力和经验得到了进一步的提升。

总结：

学习内控是企业管理者的必修课，它对企业的发展至关重要。通过加强内控意识，建立科学的内部控制机制，加强内部沟通和协作，持续改进和学习，可以有效提升企业的内控能力，确保企业的健康发展。在实践中，我逐渐认识到内控的重要性，并通过学习和反思，积累了一些宝贵的经验与体会。我相信，只有不断学习和实践，不断提高自身内控能力，才能在激烈的竞争中立于不败之地。

内控案防心得体会

无论多么完美的内控制度，如果得不到有效的执行，也只能是聋子的耳朵一种摆设而已。合规经营是我行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障自己切身利益的有力武器。通过开展内控和案防制度执行年活动，使我对合规有了更加深刻的认识：合规操作涉及信合各网点、各部门，覆盖金融业务的每一个环节，我行必须将合规意识渗透到每一名员工，使其明确合规经营意义重大。

首先，合规经营是防范我行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与我行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为信用社创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。信用社赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。所以信用社的发展一定要以合法、合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。再次，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。因为合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能1保证信用社的经久不衰。

那么，怎样才能使合规经营深入人心，促进信用社的健康发展?我认为把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。四是正确处理好合规经营与业务发展的辨证关系，只有合规经营，业务才能更好更快地发展，在合规的基础上创新，在创新的平台上达到更高质量和更有效益的合规。

三要合规操作到位。合规操作，从我做起。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督别人。不轻易相信别人，留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况，倾听员工的心声，在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台，让双方都知道员工八小时内外的动态，及时帮助有困难的员工解决问题，解开心扉，让大家学习专心、工作舒心、生活开心。

2导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的，予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者，要按照规定给予处罚，追究责任。三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品，它需要管理人员经常地向员工宣讲，不厌其烦地沟通、解释、提醒，制度才能得以执行。四是建立合理化建议制度。通过开展合理化建议活动，充分发挥员工的智慧，重视他们的意见，给他们发现问题、提出解决问题的机会，引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议，凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议，员工自然会铭记在心，自觉执行。

3给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣、防患未然的目的。

总之，我们每名员工都要把诚信、正直、守法、合规的理念牢记，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的信合人，为实现农村信用社持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!

近期，我部结合支行内控和案防工作，召开了一系列的部门会议。会议中我们学习了《案件防控学习手册》和《银行业金融机构案件防控知识问答》。通过学习，我充分认识到银行遵纪守法的必要性，极大地增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我在日常的工作中，坚持以自重、自省、自警、自励从严要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。

近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。

作为银行首先必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立全责的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合商业银行的实际，做到三个加强：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、4懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。使我行员工热爱自己所从事的职业。

其次要合规操作到位。合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

再次监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法，建立风险防范的监督机制。一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系，并作为衡量各部门工作绩效的指标之一，使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。引导员工自觉执行。

总之，我们每名员工都要把诚信、正直、守法、合规的理念牢记，将合规人人有责，合规创造价值的经营理念根植于心，争做遵规守纪的银行人，为实现银行持续稳健经营贡献力量!

众所周知，商业银行内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合5规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。通过这一个月的内控防案制度的学习，使我对银行的内控防案制度及合规经营有了更加深刻的认识。

首先，对于内控的理解为：它是无时不控的贯穿于业务操作的始终;它是无处不控的与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想;它是无人不控的上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的;它是无事不控的小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与个案处理。其次，谈谈对于合规经营的认识。

第一，合规经营是落实科学发展观，实现可持续发展的前提和保障。以科学发展观为统领，实现又快又好的发展，就必须坚持从严治行，自觉营造合规经营的良好氛围和环境，推动全行业务的安全稳健发展。在发展、开拓业务和同业竞争中，紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行的经久不衰。

第二，合规经营是商业银行的生命线、警戒线。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。合规操作、合规经营，是不可逾越的一道防线，商业银行一旦失去这条防线，就像一个失去免疫系统的人一般，不可能健康成长。

6经营为前提，这样才能从源头上预防风险。

再次，内控防案和合规经营如此重要，如何才能使其深入人心，促进我行的健康发展呢?我认为应该做到以下四点。

第一，始终牢记并贯彻内控防案十理念：一线员工是内控防案的排头兵、主力军;基层机构、条线部门的主要负责人是内控防案的第一责任人;业务经理是机构柜台业务风险把控的直接责任人;全员的责任意识是内控防案的核心要素;基本信息的共享是提高内控效能的重要措施;及时进行风险评估并针对性地加大检查力度是做好内控工作的重要手段;合规是竞争也是为了保护全体员工自身;内控的主体是要控人;整体联动相互配合是做好内控工作的平台;内控是一项持续性的工作。

第二，将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。在日常工作中，我们要强化法纪意识，认真学习法纪规章制度和现实的案例教育，同时强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》(或《中国银行营业机构负责人十个严禁》)指导和检点自己的行为。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭经验操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

第三，要严格地、彻底地执行各项规章制度。经过近百年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，7那么犯罪分子根本就无机可乘。但是无论多么完美的规章制度，如果得不到有效的遵照与执行，就形同虚设。所以合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，而一到真正处理业务时，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。第四，要加大监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，机构领导在做好榜样带头的同时，严格监督员工的业务操作是否合规，例如业务经理审核柜员的票据，网点主任清点柜员库存、查看柜员工作录像等等。其次，员工之间要相互监督、相互警示，善于及时提出对异常业务的疑问。

通过这次内控防案的学习，我们应当坚持业务发展和内控管理两手抓、两手都要硬的原则，牢固树立合规意识，严格遵守各项规章制度，大力营造全行的合规文化，以合规保安全，以合规促发展。同时我们也应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到中行的事业中，为中行的未来发展贡献自己的一份力量!

