合规风险管理工作总结大全(19篇)

时间:2024-01-06 22:15:30 作者:字海 工作总结

月工作总结是对过去一个月的工作成果和表现进行总结和归纳,从而帮助我们发现问题、改进方法。如果你正在写月工作总结,不妨参考下面的范文,争取写出一份更加完美的总结。

风险管理工作总结

法律风险管理标准化达标工作已进行到内部整改阶段,8月8日,公司法律风险管理领导小组按工作计划、对照《法律风险管理工作考核得分表(修订稿)》进行法律风险自评整改工作。

自评严格按照8个a要素125个子要素进行,力争做到每一项都有支撑材料。现将自评整改情况总结如下:

第一,通过总经理办公会、专题会、局域网、公司宣传栏、部门看板等形式,对法律风险管理工作的意义及要求、工作目标、组织机构、人员分工、评分标准、工作动态等内容进行宣传。公司宣传栏更换3次,召开专题会8次,报送集团法律风险管理简报共10期,宣传稿件7份。

第二,共进行了5次集中培训,培训内容主要有法律基础知识培训、合同法及档案管理培训、风险信息报送培训、知识产权及全员培训。法律风险管理办公室于6月13日开始按批次组织法律风险管理标准化答卷,共398份。7月3日法务专员到芜湖公司进行培训。

第一,下发《关于成立法律风险管理领导小组的通知》,成立法律风险领导小组,下设办公室,挂靠在财务部。制定公司法律风险管理工作目标,明确法律风险领导小组和办公室的主要职责。

第二,招聘有资质的专职人员,进行法律风险管理工作。

第三,设立法律风险管理专项经费,为法律风险管理工作提供资金保障。

第四,法律风险管理办公室制定工作计划8份,相关人员按照工作计划时间节点逐步开展好各项工作。

第五,建立健全法律风险信息报送制度,各部门按月报送法律风险信息。

第一,参照执行xx集团《三重一大管理办法》、《法律事务参与重大事项决策管理办法》,明确重大事项范围。

第二,4月下旬,法律风险管理办公室对照《贯彻落实“三重一大”决策制度检查的主要内容》,逐项认真地进行自查,形成总结,上报集团。

第三,法务专员逐步参与公司重大事项,针对公司重大事项及时出具法律意见书。

第一,参照《xx集团规章制度管理规定》,规范公司规章制的制定、修改、废止等。

第二,上半年修改制定8项规章制度,全部由法务专员进行合法性、合规性审查;对涉及员工切身利益的条款组织职工代表、工会委员进行讨论。新制定的制度按照规定程序进行公示、宣传。

第三,对公司现行有效的规章制度进行整理,建立目录。

第一,成立合同评审小组,制定《合同评审办法》,对合同进行评审,并在合同评审表上签字。法务专员审查合同条款和合同内容的准确性、完整性;审查合同签订程序和合同约定事项的合法性;审查合同文本是否存在法律风险。

第二,合同专用章由专人管理,合同必须加盖合同专用章,不得以单位公章代替。加盖合同专用章要进行登记。

第三,建立客户信用档案,根据客户回款情况对11家客户进行分级。

第四,修改完善合同文本,《工矿产品购销合同》增加3项违约条款和协定管辖法院条款。

第五,加强合同档案管理,整理合同目录,便于查询和管理。

第一,成立知识产权领导小组,全面负责组织、协调公司知识产权管理工作。知识产权领导小组下设办公室,负责知识产权管理的日常活动。

第三,为加强公司商业秘密的保护,维护企业的经济利益和合法权益,做好公司商业秘密等级评定与管理工作,进一步规范公司商业秘密管理制度,制定下发《商业秘密管理办法》、《商业秘密评定办法》。

