工作方案是为了完成特定工作任务而提出的详细计划，它可以帮助我们合理安排时间和资源。具体的工作方案请参见下文，希望可以对大家的工作有所启发和帮助。
银行风险隐患排查工作方案集合
为了解全省农信社信息安全情况，进一步提高全省重要信息系统的安全管理和运行维护水平，省联社信息科技中心(以下简称省中心)特制定此方案:。
各市农信办信息科技中心、济源市农信联社信息科技中心(以下简称市中心)，要站在维护社会安定和农信社信誉的高度，充分认识到做好农信社今年信息安全检查工作的重要性和迫切性，切实增强责任感。保障信息安全是考核科技工作的重要内容之一，各单位要加强领导，精心组织，认真落实，把工作做细、做实、做到位。通过检查，使农信社的重要信息系统安全风险防范与运营维护能力取得明显提高，切实保障全年特别是在奥运会期间全省农信社重要信息系统安全稳定运行。
本次检查的主要内容是:。
(一)重点检查内容:。
有关信息科技方面文件的贯彻落实情况、制度和管理是否缺位、设备和人员的单点运行风险、冗余设备与备份数据的可用性、关键生产设备的运行可靠性、运行监控和安全审计系统的有效性、安全防护设施的有效性、系统配置的合理性与安全性等。
(二)具体检查内容:。
1.管理脆弱性。检查下发文件执行、组织建设、制度制订、操作。
规程、文档资料管理、岗位设置与职责分工、权限控制、执行监督、监控机制等。
2.技术脆弱性。检查通信网络线路、设备备份的有效性;检查网络接入、网间互联、网络设备配置参数、子网划分以及子网间访问控制措施的合理性与安全性;检查机房供配电系统、空调系统、消防系统、监控系统、发电机、ups以及接地、防雷等方面存在的薄弱环节和安全隐患;对服务器、存储系统等重要设备进行一次深度健康检查(包括补丁更新情况);检查国际互联网应用系统的安全配置、访问控制措施、边界防护安全强度等，对商业网站定期进行渗透性攻击检查，及时修补漏洞，防范网站漏洞被攻击利用或页面被篡改;检查运维监控系统的有效性，保证具备应有的隐患发现和预警能力;检查安全防护设施的有效性，主要检查pki/ca设施、传输与存储加密、防病毒、防火墙、补丁管理、入侵检测、安全网关、安全审计以及服务端口的关闭情况;检查金融专用和非金融专用计算机的保密管理、移动存储介质的管理使用情况等。
本次检查采取市中心先进行自查和整改，再由省中心组织检查组进行检查(或抽查)的方式。具体安排是:。
(一)自查阶段(7月1日至10日)。
上报省中心。
(二)检查(抽查)阶段(7月11日至20日)。
由省中心组织检查小组开展全面信息安全检查(抽查)工作，对市中心的检查和整改情况进行核实和复查，认真填写复查结果(附件1-5)和编写检查报告，并于7月20日前上报省中心。
(三)总结整改阶段(7月20日到7月30日)。
省中心将根据检查(抽查)情况，对各市存在的问题进行汇总和通报。市中心对发现的安全隐患必须在7月底前完成整改，并于7月25日前将整改方案上报省中心审查。存在问题的市整改前要制定周密的整改计划和可行性方案，对重大生产性变更整改应做好充分测试，防止引发新的安全风险。
本次检查(抽查)的范围是市农信办信息科技中心、县联社信息科技中心、部分(所辖营业网点的10%左右)对社会影响较大的营业网点。
本次检查(抽查)的方式是:。
(一)省中心检查组听取被检查单位信息安全情况的工作汇报。
(二)省中心检查组进入现场检查。针对在检查中发现的问题，要了解实情，做好笔录，填写信息安全检查情况表。填写的安全检查情况表必须有被检查单位的签章认可。
(三)针对查出的问题，检查组要向被检查单位提出整改意见或。
建议。
本次信息安全检查的主要依据是:。
(一)《河南省农村信用社计算机机房建设规范》(豫农信科〔2006〕3号)。
(三)《河南省农村信用社计算机系统安全管理办法(试行)》(豫农信科〔2006〕5号)。
(四)《河南省农村信用社计算机生产运行管理办法(试行)》(豫农信科〔2006〕7号)。
(五)《河南省农村信用社联合社信息科技中心生产系统主机密码管理办法》(豫农信科〔2006〕8号)。
(六)省联社(省中心)下发的有关信息科技方面的文件。
(一)加强领导，精心组织。信息安全管理工作关系到农信社数据安全和业务正常运行，各级领导要充分认识到这次检查工作的重要性和必要性，精心组织好这次检查工作。针对这次检查，市中心要成立由分管主任任组长的检查工作领导小组，认真组织本单位和辖内各单位做好自查工作，并集中力量进行检查。通过检查，全面掌握农信社信息系统建设现状以及相关规章制度制订贯彻执行情况，及时发现并堵塞安全漏洞，防范计算机犯罪和各类事故的发生，确保计算机信息系统安全、稳定、高效运行。
(二)检查人员在检查工作中要坚持“实事求是、客观公正”的。
原则，真实反映被检查单位的计算机制度建立、执行和运行安全等情况。按照“谁检查、谁负责”的要求，对检查中发现的问题，要及时提出整改意见和建议。对检查不认真或检查后对问题避重就轻、隐瞒不报，形成安全隐患的，省联社将从严追究有关人员的责任。同时，检查中还要积极收集基层的意见和建议，为改进全省农信社的信息系统管理工作提供参考。
(三)认真写好自查报告和检查报告。报告的主要内容包括:基本情况、组织建设、计算机制度制订、计算机及辅助设备安全情况、存在的问题、意见和建议。
(四)材料报送和联系方式。各市需将附件1-5填完后与自查报告统一报送省中心，各检查组需对表格1-5复查后与检查报告统一报送省中心，报送材料包括纸质和电子版。
银行风险隐患排查工作方案集合
坚持“打防并举，综合治理，标本兼治”的工作方针，通过开展非法集资活动风险排查，全面摸清我县非法集资活动的基本情况，及早发现非法集资案件线索，消除非法集资案件风险隐患。同时，督促各地、各部门建立健全定期风险排查和信息上报机制，进一步完善防范和打击非法集资长效工作机制，加大非法集资风险处置工作力度，有力遏制和打击非法集资违法犯罪活动，维护我县经济金融秩序和社会稳定。
对全县非法集资活动活跃的重点地区，以及建筑业、房地产业、林业、农业、信贷中介、典当、投资公司、证券及私募基金、小额贷款公司、担保机构、广告业等重点行业和领域，严格对照非法集资的几种主要表现形式和8类涉嫌非法集资广告(见附件)进行非法集资活动风险排查。对已发生的案件要逐案摸清案件状况，对群众举报和行业监管中发现的非法集资案件线索要认真调查核实。要通过全面和重点排查，全面摸清全县非法集资活动的数量、特点、主要方式、区域分布、风险状况，以及案件数量、案发特点、危害后果等，及时做好一线把关，力争做到“打早、打小”，把非法集资风险消除在萌芽状态。
此次非法集资风险排查工作由县打击和处置非法集资工作领导小组组织领导，采取先排查后督查的方式进行，先由各地、各行业主管部门组织本地、本行业范围内的全面排查，然后由各地、各部门成立专门的督查组，对前期自查和排查工作情况进行督导和抽查。具体的职责分工为：
县打击和处置非法集资工作领导小组办公室负责此次非法集资活动风险排查的组织、协调和信息总结上报等工作。
各地各有关部门打击和处置非法集资工作领导小组负责全面组织领导辖内非法集资活动风险排查工作。
县政府金融办负责小额贷款、融资性担保等领域的相关非法集资风险排查等工作。
县委宣传部负责做好非法集资活动风险排查工作开展期间的相关宣传教育和舆论引导等工作。
县工信委负责组织开展对工业园区、非融资性担保机构及中小企业领域非法集资活动风险排查。
县公安局负责对群众报案、日常侦查及其他单位移送的非法集资案件线索进行排查。
县建设局负责组织开展建筑、房地产开发等领域非法集资活动风险排查。
县农业局负责组织开展农业领域(含农业种植、养殖和农产品开发等)非法集资活动风险排查。
县林业局负责组织开展林业领域(含林地林权投资、造林项目和林业产品投资等)非法集资活动风险排查。
县商行办负责组织开展贸易和商品流通等领域(含拍卖、典当、旧货流通等)非法集资活动风险排查。