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内控学习心得体会

内控案防心得体会

众所周知，内部控制是银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。业务经营机构和每个员工，在承担业务发展任务的同时也承担着内部控制和操作风险管理的责任，既是业务的直接经办者，规章制度的执行者，又是操作风险的所有者，是我行内部控制和操作风险管理的第一道防线。所以，经营机构的合规经营、员工的合规操作是银行稳定发展的内在要求，也是防范金融案件的基本前提。

中国银行宁波分行在去年之前的近十年时间内可以说在内控上都是做的比较好的，然而去年辖内慈溪分行胜山支行核准员余丹挪用atm资金案打破了我们维持了十年无案件的成绩，这起案件历时2年之久，可以说深深的给我行内控风险机制敲响了警钟，足以说明我行在内控条线上存在漏洞问题，随之而来的就是一波接一股的内控监督检查，在紧张的内防气氛下，今年内控事件仍然频频发生，比如江东三江支行在今年上半年居然出现了柜员尾箱现金盗用事件，看来，内控案防已走到了不得不去解决、去重视的地步，我们不得不反思现状，探索原因，寻找方法。

就在上周，象山支行召开了以“严守制度，保护自我”为主题的全行内控案例分析会，大会分了三个议程，首先由纪检监察员林红老师通报近期两起违规事件，对相关事件分析考察，相关人员问责处罚。林红老师指明支行对各种违规违纪问题“零容忍”，坚持“失责必问”、“问责必严”的态度，要求全行员工要明底线、知敬畏，坚守职业道德，强化制度执行力，切实解决制度履行入耳不入心的问题；第二议程是整个大会的重中之重，特邀宁波分行法律合规部张曙曙讲师就今日大会主题对全行员工进行一次深刻的内控培训和案防教育。曙曙老师研究案件发生大致有三类：“柜面操作没有严格履行岗位职责或业务技能不足”、“客户经理违诚信，绕开控制，违规操作”、“客户营销或服务不谨慎导致投诉”，通过对相关案例的分享，结合“机会”与结果模型，深入剖析案件发生的原因，存在的漏洞即所谓的案件发生的“机会”在哪里，是谁，又是如何产生这些机会以及带来的严重后果。曙曙主管将沉重的话题以风趣幽默的方式警示我们不要触碰底线行为，要加强对“双十禁”等文件的学习；大会的最后，王坤明副行长再次强调了合规经营的重要性，督促我们要在平时生活工作中强化学习、增强规矩和责任意识。

以上周全行的内控案防培训会议为契机，紧接着本周我所在的象山丹南支行也开展了一次专题研讨会，就会议的主题再次讨论，分析工作中存在的不足和问题，分享心得体会，副行长带领全体员工再次对一个迷恋彩票导致价值观偏移和暴富心理膨胀最终走向铁笼的案例展开学习，告戒我们在工作中风险存在于方方面面，切勿将信任代替监督。行长则是要求我们平时在柜台上要注意向客户多问一句，注重职业道德和好习惯的养成。

其实，虽然我是一名入行一年多还算新的新员工，但在内控方面我还是深有体会和感触的，入行短短一年，内控心得写了3篇有余，眼下新的第四篇也还是很有话说，之前一年多被分配到余姚分行营业部工作，刚回象山支行一个多月，也算是待过两个辖区，在内控上可以说更有比较和体验吧。就我在余姚的一年内，余姚营业部在内控上也发生了好几次内控风险事件，比如大额挂失误挂事件、日终未盘重空屡查屡犯事件等，产生问题的原因还是管理不到位，意识不到位，监督不到位，这并不是一个两个人的问题，是整体不到位导致的，确实营业部比较特殊，存在问题偏多，回到象山给我的第一感觉就是：象山的内控好像比余姚要好。在丹南支行工作的一个多月内，我感觉内控上确实已经算是做得非常到位了，前段时间也是顺利通过宁波的检查，在内防上让我学到了很多，可以说在这样的环境中工作会特别放心且有底气。

经过一系列的内控学习教育我认为像这样的经常性制度学习还是很有必要的，可能你会觉得听多了乏味没有效果，我去培训前也是有些反感，但不得不承认，它有一种警钟效果，按时敲响，培训完后不管听进去多少，警示效果仍然存在着。培训虽已结束，但内控只会越来越严，想要实现零案件的目标，重塑宁波分行的美好形象，全行必须上下联合起来，个人、团体、组织齐心协力共同努力。

对于个体来说，必须时刻要求自己在岗位上不仅要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和同事共同坚守制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。按规定程序办理业务做到一笔一清，加强学习，特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责，将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，在自己的岗位上要坚定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊，树立正确的价值观，人生观，在本职工作中把握自己，管住自己。从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德感，把自己所从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。在容易引发案件的环节多家注意，努力做到省行行长关于《怎样做个好员工》中的11个关键词“认真做事”、“钻研业务”、“习惯约束”、“讲究礼貌”、“服从领导”、“团结同事”、“保守秘密”、“严格守信”、“节制私欲”、“乐于奉献”、“拥有自信”。

对于他人来说，每个人除了做好自己个体应该做到的外，同事之间，更应该相互监督，相互提醒。在日常工作中，勇于劝阻，必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。要知道，这样做，不是对同事的背叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。这一点丹南的陆珊珊姐姐就做的很到位，每当我有什么没做到位比如箱子敞开没有关上锁上的时候她看到后都会马上告戒我，批评我的风险意识和自我保护意识。

对于支行来说，支行应该做到“四个加强”：一是加强形势教育，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。将合规操作、合规经营的意识渗透在每个员工的心中，贯穿于每个业务、每个岗位的操作环节中。强化法纪意识，经常组织学习法纪规章制度和现实的案例教育，强化自觉意识，严格地运用《中国银行营业柜员十个严禁》（或《中国银行营业机构负责人十个严禁》）指导员工的行为。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。三要加强金融职业道德教育。使我行员工热爱自己所从事的职业。四是加强监督和检查的力度。基层经营机构要做好每日、每周、每月的自查工作，领导在做好榜样带头的同时，严格监督员工的业务操作是否合规。