第四,建立知识产权平台,对知识产权进行市场监测。下发《关于鼓励员工申报专利的通知》,对申报专利的员工予以奖励。

第五,加强知识产权档案管理,产品工程部补充3份查新记录,3份研发记录。

第六,每项专利建立一份档案,附目录清单,卷内资料按时间顺序存档。20xx年共申报4项专利。

第七,与高级技术人员、知悉本单位商业秘密或者其他对本单位经营有重大影响的信息的劳动者签订9份竞业限制协议。

第一,建立纠纷案件档案,对案件处理情况进行追踪建立纠纷案件台账,加强纠纷案件管理。

第二,完善法律风险信息管理流程。每个部门确定一名法律风险信息报送人员,建立法律风险信息台账。

第三,目前公司没有涉诉经济纠纷案件。

第一,3月29日上午分别对行政人事部的劳动合同档案整理、文件档案整理、财务部费用设立、产品工程部的知识产权档案整理情况、采购部的合同整理情况进行了检查和落实。

5月10日法律风险管理办公室对公司8个部门法律风险管理工作进展情况进行自查,针对存在问题现场提出整改意见。

6月7日法律风险管理办公室召开整改会议,针对集团检查情况,制定28项整改措施。

第二,按规定同8个部门经理签定《法律风险管理目标责任书》。

银行风险管理合规工作总结精选_

制定单位:_**支行1。

(一)整体风险状况。

2、监管处罚检查评级(描述年内监管处罚检查评级的内容、进行数据同比分析、阐述主要影响)。

本年度没有监管处罚情况。

(二)专项风险状况。

本年度我行没有重大合同签订,没有发生内部交易、关联交易及金融消费者权益保护、诉讼仲裁案件。

我行2013年度按省行反洗钱工作部署及要求,认真开展反洗钱工作,反洗钱各项制度执行良好。根据省行工作安排,2013年我行完成了年度机构及岗位转授权工作,授权制度执行良好。2013年度,我行能够较好地执行各项规章制度,制度执行情况良好。

1、风险监测分析(法律合规风险监控报送、法律审查等)。

2013年度,我行能够按时报送法律合规风险监控报表,2013年度我行没有发生重大法律合规风险事件。

2、风险预警提示(法律合规风险提示、答疑汇编等)。

我行对省行下发的法律合规风险提示及答疑汇编等能够及时转发到各网点和部。

门,各网点及部门能够及时组织员工进行学习,提高风险意识及防范风险能力。

3、风险缓释跟进(合规要求变化、监管处罚、监管检查评价跟进缓释等)。

2013年度,对合规要求变化能够及时按省行相关条线工作要求做好应对及变化后制度的落实,对监管检查能够及时跟进,没有出现监管处罚情况。

4、风险报告与通报(法律合规风险状况通报与报告)。

2013年度,我行按时报送《中国银行南昌市**支行内部控制与操作风险管理报告》及《基层机构实施自查情况报告》,对支行季度的风险管理及自查制度执行情况进行报告,并制订下阶段工作计划。

1、反洗钱工作方面。为进一步强化我行的反洗钱工作,2013年度,我行反洗钱工作强抓了开户环节的开户资料审核及系统完整录入的工作。各网点及部门每日均能指定专人负责大额和可疑交易的甄别工作,支行综合管理部有专人负责抽查各网点及部门甄别的情况,为提高反洗钱人员业务素质,我行还组织相关人员到省行跟班学习。认真做好对公及对私客户的风险等级调整工作,重点关注低风险及高风险客户的年度核查工作,根据客户变化情况及时进行相应的等级调整。4季度根据省行工作部署开展了反洗钱的宣传活动,通过宣传活动的开展,进一步增强了员工及客户反洗钱工作的意义及重要性的认识。

2、授权工作方面。我行根据省行授权工作安排,认真开展了支行对各网点的机构转授权工作及支行本部的岗位转授权工作。2013年10月下旬,我行金融大街支行开张营业,支行及时对该网点进行了机构转授权工作。另外我行对省行相关条线下发的授权权限调整,相应的及时进行了授权权限调整。

3、自查工作方面。基层机构自查工作是一项日常性的自我检查,主动整改的内控工作,为减少漏查及提高自查质量,支行综合管理部门指定专人每日负责查看各网点自查情况及自查问题整改情况,及时督促网点做好自查工作,且每月自查通报纳入到各网点及部门的月度绩效考核。另外我行还有专人不定期查看操作风险监控平台,对出现未整改的问题,及时提示相关责任人进行整改,并在系统进行录入整改情况。