县工商局负责组织开展投、融资中介管理和广告发布等领域的非法集资活动风险排查。
人行宜黄县支行负责对民间借贷和民间融资活动转化为非法集资等相关风险进行排查。
县银监办负责银行业金融机构及其从业人员参与非法集资相关活动风险排查。
宜黄县保险行业协会负责保险销售领域及保险从业人员参与非法集资等相关风险排查。
此次非法集资风险排查分三个阶段进行：
(一)自查阶段(5月14日至5月16日)。
各地、各部门根据职责分工制定本地、本行业非法集资活动风险排查工作方案，认真部署和组织开展本地、本行业范围内的风险排查，收集汇总和分析各有关单位提交的自查工作报告，及时发现风险隐患。
(二)督查阶段(5月16日至5月25日)。
各地、各部门要组成专门的督查组，由分管领导带队，对本地、本行业前期开展自查和排查工作进行督导和检查，对重点行业、重点区域的非法集资风险排查情况进行抽查，并及时提出相关工作建议。
(三)总结阶段(5月25日至6月2日)。
各地、各部门对前期开展非法集资活动风险排查和督察情况及时进行总结，汇总相关工作情况和案件处置情况，并形成总结材料，并于20xx年6月5日前将材料报送县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(县银监办)。
(一)加强组织领导。开展风险排查是做好打击和处置非法集资工作的重要环节，也是考核评价各地各有关部门打击和处置非法集资工作的重要内容。各地，各部门要高度重视，切实加强组织领导，精心组织，周密部署，制定切实可行的排查工作方案，认真抓好各项工作的落实，确保此次非法集资风险排查活动的顺利开展。
(二)讲究工作方法。此次风险排查工作涉及面广、时间短、任务重、政策性强、工作难度大，各地、各部门要加强沟通、密切协作、齐抓共管，保质、高效完成工作任务。要针对我县部分区域和行业民间融资活跃的现状，把握政策界线和工作尺度，抓住典型、突出重点、宽严相济、有的放矢，增强工作的主动性和针对性;同时，要密切注意维护行业和地区的稳定，避免因排查方式不当而引发不稳定现象。
(三)依法及时处置。各地、各部门要落实风险排查工作责任，对排查中发现的可能严重危害社会经济秩序的案件线索和隐患，要及时依法查处，防止风险扩大。
(四)加强信息报送。各地、各部门要指定专人作为联络员，负责与县处非办的日常联系，加强信息沟通，进一步健全非法集资风险排查和信息上报机制。
宜黄县打击和处置非法集资工作领导小组办公室(县银监办)联系人：江雷降，联系电话：。
银行风险排查工作总结
为全面了解银行的风险管理情况，切实提高本行的风险水平，增强识别，计量，检测和控制风险的能力，为本行实行全面风险管理夯实基础，银行成立以来，我部门主要做了以下工作，现将风险管理部近段工作做一个简要的总结：
首先，根据银监部门的监管要求，结合xx银行发展的需要，我部门通过学习借鉴、摸索，现已草拟不良贷款管理、责任追究、内部控制、风险管理等方面等十六项基本制度，正在进一步完善，部分文件正在审阅下发中。其次，全行已经初步明确了各级的风险管理架构和职责，并且在本行成立之初就设置了风险管理部，专司从事风险管理工作，现有人员3人。
银行成立之后，我部门在领导的安排下，通过一系列的自查、检查对我行的资产质量和资产管理情况进行了深入的检查，为以后各项工作的顺利开展夯实了基础，为领导的决策提供了一句。一是重视基础工作，造具清册。对全行到、逾期贷款及新增不良贷款、大额贷款、不良资产及抵贷资产进行了摸底造册，将表内外不良贷款台帐整合，明细造册。二是加强检查监督，摸清底子。根据省联社文件要求不熟完成了胜诉未执行涉政不良贷款清收工作和信贷违规十条的自查工作；组织开展全行信贷风险排查，对全行新放贷款、不良贷款、抵质押、保证担保情况、假冒名贷款、贷款新规及支付落实情况、关联贷款进行了全面风险排查；完成省联社风险管理工作专项督查的准备工作；下发抵押品清理的通知。三是创新动态管理，风险提示。每月初对各支行到逾期贷款和新增不良贷款进行了风险提示，并督促管理和清收工作。
为了本行改革的顺利进行，我部门承接了改革的很多基础性工作，主要是招牌喷绘布、网点铜牌，屋顶发光字的制作安装，现已基本完工。
下一步，我部门将从以下几个方面开展工作：
一、进一步完善部门制度，下发不良贷款责任追究、风险经理等方面的文件，以便有章可循。
二、加强对不良贷款的管理。一是不良贷款台帐管理系统数据规范到各支行统一上报，加强管理。二是将全行不良贷款建立台帐，明确包收责任人和管理责任人，指定清收计划。三是借抵押品清理的机会，督促各支行澄清不良贷款抵押品情况，特别是不良和股金购买不良贷款的抵押品，要求建立台帐、制定处置计划，加大处置力度。同时对已经出现的可能出现风险的隐形不良贷款的抵押品要及早处置或采取保全措施，防范风险。四是各支行要对每月到逾期贷款及新增不良贷款书面说明情况，分析形成原因，落实处置措施。
三、加强与各职能部门之间的联动，通过全面的业务检查发现风险，对风险进行提示，促进各项业务的健康发展。
四、组织开展风险管理知识培训，提高全员风险意识，为建立全面风险管理长效机制打下良好基础。
五、建议
建议总行召集财务、信贷、风险管理等相关部门就因网点整合造成不良贷款账务与资料分离，不良贷款管理与催收较为混乱现象进行统一规范。
银行风险排查工作总结
为深入开展“安全生产月”活动，认真贯彻落实国家关于安全生产工作重大决策部署，进一步加强安全生产宣传教育工作，xx银行xx支行在全行范围内开展了主题为“强化安全基础，推动安全发展”的安全生产月活动，现将活动开展情况总结如下：
为确保本次“安全生产月”活动有效开展，我行召开了“安全生产月”活动动员大会，部署了我行“安全生产月”活动的内容和时间，要求各部门和各网点负责人高度重视此项工作，要广泛发动全体干部职工，积极参与“安全生产月”活动，努力提高全行员工的安全生产意识和安全操作水平。
宣传活动当月，各营业网点在门头led上滚动播出“强化安全基础，推动安全发展。”活动主题。在营业网点设置宣传咨询台，向过往群众和员工宣传安全生产知识。
我行开展了安全警示教育活动，播放了安全教育光盘，向全行员工详细讲解了消防安全知识，手把手地教会了员工如何正确使用消防器材，火灾发生时疏散和逃生的要领等等。安全教育培训结束后，又组织全行员工进行了安全知识测试，整培训个过程，会场气氛活动，员工踊跃示范和回答问题，此次安全知识教育活动，起到了预期的效果。
“安全生产月”活动期间，我行xx部先后到xx网点、xx网点和xx支行开展了安全教育、防火、防盗、防抢劫、防诈骗等应急预案的演练工作，通过应急预案的演练，进一步检验和完善了应急预案，提高了员工的防范技能和应急处置能力，起到了预期效果。
“安全生产月”活动期间，我行xx部负责安全保卫的工作人员深入各网点，对资金安全管理方面各项制度的遵守和执行情况，重要生产场地、储蓄营业场所安防设施和消防器材的配备及使用运行情况进行了认真检查，对检查中发现的安全隐患及时进行了整改，排除了隐患，确保了安全生产无事故。
总之，我行开展的“安全生产月”活动，得到了支行领导和全行员工的大力支持，各部门围绕“强化安全基础，推动安全发展”这个活动主题，扎实开展了安全生产宣传教育和应急预案的演练工作，增强了全行员工的安全意识和应急处置能力，进一步夯实了安全基础管理工作，为支行安全生产提供了坚实的保障。
银行风险排查工作总结
风险管理部xx的工作，要更多的体现服务职能（为客户做了什么、为前台部门做了什么，为全行做了什么），体现培训职能（创新培训方式），体现监督指导职能（加大联动模式）。以精细管理提升制度执行力，以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力，以文化引领提升团队凝聚力。