最后套用曙曙老师培训ppt末页的三句话：合规操作，是你对领导和同事最好的支持！合规操作，是你对父母和亲人最大的关爱！合规操作，是你对自己最有力的保护！是啊，我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对他人、对社会。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方带给别人都是美好的东西，那么他的生活才会是愉快和美好的，而守住底线，严守制度，合规操作最终会获得幸福。严守制度，合规操作从我做起，从每个中行人做起，在致力于做“最好的银行”的愿景下，我们中行人更应该从自身行动出发，致力于做“最好的员工”。

象山丹南支行周宇。

学习内控心得体会

随着社会的不断发展，内控成为企业管理的重要一环。作为企业管理的基础，内控对于企业的良性运营和可持续发展起着至关重要的作用。作为一名从事内控工作的从业者，我深切体会到学习内控的重要性。在我一路探索和学习的过程中，我总结了一些心得体会，希望能与大家分享。

首先，了解和掌握内控的基本原理是学习内控的第一步。内控的核心是风险控制，而了解和掌握风险控制的基本原理是学习内控的基础。内控包括内部控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监控等要素，每一个要素都有其独特的作用和意义。掌握这些基本原理，能够帮助我们更好地理解内控工作的核心和重点，为实施具体的内控措施提供指导。

其次，学习内控需要不断提升实践能力。由于内控工作的特殊性，它需要我们具备综合能力。只有将所学到的理论知识与实践相结合，才能更好地应对工作中的各种复杂情况。在实践中，我们需要学会制定合理的内控方案，了解和运用各种风险评估工具，具备信息收集和分析的能力，以及正确处理和解决内外部问题的能力等。只有通过实践，我们才能不断提升自己的能力和水平，更好地适应内控工作的需要。

第三，与他人的交流与合作是学习内控的必备条件。内控工作需要与各个部门和岗位密切合作，而团队合作是保证内控工作顺利进行的关键。在学习内控的过程中，我们需要与他人进行积极地交流和沟通，分享彼此的经验和知识。通过与他人的交流，我们可以了解到不同行业和领域的内控实践，拓宽自己的视野，增强自己的共识和认同。同时，也能够通过与他人的合作，提高自己的团队协作能力，在实践中更好地完成内控工作。

第四，持续学习是学习内控的必要条件。内控工作与时俱进，新的风险和挑战不断涌现。作为内控从业者，不能止步于当前的知识水平，而应该不断提升自己的学习能力和学习态度。我们需要关注行业和领域的最新动态，了解和掌握新的理论和方法，并将其运用到实践中。只有持续学习，我们才能够与时俱进，适应不断变化的内控环境，为企业提供更加专业和全面的服务。

最后，学习内控需要坚持自我反思和总结。内控工作是一个持续的过程，我们需要不断检视自己的工作和行为，找出问题所在，及时进行调整和改进。在实践中，我们要善于总结经验，发现问题的原因和解决办法，并在以后的工作中加以改进。通过自我反思和总结，我们能够不断提高自己的工作能力和水平，提高内控工作的有效性和效率。

银行人员内控学习心得体会

银行业是一个竞争激烈的行业，在这个风险无时不在的行业中，没有规矩不成方圆。5月10日，我参加了支行组织的案防达标年专题学习暨对公客户经理队伍职业道德专项教育活动，谭主任、姚经理分别为讲述了行内制度、监管要求等规章制度，重点对近年一些典型案例进行分析讨论。

石行长从当前银行对公业务发展形势出发，结合对公客户经理的工作性质，为我们分析了目前对公业务发展面临的市场风险、信用风险、操作风险、法律风险、道德风险、资金风险等风险点，强调客户经理要努力提升自身专业素质、提高合规意识和责任意识，令我们受益匪浅。通过这一次的学习，我对防范道德风险和操作风险等有了更加深刻的认识。在往后的工作中，定将更加严格自我把控、抵制外部环境影响。

案例中，近几年银行业不断发生违规案件，有些案件金额巨大、情节恶劣，给银行业的信誉、形象带来了不利影响。我们要吸取教训、引以为戒，在工作中做到严格遵守规章制度，时刻为自己敲响警钟，做一个自律的好员工。

通过学习我充分认识到，合规是最好的优质服务。客户创造市场，客户创造价值，客户是我们的效益之源，是我们的衣食父母，只有为客户提供优质服务，我们的业务才有发展，员工的价值才能够体现。但是，为客户提供优质服务必须建立在合规的基础上，必须建立在依法经营的前提下。作为一名网点对公客户经理，没有合规就没有效益，更可能带来巨大经营风险。严格遵守行内的规定，比如客户经理十禁规定，对于加强内部管理,完善合规经营,具有十分重要的意义。

也许很多人认为，作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪地做好每一。

天的工作就行了。其实不然，经过这一次的学习，我们都应当充分认识到光这样做还不够，还应该具备敏锐的观察力和坚决的自制力，在工作中和共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

我们每一个客户经理都要牢固树立风险意识，明确哪些该做哪些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度等工作标准，把合规经营、防范案件落到实处，时刻警惕风险，进一步加强内部控制，增强自我约束和自我发展能力，为全面提升中国银行的核心竞争力提供最好的保障。

内控案防案例心得体会

近年来，越来越多的企业意识到内控案防的重要性，通过案例分析和总结，不断提升自身的内部控制水平，确保企业的经营安全和发展稳定。在这个过程中，我们不仅学习到了许多成功的案例，也深刻体会到了内控案防所带来的改变和益处。本文将从五个方面，总结和分享我对内控案防的心得体会。

首先，内控案防能够有效地减少企业的风险。内部控制的建立可以帮助企业识别并评估风险，并采取相应措施加以控制和管理。通过案例研究，我们看到一些企业之所以面临风险，往往是因为缺乏有效的内部控制机制。而那些成功规避风险的企业，往往在内控方面投入更多的人力和物力，不断加强内控意识和能力。可以说，内部控制是企业有效应对风险的首要手段。

其次，内控案防有助于提高企业的运营效率。通过优化业务流程和内部控制制度，企业能够将资源合理配置，提高工作效率和运营效果。例如，在某公司的内控案例中，他们通过建立清晰的责任分工和内部审批制度，实现了部门间的协调和配合，有效提高了工作效率和业务的执行力。这说明了内部控制与运营效率之间的紧密联系，只有建立健全的内部控制机制，企业才能够更好地利用资源，提高运营效率。