风险管理工作总结

按照县教育局党委关于《平安县教育系统开展廉政风险防控管理工作实施方案》的统一部署,我乡中心学校结合实际情况,积极开展廉政风险防控管理工作,第一阶段学习部署的工作进展顺利并圆满结束,取得了一定成绩。

自县教育局党委召开了“开展廉政风险防控管理工作动员大会”以来,我校及时召开了由全体教职工参加的“巴藏沟乡中心学校开展廉政风险防控管理工作动员大会”,会上研究制定了《巴藏沟乡中心学校开展廉政风险防控管理工作实施方案》,成立了由我校党支部书记、校长马洪军为组长的廉政风险防控管理工作领导小组,具体负责廉政风险防控管理工作的组织、实施。

1、党员干部对开展廉政风险防控管理工作的重要性认识更加明确。大家认为,廉政风险防控管理工作是将科学的管理学理论与反腐倡廉工作相结合的新探索,是党风廉政建设在新阶段的新实践,是预防教育和惩治并重的新途径,对加强党员干部作风建设和反腐倡廉工作,将起到导向、教化、启迪作用。同时,此次活动形式新、内容实,有很强的针对性。大家纷纷表示,一定认真开展好此项工作,筑牢防线,提高拒腐防变能力,慎重用好自己手中的权力,全心全意为学生,为教育,不辜负党和人民的期望。

2、通过学习,党员领导干部的廉政认识进一步增强。大家表示,一定要做好此项工作,既要一刻不放松地抓好廉政建设,又要持之以恒地抓好勤政建设,正确把握好勤政与廉政的关系,把廉政风险防控管理工作的要求贯穿于勤政建设之中,通过加强勤政建设促进廉政建设。真正做到爱国守法、爱岗敬业、关爱学生、教书育人、为人师表、终身学习。

3、领导作风和教师工作效率进一步改善和提高。活动开展以来,我校领导和全体教师工作效率和服务水平有了显著提高,把转变观念、提高教育教学效率、优化环境作为各项工作的前提和基础,坚持高标准、严要求,努力开展工作,促使学校工作效率进一步提高。

巴藏沟乡中心学校

风险管理工作总结

今年,风险处在深圳局党组的正确领导下,紧扣“发挥传统优势,建设大局强局;创新机制模式,打造一流口岸”两大工作目标,抓好“千方百计保安全,一心一意促发展,聚精会神抓建设”三大重点任务,以开展群众路线教育实践活动为契机,切实加强作风建设,着力解决民主生活会整改问题和基层反映问题,全力推动风险管理处各项工作开展,确保工作目标的顺利实现。

风险处高度重视群众路线教育实践活动,始终把“照镜子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的总要求贯穿于群众路线教育实践活动中,坚决不走过场,通过深入开展政治理论学习、密切联系基层,认真查摆和梳理“sf”问题,全力解决民主生活会涉及风险处的2个问题、分支机构提出的5方面问题和企业反映的3个问题,以及风险处牵头解决的业务督察4个问题,全年共制修订7项规范性文件,科学制定年度绩效考核指标,并将质量体系内审同业务工作质量检查有效结合开展。同时,针对自我剖析发现的“sf”问题,风险处党支部班子,通过制定15条整改措施,进一步加强作风建设,主动改变一切不适应基层愿望的做法,确保群众路线教育实践活动取得工作实效。

一是风险评估系统规范稳定。通过制定系统操作规范和维护作业指导书,将3类进口动物产品,2类进出口植物产品,2类进出口食品,36类进出口轻纺产品,7类出口化矿产品、160类机电产品以及ccc入境验证产品等纳入第一批系统适用范围,确保业务规则在业务处室的严格控制下准确指导一线工作。同时,制定风险布控工作要求。截止今年底,系统实施一级布控1条,二级布控38条,三级布控612条,为进出口产品实施及时有效检验检疫监管提供了有理保障。

二是风险管理工作规范受控。结合质量管理体系建设工作,引入iso31000《风险管理原则和指南》的管理理念,将风险管理工作嵌入到质量管理体系框架,建立《风险管理控制程序》,并对全局开展培训工作,确保各单位风险评估工作规范受控,今年各单位报告较大以上业务风险24项。在此基础上,通过组织撰写《20xx年深圳局质量安全风险分析报告》、《20xx年检验检疫风险分析年度报告》,对深圳局20xx年检验检疫业务质量安全风险情况进行深入分析,针对性出台了《今年度深圳局进出口产品风险管理措施表》,涵盖各大类产品风险等级及其对应的抽批比例、送检比例以及重点检测(参考)项目等,指导基层检验检疫工作。