按照总行风险管理部的指导意见，结合xx的实际，对内设团队的相关职能进一步细分，将原有五大中心重新设置为集中作业中心（清算中心和出纳中心）、xx风险控制中心和xx质量管理中心，并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的xx管理体系及科学的xx管理模式，达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标，提高分行xx管理能力，有效发挥xx管理的支持保障作用。
编制分行风险管理部管理手册，通过阐述风险管理部部门文化和警训，明确风险管理部部门定位和职责，建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求，科学规范的建立一支高效的xx团队，提高组织机构整体运作和执行能力，更好的为前台经营部门和客户服务。
根据学什么补什么的要求，各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管，并严格执行。
（一）培训+考核，提高员工业务知识水平，规范员工操作行为。一是改变对管理人员（中心主管和xx主管）的培训模式，加入管理元素，提升主管管理水平；二是改变内容，用图片代替文字，用图表代替数字，使枯燥的内容变得直观易懂，提高员工的业务认知度。
（二）监督检查+跟踪规范，促使营业机构各项业务统一，员工操作驱于规范。
改变检查模式，加大后续问题整改和跟踪检查的力度，做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。
改善监督方式，事后监督岗做好账务监督的同时，开展每周一个业务种类，讨论业务操作、凭证摆放等，逐步将全行业务统一、规范。
（三）风险刊物+数据分析，努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在xx业务等方面起到一定的指导作用。
（四）科技+业务，省时省力，改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作，深入网点一线，用风险管理部和科技部融合的视角，挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发，旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。
一季度开展各条线部门问题的对照梳理，由各业务主管对照问题汇总，查找本中心或委派行存在的问题并加以整改；二季度“人人挖遗漏，处处防风险”的百条风险建议活动，组织所有xx人员座谈操作中制度未覆盖的风险，组织评选“慧眼奖”，涌现有一些有价值的防风险建议。三季度xx主管案例大会演，对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析，以点促面，进一步加强“合规文化”建设，切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识；四季度举办业务主管座谈会，对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。
银行风险排查工作总结
今年以来，我部根据《xx银行案件防控长效机制实施办法》、《xx银行20xx年案件防控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下：
（一）明确案防重点，制定年度工作计划及整改规划我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对2010年度案件防控工作进行总结的基础上，拟定了20xx年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了20xx年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。
（二）建立责任体系，明确责任目标
我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于2010年底签订《xx银行案件防控目标责任书（2011年度）》。20xx年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。
（三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习与培训
我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。
（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指导和检查力度
我部按照《xx银行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。
（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平·
20xx年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。
1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控一是对2010版作业规范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善，陆续下发《xx银行个人贷款业务作业规范（20xx版）》、《xx银行固定资产贷款作业规范（20xx版）》、《xx银行流动资金贷款作业规范（20xx版）》。20xx版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。
二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。
三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。
四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向，防范信贷资金被挪用。同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。
五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。
2、加强操作风险管控，落实有效措施
一是为推进和加强我行操作风险管理，制定下发《xx银行操作风险字典库（20xx版）》，明确操作风险分类标准，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。
二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发《xx银行个人信用报告查询作业规范（20xx版），按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序；“专人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求。
三是为规范我行票据业务的操作管理，下发《关于转发中国银行业票据业务规范的通知》，严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核；要求分支行严格把好票据查询关，查询查复时做到“有疑必查，有查必复，复必即时，复必详尽”；及时完成商业汇票管理系统登记等。11月，根据银监会对多地票据案件情况通报，又进一步下发《关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知》，要求各经营单位完善风险内控，进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识，严格按制度操作。要把好票据真实性查验审核关，防范假票风险的发生，在关注票据真伪和信用风险的同时，不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。