第三，内控案防是企业信用建设的重要一环。在市场竞争激烈的今天，企业的信用度往往成为影响其发展的关键因素之一。而良好的内部控制机制可以保证企业的合规运作，有效预防潜在风险，提高企业的信用度和声誉。例如，在某公司内控案例中，他们通过建立健全的财务内控制制度，保证了财务信息的准确性和可靠性，赢得了投资者和合作伙伴的信任与支持。因此，企业要想在市场竞争中脱颖而出，就必须加强内部控制的建设，提升自身的信用度。

第四，在内控案防的过程中，我们明确了员工的责任和职责，并加强了员工的教育和培训。内控案例中反映出，员工的失职和行为不端常常是内部控制失效的主要原因。而通过分析和总结案例，企业更加清楚地认识到员工的角色和责任，并为员工提供了必要的培训和教育，提高了员工的意识和能力。因此，健全的内部控制机制不仅需要完善的制度和流程，更需要良好的员工配合和执行。

最后，内控案防不仅是企业内部发展的需要，也是社会治理的需要。随着经济全球化和互联网的快速发展，企业间的相互关联日益紧密，内控案防的成功不仅关系到企业自身的存亡，也关系到整个社会的安全和稳定。例如，在金融业的内控案例中，他们通过建立完善的风险管理和防控机制，大大减少了金融风险的发生，并提高了整个金融体系的稳定性。因此，内部控制的建立和完善不仅关系到企业的自身利益，也关系到全社会的发展和治理。

综上所述，内控案防案例提供给我们丰富的经验和启示，使我们深刻认识到内部控制的重要性和必要性。通过加强内控建设，我们可以有效地减少企业风险、提高企业运营效率、塑造企业信用、加强员工教育和提升整个社会的治理水平。因此，我们应该抓住机遇，不断完善自身的内部控制机制，为企业和社会的发展做出贡献。

内控案防案例心得体会

当今社会，各种各样的内控案件频频发生，给企业和个人造成了巨大的财务损失和声誉风险。内控案件的高发也给企业和个人敲响了警钟，迫使我们认真思考和总结内控案例，以便更好地防范和应对类似的风险。在此，本文将通过分析一个内控案例，分享我对内控案防的心得体会。

第二段：案件分析和原因探究。

案例中，一家大型制造企业发生了巨额资金流失的内控案件。通过对该案例的深入研究，我们发现内部控制的不完善和内部员工道德意识的缺失是导致该案件发生的主要原因。首先，企业内部的财务管理制度不够完善，未能有效监督资金流动和使用情况。其次，内部员工缺乏高度的道德意识，一些员工为了个人利益而忽视了企业的利益，甚至利用内部控制漏洞进行内部盗窃。

第三段：案例启示和借鉴。

正所谓“以案为鉴”，这个案例给我们提供了很多启示和借鉴。首先，企业应加强内部控制建设，建立有效的财务管理制度和流程，明确各个岗位和责任，形成完善的内部控制体系，以防止类似的内控案件再次发生。其次，企业应加强对员工的道德教育和监督。通过提高员工的道德意识和职业道德水平，减少内部违规行为的发生。此外，企业还应建立举报机制，鼓励员工发现并举报内部违规行为，以便及时发现和处理问题。

通过对内控案例的分析和借鉴，我对内控案防有了一些心得体会。首先，内部控制是企业运行和发展的基石，企业应高度重视内控建设，并将其纳入日常经营管理的各个环节。其次，内部员工是内控的重要执行者和监督者，企业应加强对员工的培训和教育，提高员工的专业素质和道德水平。此外，企业应建立科学的考核和激励机制，激发员工的积极性，促进员工的忠诚度和责任感。

第五段：展望未来。

未来，内控案防将面临更加严峻的挑战和压力，我们需要不断学习和总结经验，改进和优化内控机制，以更好地应对内控案件的风险。同时，政府和监管机构也应加强对企业内部控制建设的监管和指导，形成合力，共同维护市场的稳定和健康发展。

总结：通过这个内控案例的分析和思考，我深切认识到内控的重要性和内部员工的关键作用。企业应加强内控建设，提高员工的道德意识和职业道德水平，以保障企业的利益和发展。我相信，在全社会的共同努力下，内控案件将会得到更好地防范和控制，企业将迎来更加健康和可持续的发展。

学习案防心得体会

作为一名学生，我始终坚持认为学习是人生中最重要的事情之一。学习不仅仅可以提高自己的知识水平，还可以培养自己良好的品格和能力。然而，在学习的过程中，我们往往面临各种各样的阻碍和挑战。为了解决这些问题，我总结了一些学习案防心得体会，希望能够帮助到其他有类似困扰的同学们。

首先，要养成良好的学习习惯。良好的学习习惯对于学习取得好成绩起着至关重要的作用。每天定好计划，按时完成每一项任务，不拖延是一个好习惯的核心。此外，学习时要避免干扰，找一个安静、整洁的环境，让自己能够集中注意力。有时候，我们会因为外界的一些干扰而无法专注于学习，这时我们可以试着使用一些专注力训练的方法，例如集中注意力的时间可以由短到长，逐渐增加。

其次，要做好学习目标的设定。设定目标是有助于我们更好地规划学习计划和提高学习效果的一个重要步骤。在设定目标时，我们要根据自己的实际情况和能力来制定，目标应该具体、明确，能够量化和评估。此外，我们还可以将目标分解成一系列的小目标，并进行时间分配和安排，这样一来，不仅可以增强我们的学习动力，还可以更好地掌控学习进度和效果。

再者，要有良好的学习方法和技巧。学习方法和技巧对于学习效果的提高非常重要。每个人都有自己的学习方法和喜好，我们要根据自己的特点来选择适合自己的方法。一些常见的学习方法包括：阅读方法、记忆方法、思维导图等。此外，我们还可以尝试一些创新的学习方法，例如使用学习APP、参加学习培训等，这些方法都可以帮助我们更高效地学习和理解知识。