三是风险预警工作规范高效。制定发布了《进出口工业产品风险预警及快速反应管理工作规范》,规范相关业务处和分支机构的职责权限,建立完善的工作流程,切实提高风险预警和快速反应工作成效。加强风险信息收集工作,重点组织开展“进出口商品质量安全风险信息采集系统”的部署上线工作。全年审核上报进口商品不合格信息3445条。同时,根据深圳局进出口商品的特点,向总局申请设立针对北美地区的进出口商品质量安全风险信息国家监测点。

一是紧跟总局信用管理办法修订情况,对原《深圳出入境检验检疫局企业信用评价办法》进行全面修订,重新明确信用评价的工作方法和工作流程,颁布实施《深圳出入境检验检疫局企业信用管理工作规范(试行)》突出强化信用评级的应用。同时,承担总局《检验检疫企业信用管理办法》的核心内容《检验检疫企业信用采集条目和特殊规则》修订工作,共计修改增补40余条。

二是组织完成今年度企业信用评定工作。共整理行政处罚信息437条,审核推荐今年度a级信用企业167多家,向总局推荐迈瑞医疗等3企业为检验检疫aa级企业。

三是在检验检疫监管中深入运用企业信用等级。在进口机电产品检验监管中实施了企业信用管理和产品风险管理相结合,的差别化检验监管新措施。如除被评定为hhh类产品外,对a、b、c、d级信用等级的进口商在进口同等风险产品时实施了不同的口岸查验检验比例。在原产地业务中,对辖区信用等级为aa级和a级的企业全面实施无纸化管理措施。实施该项措施后,企业办事效率提高近90%,成本节约近80%,实现检企“双赢”。在出口分类管理工作中,将信用a级作为一类企业的必要条件。

四是积极推进与地方政府和海关的联合征信。已与xx市企业信用中心实现数据交换,首批更新了275条行政处罚信息和1万余家企业登记信息,同时利用xx市企业信用中心数据评定了今年检验检疫企业信用等级;在恢复原有xx市企业信用信息系统的44个用户的基础上,争取新增14个共享用户。此外,试开通了深圳海关—检验检疫企业信用系统,建立了与深圳海关的联合征信渠道,为检验检疫信用等级和海关信用等级互认奠定了基础。

五是全面提升企业分类管理效能。在梳理分析分类管理三年来实施成效的基础上,修订发布了《出口工业产品生产企业分类管理工作规范》,将企业分类考核标准项目数量由原来的78个整合为66个,一类企业考核由两次考核改为一次考核。同时,结合xx市质量强市工作要求,将一类企业的比例比20xx年底增加40%,并给予“准免验”待遇。

发表了《构建基于质量管理体系的全面风险管理工作机制》研究报告,对构建以质量管理为基础、风险管理为核心的检验检疫监管工作体系进行了研究,形成的《风险管理控制程序》研究成果已应用到工作实践中;参与深圳局工业品中心实验室改革小组、“新形势下检验检疫职能定位研究”的政策研究工作;承担总局“跨太平洋战略经济伙伴关系协定”研究,对tpp影响开展了分析应对。

一是组织开展深圳234家出口企业遭受国外技术性贸易措施影响调查工作。据统计,深圳地区约24.4%的出口企业受到国外技术性贸易措施的影响,遭受直接损失金额20.69亿美元,为应对而增加额外成本为21.91亿美元。

二是加强技术性贸易措施专家队伍建设。组建了133名涵盖深圳主要进出口产品范围的专家队伍,其中26名被总局聘为wto/tbt专家,同时再向总局推荐25名wto/sps专家。

三是组织做好tbt/sps通报评议及特别贸易关注工作。组织专家对美国、欧盟、澳大利亚、俄罗斯等成员的18项通报开展评议工作,并及时反馈评议意见。其中,参与提出的针对美国“第三方审核机构认证机构认可计划”评议意见,已被美国采纳并推迟实施。同时,组织专家撰写《对美国第三方审核机构/认证机构认可计划的关注》成为我国在wto/tbt例会上提出的特别贸易关注议题。