四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态，严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行《xx银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法》中关于贷款卡查询的规定，同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改。
3、加强风险防范，推进案防长效机制建设
下发《关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知》，在转发银监文件的同时，重点提出要推进案件防控长效机制建设，包括：加强合规内控建设；深入推进案件防控工作，严格落实案件防控目标责任制，认真执行《xx银行20xx年案件防控工作方案》，努力实现全年案件防控目标。
（六）结合外部案例及我行实际，及时发布案件风险提示
一是在20xx年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案，提示与会的各经营单位吸取该案件的教训，高度重视内控与案防工作，加强信贷流程精细化管理，重视操作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。
债务风险排查工作方案
根据中央关于防范化解金融风险的统一部署和省委省政府《关于推动民营经济高质量发展若干意见》，结合全市非金融企业债务风险初步排查情况，在国有资产管理部门和财政部门分别就市属国有企业债务风险、政府融资平台债务风险排查防范作出安排部署的基础上，重点就全市民营企业债务风险防范制定以下工作方案。
全面贯彻党的十九大和十九届二中、三中全会、全国金融工作会议和中央经济工作会议精神，深入贯彻落实打好防范化解重大风险攻坚战的决策部署和推动民营企业高质量发展的各项要求，按照市场化法治化原则，坚持发挥市场在资源配置方面起决定性作用基础上更好地发挥政府作用，积极化解民营企业债务风险，促进民营企业高质量发展。
坚持“压实责任、持续摸排、密切监测、分类处置”的总体思路，建立健全协调联动工作机制，分层次分类型加强对民营企业的指导帮扶和债务风险处置化解，确保不发生区域性风险及重大社会风险。
（一）建立工作机制。
发挥现有的安康市防范金融风险联席会议制度(办公室设在市金融办)作用，统筹全市民营企业债务风险排查化解工作，指导各县区制定债务排查化解方案，综合运用各类支持政策，协作会商跨区域风险问题以及排查化解工作的督查考核和政策协调等。认真贯彻落实省委省政府印发的《推动民营经济高质量发展若干意见》，将民营企业债务风险排查防范工作列入本级促进民营经济(中小企业)发展领导小组的工作计划，县区政府主要负责同志牵头抓总，承担辖区内民营企业债务风险排查防范和处置化解工作第一责任人责任。要建立各级领导包抓制度，重点帮扶全市各县区重点企业债务风险的化解。要建立应急反应机制，平稳有序处置辖内企业突发债务风险，严防负面舆情事件出现。
(二)持续排查监测。
各县区要结合区域特点和辖内民营企业债务特点，制定民营企业债务风险动态排查方案，加强风险监测，切实做到“情况明、底数清、早发现、早介入”。安康银保监分局和各县级银行业金融机构要主动配合向各县区政府提供民营企业信贷风险相关情况。县区政府要在全面排查的基础上，重点对大型骨干、行业龙头、就业大户等民营企业进行摸排，确保应排尽排、重点突出。通过实地调研、包抓走访等现场方式和企业三表、税务征缴、信用信息等非现场方式，摸清企业资产现金、负债担保、投融资等真实底数，夯实基础工作。要根据排查掌握的风险数据，“一企一档”建立名单，实行清单式，表格化管理，原则上“一季度一汇总一分析一上报”。各县区每季度将逾期贷款金额在5000万元以上、逾期时间在90天以上的企业列入存在潜在债务风险名营企业名单，并将债务风险情况报送市防范金融风险联席会议办公室。
市发改委、市工信局、市财政局，市中级人民法院、人民银行安康中支、安康银保监分局等部门要结合各自职责，配合做好全市民营企业债务风险排查防范工作，按季度向市防范金融风险联席会议办公室报送工作情况，重大问题及时报送。
(三)分类处置化解。
各县区要聚焦辖区内民营企业、分层次分类型加强指导帮扶和风险处置化解，深入落实省委省政府《关于推动民营经济高质量发展若干意见》的有关政策，结合不同企业债务情况、行业特点综合施策。对遭遇流动性风险的民营企业要及时救助，对关系社会稳定的就业大户要重点关注，对限制性行业的僵尸企业要在做好债务处置和就业安置的前提下果断出清。对列入存在潜在债务风险名单中的民营企业，各县区每季度要将分类处置化解情况于下一季度首月10日前报市防范金融风险联席会议办公室。
联系人：罗晓，电话：xxx，邮箱：xxx。
(一)组织资金帮助民企纾困。在处置化解民营企业风险过程中，企业要担负主体责任，要“以我为主”充分挖掘自救潜力，积极处量低效资产，理性投资，回归主业，严禁逃废债务。各级政府及相关部门要积极采取措施，帮助企业纾困。一是积极对接引入银行、券商、保险、资产管理公司等机构发起设立市场化纾困基金，对遇到流动性问题、有市场前景、信用良好的大中型骨干民营企业实施财务救助，支持其通过股权、债权投入等方式化解债务风险。二是针对中小民营企业资金需求“短、频、急”特点，市金融办、人行安康中支和安康银保监分局要共同推动金融机构创新产品，有针对性解决当下中小民企普遍存在的短贷长用、期限错配问题，帮助民企缓解流动性压力，维护企业信用。(各县区政府牵头，市工信局、财政局、金融办，人行安康中支、安康银保监分局配合)。
(二)发挥银行债委会作用。要强化债委会机制的指导作用，推动金融机构加强会商，开展联合授信，按照“最大行牵头，成员行配合，协会组织，监管推动，信息共享，协调一致”的工作机制，每季度更新债委会信息，动态掌握情况;“一企一策”研究稳贷、续贷方案，不简单停贷、断贷;组织银团贷款支持有市场前景的企业，按照稳预期、稳信贷、稳支持的“三稳”原则支持暂时性经营困难的企业;加强金融机构联合授信管理，防止多头授信、交叉授信导致企业出现融资过度、杠杆率过高现象。(安康银保监分局牵头，市金融办、工信局配合)。
(三)支持民营发债企业稳健运行。督导民营企业债券发行人规范运作，稳健经营，妥善化解债务兑付、股票质押风险。加强与股票挂牌交易、债券发行市场联系，及时研判辖区发债民营企业风险情况，支持民营企业在各类股票交易市场挂牌。(市发改委牵头，市工信局、财政局、金融办、人行安康中支、安康银保监分局配合)。
(四)发挥政府性融资担保作用。要按照政府性融资担保体系建设的总体安排，对市属财信融资担保有限公司增资扩股，设立县区分支机构，提升政府性融资担保能力，加强对民营企业进行担保的绩效考核，切实发挥担保的增信分险的撬动作用。要积极引导担保机构创新反担保方式，拓宽抵押品范围，探索以企业品牌、专利、订单等作为抵押品的科学评估和抵押方式，拆解辖内民营企业互保的担保链问题，定点清除融资梗阻，破解融资困境。(市财政局牵头，市工信局、金融办配合)。
(五)推进银企信息充分共享。把金融服务信用信息共享平台和小微企业信贷产品信息查询平台建设作为工作重点，一方面实现对市场主体的信用建档，另一方面为小微企业查找符合自身需求的银行信贷产品提供全方位、便利化的服务。推行第三方企业综合信用等级评价制度，支持信用服务机构创新信用服务产品，为银行机构识别信用风险、甄选客户、贷后管理等提供全流程、专业化的信用管理服务，有效防范信贷风险。(市发改委、人行安康中支牵头，市电子政务办、工信局、金融办配合)。