最后，要有正确的学习态度和心态。学习是一种长期的过程，需要我们持之以恒。在学习过程中，我们要始终保持积极的态度，遇到困难要勇敢面对，相信自己一定能够解决问题。此外，我们还要善于总结和反思，及时调整学习策略和方法，不断提高自己的学习能力。同时，我们还要充分利用周围的资源和机会，提高自己的综合素质和能力。

综上所述，学习案防心得体会是我们在学习过程中的一些宝贵经验和体会，并不断总结和改进。学习是一种充满挑战和机遇的过程，只有我们具备正确的学习习惯、目标、方法和态度，才能够取得更好的学习效果和成绩。希望通过这篇文章的分享，可以帮助到大家更好地解决学习中的问题，提高自己的学业水平。

银行内控案防心得体会

众所周知，一个没有免疫系统、或免疫力偏低的生命体是不可能健康成长的，而内部控制就是企业“生命体”的免疫系统。因此，欲使邮政储蓄银行不断成长壮大，就必须在大力拓展各项业务的同时，更加有效地推进其自身免疫系统—内控制度建设，以保证邮政储蓄银行的稳健发展。邮政储蓄银行尽快建立起规范、科学而运转良好的内控制度不仅是日益加强的金融监管的外在要求，同时也是实现预定发展战略目标和防范金融风险的内在需要。运行良好的内部控制可以发挥如下作用：一是确保国家法律法规和监管规章的贯彻执行;二是确保将各种风险控制在可承受的范围内;三是确保自身发展战略和经营目标的全面实现;四是有利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行。

开展“合规管理年”活动，其目的是进一步落实各项内控制度，提高全体员工团结务实、审慎经营、爱岗敬业、遵章守纪的自觉性，查摆、堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生，全面提高工作质量和服务水平。转变工作作风，大兴求真务实之风，使全体员工以满腔的热情和昂扬的斗志全身心投入到工作中去，为我行内控的发展提供有力的保障。现就学习完“内控规范年”活动细则后谈谈自己的体会：

一、当前内控制度存在的问题。

1、对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制;有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与发展和效益对立起来，在业务拓展和风险防范的抉择中，侧重于抓规模、抓效益，不切实际地求得资产规模的扩张，造成违规违章现象发生，以致资产质量低下。

2、稽核、监察监督机制不建全，是直接影响内控制度的有效落实。稽核、监察部门不能起到查错防漏、纠正违规、强化管理、控制风险的作用。内部稽核、监察体制不顺，本身没有处理问题权，有的问题得不到真实反映，使一些问题被积压下来，没有相应的制约措施。

3、风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善，贷款发放还没有实行风险度管理。

二、本人的体会。

所谓有效的内部控制包含有四层含义，即：其一，它是无时不控的---贯穿于业务操作的始终;其二，它是无处不控的——与业务的速度和空间同步，甚至有所超前，以体现内控优先的思想，其三，它是无人不控的——上到管理者，下至每位员工，只有严格执行内部控制才是至高无尚的';其四，它是无事不控的——小业务要控，大事情更要控，一切经营管理活动无不在其控制之下进行，没有例外与“个案”处理。

邮政储蓄银行要建立怎样的内部控制呢?首先我本人认为：增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。

增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。即：每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

增强自律意识，从重点对象看，就是要增强两级经营管理班子的自律意识，真正做到经营与管理两手抓，业务发展与内控建设两手抓，效益与守规两手抓，做自律的表率。

增强自律意识可以从学习教育、剖析典型、调整人员等三方面入手。一线操作人员要做到业务再忙不忘学习规章制度;通过学习，要教育每位员工知道该做什么，不该做什么，从而有的放矢开展各项业务。要剖析正反两方面典型，使全体员工能够在学习经验上有标杆，吸取教训上有对象。要顶住一切压力，对那些置内控制度于不顾的我行我素者，果敢地进行调整，直到清理出队伍，以儆效尤。

严格严厉查处是保障。内控制度的建立并不意味着就一定能有效贯彻执行，这是因为还存在削弱其效力的主客观因素。如：严格检查，严厉处置。即严格检查：就是要坚持以制度为标准，事实为依据，甄别是非，确认对错，分清主次，界定责任。不搞双重或多重标准，不故意夸大或缩小问题，不回避矛盾，混淆是非，不当“和事老”，报实情、说实话、办实案。严厉处置：就是要对一切破坏内部控制运行的违纪违规者，不管是谁，纵然?过“功高盖主”的业绩，也要做到王子犯法与庶民同罪，以维护制度的严肃性、权威性。否则，姑息迁就，不过是内部控制建设上的叶公好龙;“下不为例”则久必酿成大祸;搞“心太软”将无异于自我放纵等等。所有这些管理之大忌，足以令人警醒。

综上所述，通过“内控规范年”活动的学习，使我在今后的工作中，必须忠于职守，弘扬创新之风，履职责;弘扬学习之风，强素质;弘扬务实之风，讲效率;弘扬艰苦奋斗之风，树形象。牢固树立“勤政、廉洁、求实、高效”的工作作风，带头模范执行“内控规范年”活动，促进规范经营，营造公平有序的竞争环境和秩序。

通过“内控规范年”活动的有效开展，增强了本人遵纪守法的自觉性，显示了遵纪守法的必要性，激发了遵纪守法的热情，提高了工作中的自律意识，使我们广大职工在日常的工作中要“细到项目，认真到成因”，自发地以“自重、自省、自警、自励”严格严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德。

通过“内控规范年”活动的有效开展，使我一定以此次活动学习的开展为契机，在自己的工作岗位上多出成效，多创佳绩，为促进邮政储蓄银行的各项工作得到健康的发展做出自己的贡献。

文档为doc格式。

银行人员内控学习心得体会

内控案防案例心得体会

近年来，随着企业经营的日益复杂化，内部控制的重要性越来越凸显出来。作为企业管理中的一种重要手段，内控在规范企业经营、防范风险中起着至关重要的作用。在学习内控案防案例时，我深有感触，通过分析案例中的问题与解决方法，我从中获取了许多宝贵的经验与体会。

