随着社会不断地进步，报告使用的频率越来越高，报告具有语言陈述性的特点。通过报告，人们可以获取最新的信息，深入分析问题，并采取相应的行动。下面我就给大家讲一讲优秀的报告文章怎么写，我们一起来了解一下吧。
外汇反洗钱报告篇一
为了预防和杜绝^v^行为在我行发生，确保我行支付结算的稳定。全面推进我行反^v^工作，打击一切涉及^v^、贪污贿赂等犯罪活动和非法转移资金活动，纯洁社会风气为保证反^v^工作措施得到全面落实，做到反^v^工作有组织、有安排、有落实，现针对我行的实际情况，成立了反^v^领导工作小组，由主任许正任组长，赵龙龙、代定军为成员，系统的对20xx年度反^v^工作做出如下安排：
按照我行反^v^内控制度的要求，做好日常工作，定期报告，严格帐户管理，加强柜面监督。
指导监督对公业务中大额和可疑人民币资金交易的识别及报送工作，柜面人员每日按时对交易数据进行数据补录以及对案例筛查。同时设立了反^v^报告员专岗负责每日的反^v^系统的操作，按时向上级部门报送反^v^有关月报，季报。年报的报表。
将反^v^业务培训作为法律法规学习的一项重要内容，并纳入全员业务培训计划中，由反^v^工作领导小组统一部署、分级落实，并继续针对不同岗位、不同业务，组织开展多层次、多渠道、多种形式的反^v^业务培训，宣传良好局面。
今年我行将在反^v^宣传月开展宣传活动，届时我行将悬挂反^v^横幅和张贴宣传标语，做到设点发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作，柜台人员也要做好发放宣传资料工作和向社会宣传反^v^工作，使大家认识到反^v^对社会的危害性，自觉遵守和配合金融机构的反^v^工作。
强稽核检查，将反^v^工作纳入日常稽核检查范围，为反^v^工作保驾护航。定期对反^v^工作进行检查，特别是要将帐户管理、现金支付和票据业务结合起来，对临柜人员操作反^v^业务程序进行认真检查，发现问题及时查处，防止^v^犯罪活动的发生，履行好反^v^的法定义务，维护国家的经济繁荣。
会议内容主要是总结、交流反^v^工作情况、学习当前国内反^v^形势和任务及反^v^工作的操作技术和方法，并从理论上讲解反^v^工作的必要性，明确^v^风险的控制和预防是我行风险管理的重要内容。保证参加培训人员深刻领会反^v^的重要性，并将培训内容、操作技术和方法传授给其他职工，共同提高、掌握反^v^基础知识和基本技能，提高识别可疑交易的能力，履行好这一项重要职责。
外汇反洗钱报告篇二
第一章
第二章
大额和可疑交易 第三章
大额和可疑交易报送 第四章
客户身份识别
第五章
客户身份资料与交易记录保存 第六章
恐怖融资的可疑交易管理 第七章
责任与罚则 第八章
第一章 总则
第一条 为保证******公司（以下简称“公司”）严格遵守反^v^法律法规，确保依法合规经营，根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易管理办法》以及《******公司反^v^政策》的相关规定,制定本细则。
第二条 本细则所称反^v^工作是指大额和可疑交易报送管理、客户身份管理、客户身份资料与交易记录保存管理以及恐怖融资的可疑交易管理。
第三条 公司反^v^工作遵循“统一管理、分级负责”的原则。
1 第四条 公司设立反^v^工作领导小组，负责领导全辖的反^v^工作，反^v^领导小组办公室设在合规及稽核部，总公司各部门与各分公司各自履行相应的反^v^职责。
第二章 大额和可疑交易
第五条 公司各级机构应当及时报告下列大额交易：
（一）单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支。
（二）交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。
客户通过银行账户划转款项的，由银行负责提交大额交易报告。第六条 公司各级机构应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：
（一）短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
（二）频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
（三）对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。
（四）犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
（五）发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的。
2（六）购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经公司工作人员解释后，仍坚持购买的。
（七）以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
（八）大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效日后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保金转入第三方账户或者非缴费账户的。
（九）不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的。
（十）明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分。（十一）保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
（十二）法人、其他组织坚持要求以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
（十三）法人、其他组织首期保费或者趸交保费从非本单位账户支付或者从境外银行账户支付。
（十四）通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的。
（十五）与^v^高风险国家和地区有业务联系的。
（十六）没有合理的原因，投保人坚持要求用现金投保、赔偿、给付保险金、退还保险费和保单现金价值以及支付其他资金数额较大的。
（十七）公司支付赔偿金、给付保险金时，客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人；或者客户要求将退还的保险费和保单现金价值汇往投保人以外的其他人。
第三章 大额和可疑交易报送
第七条
总公司业务管理部门与各分公司在本细则的框架内拟订大额和可疑交易报送管理细则。
第八条 公司各级机构应审慎识别大额和可疑交易，按照公司大额和可疑交易报告管理办法规定的报告路线和报告方法及时、准确地报告大额、可疑交易。
第九条
总公司各部门、各分公司通过大额和可疑交易电子报送系统及时向总公司报送大额和可疑交易信息，分公司以下机构的信息由分公司统一管理报送。分公司同时应根据当地监管机关要求向其报送交易信息。
总公司负责统一向中国反^v^监测分析中心报送信息。第十条 公司各级建立报送责任人制度。
（二）各分公司各自设立专岗专人负责报送；（三）分公司以下机构各自指定一名报送责任人。
第十一条
公司各级机构建立交易信息通报机制，各级经办人员及时向本单位报送责任人报告，由报送责任人及时向总公司报告。
对于大额现金交易，经办人于现金收支之日起1日之内报告至本单位报送责任人。报送责任人于大额交易发生后的3个工作日内向总公司报送。
对于可疑交易，于发生之日起3日之内及时向本单位报送责任人报告。报送责任人于可疑交易发生后的7个工作日内向总公司报送。
4 第十二条