(六)强化司法保障。完善“府院联动”工作机制，协调解决好出险企业案件受理审判执行过程中涉及的债务处理、职工安置、税收优惠等问题，严格区分个人财产和企业法人财产，规范涉案财产的处理。加大对违法行为的查处力度，坚决落实依法保护民营企业、民营企业家财产权的各项政策措施。(各县区政府协调本级人民法院落实)。
(一)加强统筹，夯实责任。切实强化安康市金融风险防控联席会议对民营企业债务风险排查化解工作的统筹和政策协调，有效指导各项工作开展。各县区、各相关部门要增强政治担当意识，落实属地管理责任，切实增强防范化解民营企业债务风险的责任感和紧迫感，尽快建立完善工作机制，配备精干人员，启动辖内民营企业债务风险排查化解工作。本项工作的实施时间初定为2年（20xx-20xx年），之后视全市民营企业债务风险状况另行统筹安排。
(二)紧密配合，强化协作。民营企业的债务风险成因复杂，排查化解工作时间紧任务重，涉及企业多工作量大，处置工作政策性强涉及面广，各级各部门要紧密配合，及时沟通，有效协作，坚持分类施策，综合运用经济、金融、法律等各项政策措施排查处置好企业债务风险，债务摸排、监测要切实做好保密工作，确保取得良好效果。
(三)强化督导，加强考核。市金融风险防控联席会议办公室要定期对各单位工作情况进行督查和通报，通报情况作为市政府对市级有关部门、各县区政府相关绩效考核的重要依据，对排查过程中领导重视程度不够，工作机制不健全，排查过程流于形式，应急处置不当等问题，要视问题严重程度给予通报批评或提请市纪委监委、组织部进行行政问责和相应组织处理。
学校安全风险排查工作方案
近期，我市连续发生多起火灾及各类安全事故，造成重大人员伤亡，学院根据市、区统一部署和区教委《关于开展安全隐患大排查大清理大整治专项行动的通知》要求，加强安全管理，落实主体责任，遏制各类事故，确保校园安全。预防各类安全生产事故的发生，按照20xx年门头沟区教育系统安全隐患大排查大清理大整治专项行动通知的指示精神，特制定本方案。
认真学习贯彻落实党的十九大精神，积极开展安全隐患大排查大清理大整治专项行动，全力抓好校园安全防范措施的落实。着力抓好用火、用电、用气、用水、用热等重要场所安全隐患的排查。摸清校园安全隐患和薄弱环节，层层落实责任，彻底排除重大安全隐患。以安全“红线”意识为宣传主线，以师生为宣传重点，以安全知识、法律法规和警示教育为宣传内容，以形式多样、丰富多彩的宣传教育活动为载体，以预防安全事故为目标，面向全体教职工和学员，深入开展安全生产大检查活动，用科学的思想，高度的意识，负责的观念统领安全工作，始终确立“安全第一，重视为主，预防在先，领导先行”的指导方针，以教委的安全管理方针作为工作的落脚点。杜绝因麻痹大意、放松懈怠所造成的隐患，全力以赴做好安全工作，保证学院的生命财产安全。
成立以社区学院院长为组长，副院长及主管主任为副组长，所有领导干部及教师为主的安全工作领导小组。学院办公室为日常安全工作办公室。
组长：
副组长：
组员：
（一）全力排查整治安全隐患。
排查整治校园及周边安全、火灾隐患、教职工思想问题、房屋安全、车辆运行等，不断改善校园安全环境。开展各种安全问题隐患的自查自改，明确重点岗位、重点部位的安全责任人，落实各种隐患整改期限和措施，全面开展新一轮安全大排查、大清理、大整治专项行动。重点检查学院办公区、机房、多媒体教室等人员聚集的重点区域、重点部位的安全隐患。学院要加强日常安全检查，及时消除安全隐患，确保校园安全。
（二）强化安全宣传教育培训。
强化各种安全宣传，逐人签订安保责任书。广泛开展安全隐患大排查大清理大整治专项行动的宣传，打好安全保卫战。认真落实安全教育培训制度，充分利用全体教职工会、学院行政会宣传、督导、落实安保内容。加强值班人员、消防安全责任人以及教职员工的各种安全知识培训，提高安全管理能力和自救技能。学院通过网站等形式，对广大教职工进行消防等安全宣传教育。
1、完善学院安全制度建设，制定行之有效的措施，使安全问题不成为摆设。
2、带班和值班人员，必须严格执行学院安全保卫和值班工作的各项规定。克服一切麻痹大意、懈怠侥幸思想，不得擅自脱岗。
3、带班和值班人员必须加强巡视，认真履行职责；必须认真做好值班巡查记录。（每夜巡查不少于三次）办公室将对记录情况进行检查，对违反规定人员记录在案，纳入个人考核。各部门要协同学院，切实抓紧抓好次项工作。
4、要加强晚间的校内巡视。如遇紧急突发事件，按《紧急突发应急预案》执行。值班期间发现问题及时向办公室领导汇报，遇到突发重大事件第一时间向院长汇报并立即采取有效措施。
5、值班人员在岗时，发现险情要及时向院领导报告，并尽力排除险情。
6、假期或日常遇大雨、暴雨时，领导小组成员立即到校组织抢险。
7、定期检查消防器材、校内线路安全情况。发现问题及时解决。
8、对学院用车定期检查，对驾驶员进行安全教育。
9、教师在工作中要注意日常用品的摆放，禁止与电源、火源堆放在一起，保持办公室的整洁。
10、教师在用电过程中，禁止使用大瓦数的用具。如：电磁炉等。
按照教委安全隐患大排查大清理大整治专项行动的活动部署，共分为：筹备动员阶段、隐患排查阶段、总结梳理阶段。
（一）筹备动员阶段。
2、召开全体教师会进行宣传部署。
3、利用qq、微信、横幅进行宣传，营造良好氛围。
（二）隐患排查阶段。
1、积极组织安全自查，发现问题及时整改。
2、组织配合好上级检查，提升安全等级。
3、进行各种安全知识学习，提升安全保障意识。充分利用网络等资源为教师提供安全知识防范、自救知识等知识的传播。
4、与职高合作积极开展防恐反恐、突发事件现场的应急演练，提高互救、自救的应急处置能力。
1、安全检查时间：11月20日至12月底。
2、车辆安全检查：每月2次，对教师进行安全教育（月初、月中。
3、线路安全检查：每月4次。
4、定期检查楼道灭火器的情况（值班人员及教师要随时检查，谨防灭火器的损坏与丢失）。
5、对学院房屋进行。
自查：每月1次。有问题报房管所（月初）。
风险隐患排查工作方案
为更好推动学校发展，提高办学水平，打造城市乡村名校。结合评估组对我校评估验收的反馈意见，我校及时召开全体教职工大会，就取得的成绩和存在的问题进行了深入分析和探讨，逐条对照存在的问题，制定整改方案：
以评估验收为契机，以提升管理为重点，推动学校内涵发展，创建品牌学校。以“创办适合孩子成长的乡村名校”为要求，进行精细化管理，促进学校各项工作再上台阶。
1、理清思路，完善标准化工作下阶段工作重点。
2、规范办学，完善并落实各项管理制度，实现精细化管理。
3、深入课堂，扎实课改，提升课堂教学有效性。
4、落实行动，稳步发展，促进学校内涵、持续发展。
为进一步提升学校办学水平，学校根据实际，结合反馈意见，认真制定整改方案，提高我校教育水平。
(一)成立领导小组：
组长：胡尔曼别克。
副组长：张丽。
成员：卡比娜、赛力克、努尔古丽、艾斯哈尔、叶尔波力、曾元福。
（二）落实整改工作。
1、将需整改提高的问题进行分工，责任到人，限期整改落实。
2、仔细审查、落实整改工作。能立即整改的，立即整改；短期内能整改的，限期整改；需长期努力的，要求制定切实可行的实施方案报校长室、校务会研究，并组织要落实。
1、学校门前有变压器，按照学校设置规范要求，应该迁移。
2、操场面积达标，但是设施不达标。
3、劳动实践基地面积不足。
4、缺少图书1000余册、体育器材、综合实践器材、心理咨询室设备、实验仪器。
5、按标准化建设先进学校要求，班班通没有实现。
6、缺少数学，美术和心理健康教师各一名。
7、教师培训、校本研修工作要继续加强。
8、要发挥好学校的示范、引领和帮扶作用。
1、联系政府和电业部门近期把变压器台迁移。
2、争取资金铺设塑胶跑道。
3、向政府争取活动实践基地.