首先，案例实例让我深刻认识到了内控体系建设的重要性。在案例中，一家企业由于内部控制薄弱，未能及时发现财务违规问题，造成巨额损失。这一教训告诉我们，企业在日常运营中要充分重视内控体系的建设，建立科学、完善的内部控制制度，不仅要解决眼前问题，更要预防潜在风险。只有追求真正的内控全覆盖，才能确保企业稳定发展。

其次，案例还让我认识到内控人员的重要性。内控人员是保障企业内部控制有效运行的核心力量，他们既要具备专业知识，也要有敏锐的洞察力和判断力。在案例中，内控人员的专业水平和工作态度决定了企业的盈亏得失，他们的监管和检查能力直接关系到企业的发展。因此，企业应该重视培养内控人员的能力，提供优秀的工作环境和激励机制，使他们得以不断提升自我，为企业的持续发展贡献力量。

第三，案例告诉我们内控并不仅仅是事后治理，而是需要贯穿于企业运营的始终。在案例中，一家企业由于财务管理不善，导致资金链断裂，最终面临破产。这个案例让我认识到，内控不能仅仅停留在表面问题的解决上，更要深入挖掘问题的根源，并找到相应的解决办法。内控体系应该贯彻始终，贯穿于企业的各个环节，确保企业风险的实时监测和管理，以防患于未然。

第四，案例中的成功经验也给了我许多启示。比如，在一个案例中，企业通过引入内控软件成功解决了数据安全和信息管理的问题。这让我认识到，科技的不断进步为企业的内控工作提供了更多的可能性和便利性。在日常工作中，我们应该善于利用科技手段，提高内控工作的效率和质量，做到数据精确、信息流畅，为企业的发展提供坚实的基础。

最后，在案例分析的过程中，我还体会到了自身的不足之处。案例中的一些问题和解决方法，让我意识到自己在内控方面的知识储备和解决问题的能力有待提高。因此，我决定在以后的工作中，积极学习、不断提升自己的专业知识和技能，为企业提供更好的服务和支持。

总之，通过分析内控案防案例，我深刻认识到了内控体系建设的重要性，内控人员的职责和作用，内控的前瞻性和持续性，以及科技的应用和自身的不足。这些都给我提供了宝贵的借鉴和启示，让我更加理解了内控的真正含义和作用。在今后的工作中，我将更加注重内控工作，为企业的稳定发展和风险防范贡献自己的力量。

学习案防心得体会

随着社会的不断发展和进步，学习已经成为每个人不可或缺的一部分。在学习过程中，学习案防是一项重要的工作，它可以帮助我们更好地掌握知识。在我过去的学习中，我积累了一些心得体会，下面我将分享给大家。

首先，学习案的编写要明确目标。每个学习案都应该有明确的学习目标，只有明确了学习的目标，我们才能有计划地进行学习。在编写学习案时，要注意将学习目标细分为小目标，以便更好地跟踪学习的进展。目标的明确性可以增强学习动力，让学习更加有针对性。

其次，学习案的内容要结构清晰。学习内容的结构清晰可以帮助我们更好地理解和记忆知识。在编写学习案时，要合理划分章节和段落，确保逻辑性和连贯性。同时，还要注重主次关系，将重要的知识点和难点突出显示，以便更好地理解和消化。

再次，学习案的思路要清晰。学习案的编写需要遵循一定的思路和逻辑，不能杂乱无章。在编写学习案前，要先了解并总结所学知识点的思维路径和逻辑关系，然后按照这个思路进行编写。思路的清晰性可以增强学习的连贯性和逻辑性，让学习过程更加有条不紊。

此外，学习案的活动设计要多样化。学习案的设计应该多样化，不仅能增加学习的趣味性，还能激发学生的学习兴趣。在编写学习案时，可以设计一些互动活动、小组讨论或实践操作，让学习更加具体实践，培养学生的动手能力和创新思维。

最后，学习案的反思总结要及时。学习案在实施后，我们需要及时对学习效果进行反思总结，这有助于我们发现问题和不足，并及时改进。在反思总结时，我们可以回顾学习过程，检查学习目标的完成情况，找出学习中遇到的问题和困惑，并提炼出有效的解决方法和学习经验，以便在下次的学习中能够更好地应用。

总之，学习案的编写是学习过程中必不可少的一环，它对于提高学习效果和学习质量起着重要的作用。在实践中，我们应该不断总结经验，改进方法，使学习案更加贴近学生的实际情况，更加符合学生的学习需求。相信只要我们不断努力和实践，学习案的编写一定会越来越好，为我们的学习带来更大的帮助。

银行内控合规学习心得体会

“合规”是指使商业银行的所有活动与所适用的法律法规、监管规定、行业规则、自律性组织制定的有关准则以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规经营是银行稳健运行的内在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一个员工务必履行的职责，同时也是保障自我切身利益的有力武器。合规涉及银行各条线、各部门，覆盖银行业务的每一个环节，渗透到银行每一个员工。合规作为一项核心的风险管理活动，越来越受到银行业的重视。

为此，总行为增强我行员工的案件防控职责意识和合规守法意识，在全行范围内组织开展了“七个一”合规与风险意识的宣传教育活动，这项活动在支行也受到了极大的重视。围绕“重操守，将合规，促案防”这个主题，在行长的牵头领导下，我们支行也展开了用心地学习和讨论，从中我受到了很多启发和收获：

作为一名前台工作人员，合规就是日常工作中对每一个细节都不能疏忽，对自我而言要严格遵守离柜退屏、收章、锁箱，妥善保管本人的柜员卡和个人名章，不得带给给他人使用，柜员密码要严格保密经常修改，不得经办本人的业务及给自我授权；对业务而言要坚持开户需出示证件原件，大额支付需与单位联系求证等等。也许这只是合规建设中的冰山一角，但也是合规建设的重要基石。如何从小事做起，如何从细节出发真真切切地把合规落到实处才是最重要的。

我眼中的合规就是一颗职责心：对客户，对自我，对单位；我眼中的合规就是一种约束力：没有死角，没有情面，没有侥幸，我眼中的合规就是一份使命感：为提高，为发展，为提高。