对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，公司各级应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
交易同时符合两项以上大额交易标准的，公司各级应当分别提交大额交易报告。
第十三条 公司各级发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌^v^的，亦应及时将交易情况报告总公司。
第四章 客户身份识别
第十四条 总公司业务管理部门与分公司建立健全客户身份管理方面的内部操作规程，制定客户身份识别管理制度，合理设计业务流程和操作规范。加强日常客户身份管理，完善业务凭证的客户身份信息管理。
第十五条
公司定期对各分公司执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督、检查。
第十六条
公司各部门、各分公司在建立客户关系前，应核实并登记客户身份信息。对于高风险或敏感客户应采取合理措施加强对客户的尽职调查。当不能获得必要的身份证明及其它客户信息时，不得建立客户关系。
（一）各级业展人员应对投保人进行身份审查，要求客户出示真实有效的身份证件或资质证明文件，负责向业管部门提交客户身份资料。
5 别交易的受益人。
同时应按要求对照总公司不定期公布的反^v^黑名单对投保人进行识别，从而避免公司通过与该等个人或组织交易被利用^v^和恐怖融资。
（三）中介管理部门应确认中介代理关系的存在，核对中介人的有效身份证件或资质证明文件，登记中介人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或资质证明文件的种类、号码。并须建立完善的客户识别与管理资料档案。
（四）理赔部门应建立完善的客户关系管理体系，在理赔并支付赔款时须做好客户身份识别、资料保存工作，留存被保险人或者受益人身份证或资质证明文件复印件。
第十七条 公司开展上述客户身份识别工作，仅针对达到以下标准的业务：
（一）对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
6 应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
（三）在被保险人或者受益人请求公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十八条 有下列情形之一的，公司应当识别或重新识别客户身份：（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
（二）客户行为或者交易情况出现异常的。
（三）客户姓名或者名称与^v^有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、^v^和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
（四）客户有^v^、恐怖融资活动嫌疑的。
（五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。（七）公司认为应重新识别客户身份的其他情形。
第十九条 公司委托其他金融机构向客户销售保险产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
外汇反洗钱报告篇三
根据穗商银发字*号文件，关于《中国人民银行关于金融机构严格执行反_规定、防范_风险》的通知，我支行经常利用晨课时间向全体体员工灌输反_思想精神，力求使每位员工都能够深刻地领会反_的精神和意义，牢固树立反_法律责任和依法合规经营的思想，因此我们制定“一个规定、两个办法”来规范和加强对大额和可疑支付交易的监测，以构建更加完善的金融机构管体系，从而更好地发挥人民银行的监管职能，维护金融机构的合法、稳健运作。
在本季度我支行能坚持做到：
一、在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查六证（营业执照、法人身份证、企业代码证、国税、地税、开户许可证）及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户；在为单位客户办理存款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料，进行核对并登记。
二、对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。
三、对现有的账户进行全面清理，按《人民币大额和可凝支付交易报告管理办法》规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的），已通知客户尽快提供新的营业执照或办理销户手续。
四、提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对明显套现的账户不给予现金支付。我支行坚持每天对每笔超过20万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位需提前一天预约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易和个人结算账户20万元以上的大额支付交易和单位结算账户发生与个人结算账户之间（含他代本）单笔20万元以上的大额转账交易都设立了手工登记本，并把数据转换成excel格式保存。
五、严格监管和控制公款私存现象。我支行成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控，狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生，以确保我行结算帐户帐户都能合规性地运 各单位结算账户和个人结算账户的大额现金收支和大额转账收付等现象，经过我支行员工的深入了解和观察，都是属于正常结算业务范围，没有违反反_相关规定。
在本季，我支行没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户；没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户；没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户；没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户；没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易。
今后我支行将继续把反_工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反_培训的力度，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性；严格履行反_义务，切实预防_风险。
外汇反洗钱报告篇四
自开展反^v^工作以来,xx银行在人民银行和行领导的大力支持、帮助下,认真贯彻执行《反^v^法》,根据《^v^反^v^法》、《金融机构反^v^规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和xx银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断提升xx银行员工对反^v^工作的认识,切实履行反^v^业务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反^v^工作水平.