4、补充完善图书和体育室、综合实践活动室、实验室等专用教室器材。
5、按标准化建设先进学校要求，实现班班通工程。
6、积极争取教育主管部门配齐音体美和心理健康专业教师，促进学校正常的教育教学计划的落实，有力推进实施素质教育的进程。
7、继续把教师队伍建设作为工作的重点来抓，尤其是要加强班子队伍的建设。要求领导和教师要围绕自身的提高和发展，制定可行的个人专业能力发展规划。结合课改积极开展校本研修活动。组织教师参加各种培训，建立以校为本的教师专业发展制度。努力建设热爱尊重学生，不歧视、体罚学生，爱岗敬业、无私奉献、安贫乐教的教师职业风范。
8、发挥好学校的示范、引领和帮扶作用，带动周边学校创建标准化学校。促进学校发展，提高教育教学水平，打造教育品牌是一项长期和必须持之以恒开展的系统工程。学校将以本次检查为契机，继续发扬艰苦奋斗的优良传统，让优点更闪光，让缺点变动力。我们将带领全体教职工，共同探索学校发展的新思路，不断更新教育理念，不断改进管理方法，不断规范教育行为，奋力实现学校发展的新跨越。
学校安全风险排查工作方案
为贯彻“安全第一、预防为主”的方针，建立学校安全隐患排查治理长效机制，强化学校安全主体责任，加强事故隐患监督管理，防止意外伤害事故的发生，确保师生安全，结合我校实际，放假前开展校园安全隐患排查工作：
组长：
成员：
xxx：负责保安、防卫安全隐患排查。
xxx：负责教学工作中的安全隐患排查。
xxx：负责周边治安安全隐患排查。
xxx：负责全校校舍、操场的隐患排查。
xxx：负责活动中的安全隐患排查。
xx：负责全校师生的安全教育管理。
各班主任：负责各班设施设备以及学生活动的安全隐患排查。
各活动室负责人：负责各活动室设施设备及学生活动的安全隐患排查。
把隐患排查治理工作贯穿到教育教学活动的全过程，建立实时检查、巡查、日排查等隐患排查治理制度，明确排查地点、项目、标准、责任，将隐患排查治理日常化。组织事故隐患排查，及时发现并排除存在的各类违章行为和带病运行的设备、设施及各类事故隐患。
校舍安全、消防安全、网络安全、危险化学品安全等，重点在防易燃易爆和防火、防盗、防恶劣天气、自然灾害等隐患。
（一）校舍安全。
检查教室、功能室、微机室、办公室等区域的墙壁、门窗、天花板、吊顶、护栏、悬空设施、高空置物、破损物件是否存在危险。门窗、防盗网是否完好，供电线路是否存在故障，设备设施是否会受潮湿等。
冬季天气严寒，检查校园排水设施、管道等是否有被冻裂隐患。
（二）消防安全。
消防通道是否畅通，楼梯是否堆积杂物，消防设备设施、水电设备设施是否完好，是否存在乱拉电线情况。
（三）治安安全。
是否配齐安全防护、应急处置装备，校园视频监控系统是否正常，外来人员的登记情况。
（四）放假前安全教育。
是否开展放假前安全教育，突出防疫安全、防滑冰溺水、交通安全、消防安全、饮食安全、防诈骗等安全教育。
实行各部门自查、分管部门、学校安全办公室巡查相结合的三级排查方式，严格做到不漏掉任何一个盲点，不留下任何一个隐患。
（一）各部门自查。
各部门全面自查本部门办公、教学、实验所使用的设备设施、易燃易爆物，所属区域的消防设备设施、消防通道以及所管辖的办公室、图书室、实验室等方面的安全隐患。
（二）公共区域安全隐患排查，按学校分工执行：
1、办公室：办公楼及停车场安全隐患排查。
2、教务处：教学楼及其他与教学相关的功能室教学设备安全隐患排查。
3、政教处：校园以及周边防护设施、交通安全设施设备安全隐患排查。
4、总务处：教学区公共水电设施和设备安全隐患排查。
5、保卫处：学校大门、校园以及周边防护设施设备、交通安全设施及消防设施设备安全隐患排查。
6、年级组：本年级所涉及的教室、办公室及学生间矛盾排查。
7、电教处：全校校园网络安全与服务设施和设备运行隐患排查。
（一）自查时间：1月11日—15日。
（二）分管部门检查时间：1月18日—22日。
（三）安全办巡查时间：1月25日—29日。
隐患排查治理工作的监管，按照“谁主管，谁负责”，“谁办学，谁负责”，“谁上课，谁负责”的原则进行。
（一）各部门排查出的安全隐患，属于本科室、本年级内部管理能力可以解决的，由本科室、本年级自行解决，无需报送。
（二）各部门自查及分管部门检查发现的重大安全隐患，超出本科室处理能力范围的。填好排查表，及时向学校安全办公室或学校领导反映，并妥善做好安全防范措施和尽快做好后期整改准备工作。
（三）学校安全办公室对各部门上报的安全隐患，尽快核实后报学校领导，研究处理方案，及时消除安全隐患。
学校安全风险排查工作方案
要针对校园安保、安全防范、消防、宿舍、校舍、食堂、燃气、用电、用水、实验室、报告厅、校车等重点环节和部位，实施全覆盖、拉网式排查，盯紧风险点，守牢关键处，不留盲区、不留死角。
1、实施全覆盖、拉网式排查，盯紧风险点，守牢关键处，不留盲区、不留死角。
2要对排查出来的风险和隐患建立表格式台账，逐一进行登记。要制定一套具体、管用、操作为庆祝建党100周年营造安全稳定的教育教学环境。
3、做到一个问题一个方案，一个重点部位一个方案，明确责任人、时间表，从源头上整治各类影响师生安全的隐患，有效防范各类安全事件的发生。
4、各相关部门于6月24日前下午下班前将校园安全风险隐患工作排查结果纸质版由部门负责人签字并加盖部门公章后交安全保卫与应急管理处a108办公室，电子版发送至邮箱：。
1、校园安保、安全防范、消防。责任部门：安全保卫与应急管理处。
2、校舍、食堂、燃气、用电、用水。责任部门：后勤服务保障处。
3、实训室。责任部门：教务处。
4、宿舍安全。责任部门：宿管科、各相关二级学院。
5、报告厅、校车等重点环节和部位。责任部门：院长办公室。
6、严格落实“一课两书”安全教育。责任部门：学工部。
一要上好放暑假前“安全最后一课”。要在暑假放假前，采取以案例教学为主的方式，围绕暑假期间交通安全、消防安全、防溺水、心理健康和“十必须、十不准”等内容，上好放假前最后一堂安全教育课，切实让每名师生树牢安全意识，掌握安全常识，提高安全能力。
二要拟发暑假安全家长告知书和学生承诺书。要紧密结合学校实际，采取“一地一策”“一校一策”的办法，制定以暑假安全为重点的《暑假安全家长告知书》和《暑假安全学生承诺书》，放假前发放至每一位家长和每一名学生，引导、督促家长尽好学生暑假安全监管看护责任，教育、提醒学生注意假期安全，通过密切的家校协同和家校联动，构筑学生暑假安全防护屏障。
6、切实强化监管工作。责任部门：院长办公室。
各单位要严格落实领导在岗带班值班值守等相关规定，加强周末、节假日和暑假期间的值班值守，强化值班力量配备，畅通信息传递渠道，及时妥善处置有关情况。