四是组织做好译文编撰工作。承担了总局《今年美国技术性贸易壁垒国别报告》、《20xx年度中国技术性贸易措施年度报告》、《自贸区国别报告》,参与总局报国务院的《关于进一步加强技术性贸易措施工作指导意见》等材料的编写工作。同时,与标法中心联合申报明年《技术壁垒监测预警关键技术研究与应用》的公益性基金课题项目。

五是承办“全国技术性贸易措施部际联席会议第21次联络员会议暨金砖国家技术性贸易措施研讨会”、“全国出口企业遭受国外技术性贸易措施影响调查工作启动会”等会议,通过参观座谈,展示了深圳局工作成绩,提升了深圳局在系统内应对技术性贸易措施工作的地位。

六是加强与xx市职能部门联合应对工作。联合xx市世贸组织事务中心连续开展两期技术性贸易措施培训工作,我局专家和企业代表共计200余人参加培训,并参与《wto与深圳》杂志编写工作。

一是将质量管理体系内审与业务工作质量检查相结合。通过抽取检查各类业务单证2124份,开具不符合项95项,建议改进项48项。各单位均制定了纠正措施和预防措施,对不符合项进行了整改并通过验证。

二是制作发布深圳局质量管理体系文件电子书。将深圳局质量管理体系文件,包括1份质量手册、8份程序文件、1800余份深圳局管理文件、1600余份管理工作指导书及作业指导书等制作成电子书放至内网供各单位下载查阅,做到便利高效。同时,与oa办公系统进行有机衔接,确保质量管理体系的审批、发放等功能在oa系统中完成。

三是对照总局质量管理体系评价标准,积极开展自查。质检总局质量管理体系评价标准下发后,质量办结合质量管理体系内审,认真开展自查,重点查找在机构人员、体系文件、检查审核和交流宣传方面存在的问题,深层次剖析其原因,并提出改进措施,提升质量管理体系运行成效。

四是配合监审室,以作业指导书中作业流程图为基础,通过修订完善形成内部行政管理廉政风险防控权力运行流程图,并将各项廉政风险防控措施加入到作业指导书中,将质量管理体系与廉政风险防控工作深度融合。

调整深圳局绩效考核指标框架,优化考核操作流程,明确落实总局绩效考核指标的工作方案,简化程序,凸显实效,以绩效考核为“总抓手”推进“保安全、促发展、抓建设”三大重点任务的有效落实,推动各项工作“争第一,创一流”。

一是根据民主生活会整改工作方案要求,按照“去繁就简、讲求实效”总体思路,修订印发深圳局绩效考核管理办法和绩效考核操作规程,加强对绩效考核工作的组织实施和监督管理,简化操作流程,确保绩效考核工作公平公正、公开透明。

二是调整了绩效考核指标框架,将考核指标缩减为日常基础工作指标、年度重点工作指标、综合评价、突出成绩加分、工作质量问题和事故(含一票否决)扣分5部分,以日常基础工作指标和年度重点工作指标落实“保安全、促发展、抓建设”三大重点任务,以突出成绩加分推动“争第一,创一流”,以工作质量问题和事故(含一票否决)扣分实现工作责任追究。同时,组织各单位共同拟制可量化考核的绩效考核指标,无缝对接总局对深圳局的绩效考核指标。

四是组织开展深圳局年终绩效考核。一是由考核主体对日常基础工作和年度重点工作的完成情况进行考核,风险处组织完成了反馈、申诉和复评工作;二是将各单位的年度工作总结发送给局领导和各相关单位作为综合评价的参考材料,监审室全过程监督各单位互评投票计分工作,风险处汇总计算党组成员评分结果;三是考核主体根据各单位申报和自行掌握的情况对存在的工作质量问题进行考核扣分;四是由各部门自行申报突出成绩加分,经分管处室初审后给出加分意见。经过考评、反馈、申诉、复评,领导小组审议和公示等程序,完成了今年度深圳局绩效考核工作。

银行风险管理合规工作总结精选_

第一条为加强商业银行合规风险管理,维护商业银行安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》,制定本指引。