案件的治理与防控，是金融风险防范工作的重要资料，也是银行合规管理的建设基础。近段时间，银行各类案件时有发生，已经严重影响金融事业健康稳健发展，由于认识不足，措施不到位，银行案件防范控工作仍存在许多隐患亟待予以规范。

隐患之一：思想认识不足，职工内控及案防教育存在漏洞。金融是现代经济发展的核心，是社会资金划拨、往来、结算、汇兑的场所。作为经营货币业务的特殊部门，银行已成为社会大部分犯罪分子窥视的目标，所以加强银行职工的政治思想内控教育十分重要。由于部分领导认识不足、重视不够，对员工的思想政治工作、内控管理、案件防范等专业知识和专业技能的教育和培训工作跟不上形势发展需要，使银行的职工思想内控工作成为一个极为薄弱的环节。同时由于把关不严，重核算、轻防范、重人情、轻考察，忽视了安全防范工作的硬件建设，使银行职工队伍中混进了一些意志不坚定、道德基础不好的领导和员工，这样如果基层银行思想内控监督管理根不上，这些人在金钱、美色、物欲的诱惑下，极容易诱发其犯罪的动机，加大金融案件发生的风险可能。

隐患之二：重要和关键岗位人员不轮换或超期限轮换，存在较重的内部人控制问题。《商业银行内部控制制度指引》中明确：关键岗位应当实行定期或不定期的人员轮换和强制休假制度。实行岗位轮换的目的是为了防范内部人控制问题发生，减少案件苗头和隐患。但由于网点近年来业务量大幅增长没有补充足够后备人员，造成人员十分紧张。导致只好放下执行这两个制度，仅有在上级督促下，或在检查发现问题后，或发生了金融案件时，才为了应付要求而进行岗位轮换和强制休假制度，从而埋下案件隐患。

隐患之三：只注重对正式员工的管理，忽视对临时工的监督管理，案防工作不彻底。近几年来，由于机构改革和人员缩减，银行便超多聘用临时员工从事一线或前台工作，以解决人员不足问题，降低经营成本。银行与聘用人员之间履行的只是口头协议，没有签订正式劳动合同；或是虽然签有用工协议，但并不规范；要么则是超多使用银行职子女或关系人亲属，不经岗前培训就匆忙上岗，从而导致临时用工人员素质参差不齐。因临时用工人员素质参差不齐，管理不利，重视不足，不仅仅导致个别临时工不明确工作中应付的义务和职责，工作职责感不强，并且由于银行对临时工作人员缺乏有效的约束力，从而埋下案件防范工作隐患。隐患之四：用感情和信任代替规章制度、把习惯做法看成经验，导致有章不循、违规操作的现象时有发生。银行机构网点若是人员少，流动性较差，一人多岗、互相替岗等现象就较为普遍，多年的工作交往，相互间感情较深，所以存在以下问题：一是执行制度观念较差。工作中只谈感情，不讲制度，互相之间盲目信任，把重要凭证、票据、印章、权限卡、钥匙等随意丢放，甚至在临时离柜时为“方便工作”交由他人保管，离岗时不按规定进行签退操作，操作密码小范围内公开化等现象屡禁不止，给犯罪分子留下了可乘之机。

二是网点监督机构不健全，监督人员编制少，监督检查不得力，往往疲于应付上级行的各类大检查活动，致使检查资料和时间规律性较强，起不到根本的监督管理作用；三是因怕影响到单位或部门的整体考评状况，银行对员工在工作中发生的差错及事后监督中发现的问题，对职责人不予追究职责甚至隐瞒不上报，致使小缺口发展成大漏洞。四是银行的监督检查对象往往只是针对一线员工，而将高级管理人员游离在监督管理范围之外，甚至对高级管理人员做出的有悖于规章制度的错误指令也采取服从的态度，这成为诱发案件发生的最大隐患。

学习内控理论心得体会

近年来，内控理论备受关注，被广泛应用于各个领域。作为企业管理的重要手段和保障机制，内控理论在提高企业管理水平、保障企业发展方面起到了至关重要的作用。在学习内控理论的过程中，我体会到了其重要性和实际应用的价值，同时也深刻认识到了它对企业可持续发展的重要性。

首先，学习内控理论让我对企业管理的内涵有了更为深刻的认识。内控理论是以风险管理为核心，通过识别、评估和应对潜在的内部和外部风险，保障企业实现既定目标的一种管理方法。在学习过程中，我了解到了内控管理的各个要素，包括风险管理、控制环境、控制活动、信息与沟通和监督与评价等，这些要素相互关联、相互作用，构建了一个完整的内控体系。通过建立合理的风险评估和控制措施，可以帮助企业在管理过程中及时发现问题，并采取措施加以解决，提高企业的管理水平和效率。

其次，学习内控理论让我认识到了其对企业的价值所在。内控理论的核心是风险管理，通过合理的风险评估和控制措施，能够减少企业面临的风险，提高企业的发展稳定性。例如，在财务上，能够防范和减少财务风险，保证企业财务账目的真实性和可靠性，增强投资者对企业的信任；在运营上，能够避免生产事故和质量问题的发生，提高产品质量和客户满意度；在合规上，能够保证企业遵守法律法规和行业规范，避免企业因违法行为而受到处罚。通过学习内控理论，我认识到了内控对企业的保障作用，使企业能够更好地适应和应对市场竞争，实现可持续发展。

再次，学习内控理论让我认识到了其对个人能力提升的重要性。在学习过程中，我了解到了内控理论的相关知识和技能，包括风险识别、风险评估、控制设计、控制执行和风险监控等，这些知识和技能对于我的个人能力提升具有重要意义。通过学习内控理论，我不仅能够更好地理解和应用内控管理的原则和方法，还能够提升自己的问题识别和解决能力，提高对风险的敏感度和应对能力。这些能力对于我未来的职业发展和工作表现具有重要的影响。