7、要迅速上报重要情况，在安全事件发生后，第一时间上报学校党委及上级教育行政部门。责任部门：党委办公室。
要细化工作方案，狠抓工作落实，任务到校到岗到人，切实压紧压实学校主体责任、各级教育行政部门行业监管责任和领导责任，一级抓一级，层层抓落实。要把校园安全工作纳入督查督导范围，采取明察暗访等方式督导检查，确保安全制度和措施全链条落细落实。对工作不到位、发生师生安全事故、造成重大影响的，严肃依纪依规追究相关单位和人员的责任。
学校安全风险排查工作方案
为深入贯彻国务院及公安部、教育部有关部署精神，认真落实省委常委会、省政府常务会议及省“两办”紧急通知要求，进一步做严做实做细党的十九大安保工作，学校决定，从即日起到12月底，在学校开展安全风险集中排查整治行动，特制定方案如下。
牢固树立风险意识，强化底线思维，坚持问题导向，以扎实做好党的十九大安保维稳工作为主线，全面加强校园安全风险防控体系建设，坚决防止校园及周边发生重大安全问题，切实保障校园平安有序和广大师生人身安全，确保全校安全稳定，迎接党的十九大胜利召开。
通过集中排查整治，全面实现校园管控“六个100%”目标。
2．保安员配比达标及持证上岗100%。学校应按《中小学幼儿园安全防范工作规范（试行）》规定配备保安员，保安员必须持证上岗。
3．校园及周边重点人员管控100%。全面排查掌握校园内部及周边高危人员底数，全面落实稳控措施，严防不法分子进入校园或在周边制造事端。
4．校园及周边护学力量覆盖100%。学校落实保安员、教师、家长三支护学力量。
5．校园监控安装接入率100%。学校视频监控系统、紧急报警装置全面接入公安机关或教育部门的监控或报警平台，学校门口公安治安探头全面覆盖。
1.开展隐患排查整治工作。学校要会同兰陵派出所按照常教安〔20xx〕1号文件《学校常见安全隐患检查指南》九类199条以及公安部、教育部《中小学幼儿园安全防范工作规范（试行》，进行一次全方位的校园安全隐患排查、整治。特别是学校危险化学品的管理，要做到“五双”（双人保管、双人收发、双人领用、双人双锁、双本帐）、“三防”（人防、物防、技防完善）、“两清”（标识清楚、数量清楚），确保不发生事故和案件；同时积极开展电气火灾综合治理，按照《教育部办公厅开展教育系统电气火灾综合治理自查检查的通知》（教发厅函〔20xx〕76号）要求，开展学校电气火灾综合治理。公安部门要依法监督、指导中小学幼儿园完善内部安全防范措施，落实安全管理制度，加大安全教育力度，健全安全应急机制。
3．全面提升校园安保力量。学校按照公安部、教育部《中小学幼儿园安全防范工作规范（试行）》配备专职治安保卫人员、专职保安员和相应的防卫器械、应急处突装备。
4．严格校园出入口管理制度。学校实行封闭式管理，严格执行门卫管理和登记查验制度，严禁未经许可人员进入校园。接送学生家长原则上不得入校，确有特殊情况的必须由安保力量或老师陪同。在上学、放学人员集中的时段，组织校园安保人员加强校园及门前区域的巡查守护，维护好治安秩序。
5．深化校园技防系统建设。学校要积极完善校园技防系统，安装校园视频监控系统、紧急报警装置、周界报警或电子围栏设施，视频监控做到重要部位全覆盖、无死角。学校视频监控系统、紧急报警装置必须接入公安机关、学校要安排专人负责，确保连接畅通。
6．强化校园及周边重点人员排查管控。学校全面细致开展校内外涉校矛盾纠纷排查，排查内部矛盾纠纷，排查教职员工中精神异常失常人员，通过疏导、化解和教育，做好稳控工作。
7．强化校园及周边治安防控。学校应当积极组建教师护校队、家长护学队，会同公安部门开展反恐防暴防突发事件演练。
学校要坚持上下联动、内外配合、整体推进的原则，有力有序有效推进集中整治行动。分三个阶段开展：
（一）全面排查阶段（即日起至8月初）。全面排查，最大限度地把可能引发事端的矛盾纠纷、安全隐患、可能铤而走险的危险人员排查出来；学校与属地派出所要积极协作，按照“一校一表”要求，建立详细的基础台账和问题清单，做到台帐全、底数清、情况明，“一校一表”学校与派出所各留一份，此表将作为下一步检查重点。
（二）立项攻坚阶段（8月初至10月）。对排查梳理出的安全隐患和薄弱环节及时整改，严防发生恶性伤害案件。按照边查边改、先急后缓的原则，分类解决。一类是能够整改的要立即整改，9月1日开学前必须整改到位；二类是一时难以整改的，要制定整改方案，明确整改期限，落实整改资金和责任人，强化整改前的安全保障措施；三类是无法整改的，学校要主动向教育主管部门报告，教育主管部门要向当地党委政府报告，协调有关部门支持配合解决，坚决消除管理盲区、堵塞安全漏洞。
（三）巩固发展阶段（11月至12月）。把本次集中整治行动确定的措施常态化、制度化，巩固整治成果；对尚未化解的问题和隐患要紧盯不放、推进解决。
光华学校开展安全风险集中排查整治行动，是贯彻落实中央、省、市、区有关工作部署的重要行动，是推进党的十九大安保工作的重大举措，学校要积极落实维护校园安全与稳定的各项措施，精心组织、狠抓落实，确保取得实效。
（一）提高认识，加强领导。要高度重视此次集中整治行动，树立“隐患就是事故”的理念，完成好集中整治行动各项工作。学校要成立安全风险集中排查整治行动领导小组，负责统筹协调、督查指导等工作。
（二）高度重视，精心组织。充分认识安全风险集中排查整治行动的极端重要性和现实紧迫性，把校园安全稳定工作摆上突出重要的位置切实抓紧抓好，抓出成效，细化工作任务，切实将各项工作要求落实单位、落实到人员、落实到岗位，做到每项工作、每个环节都有人去管，有人负责。
（三）整体联动，形成合力。紧扣集中排查整治行动目标，各部门通力合作，共同分析研判校园内部及边安全稳定隐患风险，落实整改措施，在信息沟通、应急处置等方面加强协作，形成联动机制。
银行风险隐患排查方案
根据《转发xx银监局关于在全省银行业金融机构开展风险隐患全面排查工作的通知》（宜银监转[2012]12号）文要求，我行积极组织学习，加大对各部门的检查力度，督促内控合规部对各部门、各项业务及所有人员进行风险隐患排查，现将排查工作汇报如下：
加强制度建设，初步形成具有本行特色的行为准则制度体系。根据银监会2003年出台的《工作人员守则》、“约法三章”、现场检查若干纪律规定、履职回避、履职问责等100多项会规会纪，以及2009年出台的《操守指引》，制定或修订了一系列本单位员工行为准则，并在各项业务制度中有针对性地引入行为准则的相关规定。
采取得力措施，促进制度的贯彻落实。将制度规定等行为准则融入员工管理的各个环节，与员工录用、劳动合同管理、绩效考核等相结合，逐步形成约束有力、奖惩严格、切实有效的动态管理机制和评估机制。