一、精心构建完善领导组织体系,为做好反^v^工作奠定基础.
为切实保证反^v^各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反^v^工作领导小组,设立反^v^工作领导办公室,领导全行的反^v^工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反^v^工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反^v^领导小组,构建了一个较为完善的反^v^组织体系.根据人行的工作要求,结合xx银行的实际情况,制定了反^v^内控制度,为更好地完成反^v^工作提供了组织保障.
二、整章建制,健全和完善内控机制,为反^v^工作提供制度支持.
建立健全反^v^的相关制度,一是制定并下发了《xx银行客户风险等级划分工作安排》《xx银行反^v^业务制度汇编》.二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到领导审核,再到分支行反^v^领导小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反^v^工作效率.三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照“业务创新,科技支撑”的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反^v^工作系统化、制度化、可控化、规范化.
三、严格培训,加强学习,为反^v^工作顺利开展提供人员保障.
为增强对反^v^工作的认识和顺利开展,xx银行从以下几方面着手进行:
1、深刻领悟反^v^工作的重要性.提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反^v^知识的积累,为反^v^工作的顺利开展,做好准备.
2、建立了支行反^v^培训登记簿专门用于登记反^v^内容的培训记录.同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次.
3、认真选配工作人员.在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反^v^法等方面知识的机构人员安排到反^v^工作岗位上来,从事反^v^报告工作.
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实.
（一）建立事后监督审核制度,未进行核查的按严重差
错处理.在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续.在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件.对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性.
（二）认真执行《人民币银行结算账户管理规定》,以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户.一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到80%以上,对未通过账户年检的账户坚决进行清理.二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到准确、真实.
（三）结合人民银行20xx年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[20xx]254号文件的要求,结合反^v^工作,认真核实存款人姓名、身份证件号码、照片等有关内容,按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式,以法规制度为依据,对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理,在合规、合法、合理的基础上,切实履行相应的反^v^义务.
五、认真履职,严格执行大额和可疑支付交易的报告制度.
在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付.各支行坚持每天都对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额.
对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责.对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行.近三年来,通过中国人民银行反^v^监测系统共上报大额交易76万余笔,金额9370亿元；可疑交易76万余笔,金额4270亿元.
通过以上举措,使xx银行反^v^工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反^v^宣传培训等方面取得了可喜进步,有效保障了xx银行合规、有序、健康发展.
外汇反洗钱报告篇五
2016年，我行在人行的正确领导下，站在2013年累积的宝贵经验上，持续完善反_工作，脚踏实地、勤奋进取，确保全员树立应有的反_意识，掌握必要的反_技能，增强反_工作的紧迫感、主动性;严格履行反_义务，切实打击_活动。现将全年反_工作汇报如下：
一、注重领导，完善组织领导体系。
一是行领导高度重视，成立了以总行行长为组长，各部门负责人为成员的反_工作领导小组，设立反_工作领导办公室，领导全行的反_工作。同时，各支行也成立了相应的领导机构，配备了专职人员负责反_工作。二是结合我行实际，会计结算部特增设反_主管一名，构建了一个较为完善的反_组织体系。
二、注重学习，提高反_工作认识。
一是邀请人行领导现场指导。3月召开了“xx银行2016年反_工作会议”，特邀xx市人民银行支付结算科xx科长、xx副科长莅临指导。会议传达了全市金融机构反_会议精神、回顾2013年我行反_工作、安排布署我行2016年反_工作。反_领导小组成员(总行领导班子成员、总行高管、各经营单位负责人)、营业室经理、市场营销部经理共xx人次参加了会议。
二是夯实理论基矗我行统一征订了《金融机构反_实用手册》、《金融机构如何识别、分析和报告重点可疑交易典型安全解析》、《中国_犯罪案例剖析》、《反_调查实用手册》等书，并对“一法四规”进行了汇编印刷，全行员工人手一册。
三、注重执行，完善反_内控制度建设
一是制度先行，出台了《xx银行反_客户风险等级划分实施细则(试行)》、《xx反_工作考核办法(试行)》、《关于规范核验客户身份证件的通知》、转发《关于加强金融机构客户身份识别制度执行有关问题的通知》的通知。
四、注重宣传，增强民众的反_意识
一是定点宣传。2016年我行分别在夷陵广场与步行街等地进行了7次大的反_宣传，其中xx支行在解放路时代广场开展的打击_宣传活动，刊登在了2016年8月13日《xx日报》周末版上，对提高社会的反_认识起到了一定的作用。