最后，学习内控理论让我认识到了内外部合作的重要性。内控管理是一个全员参与的过程，需要各个部门和各个员工共同努力。通过学习内控理论，我明白了各个部门之间的合作和协调是内控实施的关键。同时，我也意识到了与外部环境的合作和互动对于内控管理的重要性。企业需要与供应商、客户、监管机构、行业协会等建立合作关系，共同识别和应对风险，提高整体风险管理的效果。只有充分利用外部资源，及时获取和应用相关信息，企业的内控管理才能更加完善和有效。

综上所述，通过学习内控理论，我深刻认识到了其对企业管理、企业发展和个人能力提升的重要性。内控理论以风险管理为核心，通过合理的风险评估和控制措施，提高企业发展的稳定性和可持续性。同时，学习内控理论也使我明白了内部合作和外部合作的重要性，只有全员参与、内外协作，才能实现内控管理的效果。将来，我将继续学习内控理论，提升自己的能力水平，并在实践中不断探索和应用内控理论，为企业的发展做出更大的贡献。

学习内控理论心得体会

近年来，随着企业管理的日益复杂和全球化的趋势，内部控制理论越来越受到企业家和管理人员的关注。作为一名管理学专业的学生，我也不断学习和探索内部控制理论，并从中获得了一些心得体会。以下是我对学习内控理论的感悟，希望能与大家分享。

首先，学习内控理论使我深刻认识到内部控制在企业管理中的重要性。内部控制是企业实现战略目标的关键环节，它可以帮助企业管理层识别和解决业务风险，确保企业在各个环节能够健康运营。通过学习内控理论，我了解到了内部控制的基本原理和核心要素，同时也了解到了内部控制的目标和功能。内部控制的目标包括风险管理、效率优化和财务报告的准确性，这些目标为企业保持稳定的经营提供了重要的保障。

其次，学习内控理论提高了我对企业风险管理的认识。企业在运营过程中难免会面临各种风险，包括经营风险、内部欺诈和错误、监管风险等。通过学习内控理论，我了解到企业可以通过建立和实施内部控制措施来防范和减轻这些风险。例如，企业可以通过内部控制措施来确保财务报告的准确性，减少财务造假和信息失真的可能性；同时，企业也可以通过内部控制来管理员工行为，减少内部盗窃和错误带来的损失。学习内部控制理论让我意识到，企业要想在竞争激烈的市场环境中生存和发展，必须重视风险管理，并建立有效的内部控制机制。

另外，学习内控理论也让我深入思考了企业文化和道德风险的问题。企业文化决定了企业的发展方向和价值观，良好的企业文化可以促进内部控制的落地和执行。因此，企业管理者需要在企业文化建设中注重内部控制的理念和要求，不断强化员工对内部控制的认知和遵守规范。此外，学习内部控制理论也引发了我对道德风险的深思。道德风险是指由于个人利益与组织利益不一致，或者内外部环境的压力，导致员工违背正当道德原则从而造成损失。学习内部控制理论让我认识到，企业要想消除道德风险，就不能仅仅依赖制度和规范，而需要建立一个以诚信和道德为核心的企业文化。

最后，学习内控理论让我认识到内部控制是一个动态的过程。随着企业环境和管理需求的不断变化，内部控制也需要不断调整和完善。通过学习内部控制理论，我了解到了内部控制的循环和改进过程。内部控制的循环包括风险评估、控制设定、监控和反馈。企业需要根据实际情况不断评估风险，设定相应的内部控制措施，并通过监控和反馈机制发现和纠正问题。学习内部控制理论让我明白到，内部控制不是一成不变的，而是需要根据企业的变化调整和完善，以保证内部控制的有效性和可持续性。

学习内部控制理论是一项艰深而有意义的过程。通过学习内部控制理论，我认识到了内部控制的重要性，提高了对企业风险管理和道德风险的认识，并深入了解了内部控制的基本理念和实施原则。学习内控理论不仅让我具备了识别和解决企业管理问题的能力，还提高了我在未来职业发展中的竞争力。我相信，在今后的学习和工作中，我将继续深入研究内部控制理论，并不断将其运用于实践，为企业的可持续发展做出贡献。

内控管理制度学习心得体会

近年来，随着企业竞争日益激烈和“财务造假”事件频繁发生，各级监管机构对企业内控管理制度的要求越来越高。为了更好地适应市场环境和规范企业经营行为，我积极学习了内控管理制度并深入实践，不仅使我深刻理解内控的作用，而且更进一步提高了企业内部治理能力。

内控管理制度是企业从事风险管理和内部审计的工具，同时也是关联主体之间协调合作和资源调配的执行框架。了解内控管理制度的基本概念是深入贯彻实施内控管理的前提。在学习过程中，我系统地学习了内控管理制度的定义、内控管理制度的作用、内控管理制度的目的和实施模式，这对我更好地理解和掌握内控管理制度的实践应用有重要帮助。

内部控制可以减轻企业面临的风险，并在其业务过程中提供保护和力量。企业内部控制的缺失往往是企业遭受大规模财务造假甚至退市的重要原因。个人在学习内控管理制度时更加深信，在高度竞争的商业环境中，制度和规范的管理是企业成功的基石。学习内控管理制度可以提高企业性能及发展，管理制度、风险与内部控制法律知识的掌握，在当前复杂的营商环境中有着重要的现实意义。

了解和掌握内控管理制度是实现企业化管理和规范化运营的保障，同时也是实现企业质量、服务和利润最大化的有效途径。在实际应用中，我深入了解了企业的内部业务流程，制定的内控管理制度，并在内控管理制度的指导下彻底解决了企业内部控制中的松散之处。这不仅为企业带来了更高效和更严格的管控，更使企业能够更好地面对未来的竞争。

第五段：总结。

学习和掌握内控管理制度是提高企业管理水平的必备条件，同时也是实现企业可持续发展的必要手段。通过学习内控管理制度，我更好地掌握了内控管理的流程、机制和技术，具备了初步的风险防范和管理能力，而这对于提高企业竞争力有着重要的现实意义。在未来的实践中，我将进一步总结经验，创新内控管理制度，为企业的高效发展贡献力量。