各级领导人员积极带头，形成较好的引领和示范效应。本行各级高管人员充分发挥领导带头作用，自觉遵守各项行为准则，正确处理市场拓展与风险防范、产品创新与审慎合规等方面的关系。通过述职述廉、廉政谈话、教育培训等多种监督方式，不断加大对领导班子和中层干部的监督制约力度。
加大风险隐患排查，推进合规文化和廉政文化建设。通过开展深入广泛的排查，确保本行员工不参与民间借贷或融资活动，不与资金掮客、典当行、小额贷款公司、担保公司存在资金往来，不参与黄赌毒，不热衷购买彩票、炒房、炒股、炒汇、买卖期货以及黄金现货交易等，通过不断的排查，提高员工合规文化价值理念。
一是认真落实“三个”责任制。认真落实预防责任制、信访事项首办责任制和领导责任制，强调信访工作办事程序和失职追究。
二是继续开展矛盾纠纷排查化解工作。深入基层，深入员工，采取有利措施帮助员工排忧解难。围绕内部员工利益群体反映强烈的突出问题，行外群众反映的业务纠纷和投诉，以及潜在的群体性事件苗头隐患，坚持经常性排查与集中排查、全面排查与重点排查、区域排查与部门排查相结合，全面深入地开展矛盾纠纷排查，并对排查出的问题认真进行疏理分析，有针对性地采取措施加以化解。
三是做好超前预防工作。坚持定期召开员工思想动态和案件防范分析会，并以此作为了解员工思想状况的主要窗口，一旦发现员工思想上存在问题，则通过耐心的政策宣讲做好思想转化工作，同时，深入分析问题成因，做好超前预防、正本清源工作。
四是完善客户投诉处理机制。在营业网点和网站设置投诉电话，大厅设置意见箱，设置专门的岗位处理客户投诉，及时解决客户的投诉建议，安抚客户不良情绪，避免情况恶化，出现不良影响。
（一）制度建设方面。我行已建立与融资性担保机构等非正规金融机构业务合作的管理制度和业务操作流程，与各担保公司签订了我行对担保公司的准入和合作的政策和标准，明确规定了各方的权利和义务，以及担保贷款抵押率控制比率等；我行一直保持将融资性担保机构取得经营许可证作为业务合作前提。
（二）授信管理方面。我行对所有的合作方实施授信管理，并在授信范围内开展业务合作，对同一融资性担保机构，单户授信不得超过该融资性担保机构资本金的10%，关联客户授信不得超过该融资性担保机构资本金的15%；建立了动态监测机制，并根据合作方经营情况适时调整业务合作标准和授信额度。
（三）业务开展方面。严格执行与融资性担保公司等非正规金融机构合作的管理制度和流程，在与各担保机构合作期间，我行严格按照制度流程，接到担保公司提供的客户申请资料后，安排客户经理先对资料和客户反担保情况进行初步审核，通过后，及时与客户取得联系进行实地贷前调查；经过贷中审查后，资料整理上会，经贷审会审核通过与担保公司签订保证合同，由担保公司出具担保函及放款通知，再与客户签订借款合同，安排贷款发放。不存在超出授信额度和范围开展的业务合作；不存在违反程序开展业务合作的情况；不存在过渡依赖担保机构，从而放松贷款调查、降低贷款条件、忽视贷款风险的情况，我行对所有贷款客户均实行双人实地调查，根据我行的规章制度和操作流程及风险因素预测，进行贷前调查，撰写调查报告，上报行贷审会；不存在忽视贷款资金运用监管，造成贷款资金流入民间借贷市场的情况，我行按照“三个办法一个指引”建立了全面的管理制度、实施细则，特别是贷款资金支付管理与控制的内部制度和流程，通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对贷款资金的支付进行管理与控制，设立独立的责任岗位，负责贷款支付审核和支付操作，采用贷款人受托支付的，应审核交易资料是否符合合同约定条件，审核通过后，将贷款资金通过借款人账户支付给借款人交易对象，采用借款人自主支付方式的，应要求借款人定期汇总报告贷款资金支付情况，并通过账户分析、凭证查验、现场调查等方式核查贷款支付是否符合约定用途，严格按照制度执行，确保每个流程环节都符合要求，防止信贷资金被挪用的风险。
（四）风险隔离方面。我行建立了银行资金与非正规金融机构之间的“防火墙”制度；没有发现合作方存在从事高利贷、非法吸存或非法集资行为；建立了紧急退出机制，一旦发现合作方存在违法违规行为时，及时停止业务合作并保障信贷资金安全退出。
（一）贷款风险分类排查。高管层已建立明确机制安排与职责分工，将业务经营部分为业务经营一部和业务经营二部，部门职责明确分工，确保各级分支机构和各管理部门形成清晰有效的管理机制，形成相互监督制约的内部控制机制，保证贷款分类的独立、连续、可靠。制定并及时修订信贷资产风险分类的管理政策、操作实施细则、授权体系或业务操作流程。为促进我行树立审慎经营、风险为本的信贷管理理念，真实、全面、动态地揭示信贷资产的实际价值和风险程度，及时发现信贷管理中存在的问题，不断提高经营管理水平，增强防范和化解风险的能力，为计提贷款损失准备金提供依据，根据人民银行《贷款风险分类指导原则》、中国银监会《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等相关法律法规规定，特制定《xxxxx信贷资产风险分类实施细则》。我行制定的贷款分类制度、方法，符合《贷款风险分类指引》提出的标准和要求，并与《贷款风险分类指引》的贷款风险分类方法具有清晰、明确的对应和转换关系。信贷资产风险分类必须严格按照分类的标准、方法、程序、要求等进行初分和认定，按审批权限进行审批。
（二）贷款合规性排查。我行已建立授信业务管理与制度，贷款“三查”落实到位，借款人申请资料保证其真实性，贷款手续齐全，贷款程序合规，抵质押物合法有效足值，估值与抵质押率均合规，审慎审批每笔贷款，有效落实贷款条件，实行实贷实付制，保证贷款资金运用安全合法合规，抵质押物交与专人保管，抵质押物处置合规。
（三）贷款集中度排查。对同一借款人的贷款余额占我行资本余额的比例不得超过10%；我行对关联客户授信总额不得超过我行资本余额的15%。参与银团贷款没有违反集中度监管指标。
账户管理情况：严格按照人民银行账户管理规定办理存款账户的开立、变更、撤销；存款人办理现金存入、支取和结算业务严格按照业务操作流程办理；账户查询业务严格按照规定办理，未发生冻结及扣划业务；大额款项收付建立台帐进行登记，客户资金来源真实、合法。内部账务定期核对；外部帐务每月核对，记账人员与对账人员相分离。
严格按照人民银行账户管理规定开立账户，确保开户资料的完整性、真实性、合规性；代理开户手续、授权证明、代理人及法人证件齐全；无内部员工代理客户开立账户；无同一企业在同一网点开立多个账户的情况；无超出规定的业务范围为客户开立账户的情况。严格执行银企（政）定期对账制度；记账员与对账人分离；按规定签发对账单；专人管理对账；收回对账单认真进行要素查对，有效防范虚假对账。近3个月对账单已全部发出，并限期收回。对账单专人管理、集中审核，确保对账有效性。