第二条在中华人尽共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。

在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司,货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。

第三条本指引所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本指引所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本指引所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。

第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设于确保依法合规经营。

第六条商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

第八条商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。

合规风险管理体系应包括以下基本要素:

(一)合规政策;

(二)合规管理部门的组织结构和资源;

(四)合规风险识别和管理流程;

(五)合规培训与教育制度。

第九条商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:

(一)合规管理部门的功能和职责;

(三)合规负责人的合规管理职责;

(五)合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;

(六)设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

第十条董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任,履行以下合规管理职责:

(一)审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;

(四)商业银行章程规定的其他合规管理职责。

第十一条负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过与合规负责人单独面谈和其他有效途径,了解合规政策的实施情况和存在的问题,及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议,监督合规政策的有效实施。

第十二条监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。第十三条高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行以下合规管理职责:

(三)任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;

(七)及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件;

(八)合规政策规定的其他职责。

第十四条合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。合规风险评估报告包括但不限于以下内容:报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

第十五条商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

第十六条商业银行应建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。

第十七条商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为,并充分保护举报人。

第十八条合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行以下基本职责:

(九)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

第十九条商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训,尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。

第二十条商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门。

各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险,按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。

第二十一条商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。

第二十二条商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。

内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责。内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人。第二十三条商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。

第二十四条商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能,合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求。

第二十五条董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督,不妨碍银监会的有效监管。

第二十六条商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。

商业银行应及时向银监会报送合规风险管理计划和合规风险评估报告。商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。

第二十七条商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。

第二十八条银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价,评价报告作为分类监管的重要依据。

第二十九条银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:

(二)商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用;

(三)商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性;

(四)商业银行合规管理职能的适当性和有效性。第三十条本指引由银监会负责解释。第三十一条本指引自发布之日起实施。

风险管理工作总结

20xx年,xx项目部继续深入贯彻落实国资委对中央企业加强全面风险管理工作的要求,借鉴国内外企业开展全面风险管理工作的成功经验,服务于公司战略发展需要,立足于公司风险管控现状,大胆实践,不断创新,逐步形成了具有铁军特色的全面风险管理体系和运行机制,各项工作取得了较好的成效。

20xx年,项目部共识别出重大风险x项,分别是安全风险、风险、安全风险等。回顾20xx年公司重大风险管理情况,共有x项重大风险对应的风险事件发生。 xx项目部20xx年全年安全及质量事故为零,开启安全管理受控有序的好局面。

1、专项检查的组织和准备工作情况

xx公司下达风险控制专项检查通知后,xx项目部风险小组十分重视,召开项目安全风险自查专题会。为做好此次专项检查工作,我们做了以下准备:

(1)总结20xx年安全风险事项的经验教训

(2)成立了以xx副总经理为组长的专项检查工作组;

(4)项目部中进行了人员分工,分别带队对现场进行安全风险大检查。

(5)项目部编制应急预案总计8份,包括以下内容:预防高温中暑事故应急预案、火灾事故应急预案、雨季施工应急预案、台风灾害应急预案、 汛期水灾应急预案。食物中毒应急预案、售楼处踩踏应急预案、环境保护应急预案,明确了应急和事故处理组织和责任处罚等内容。

2、专项检查的基本情况

1)20xx年1月23日组织节前安全隐患整改专项清查;

3) 20xx年2月20日组织施工现场节后复工安全生产条件专项检查; 4)20xx年4月06日组织施工现场临时用电安全专项检查。

5)20xx年5月18日组织精装房消防专项检查;对相关防火材料进行了抽查检验,经抽查后,相关施工材料均符合检验要求。

6)20xx年6月20日组织临时生活区安全专项检查;严禁拖线板搭接,及各类违规电器,共查处18件违规电器,并要求临时生活区安全员每天至宿舍巡查。

7)20xx年7月25日组织现场临时用电安全专项检查;

10)20xx年10月20日组织生活区消防安全管理专项整改;

11)20xx年11月25日组织施工消防隐患专项检查;

同时,项目部每周四组织各施工单位、监理单位安全管理人员进行大检查,对发现的违章作业现象,必要时留音像资料,书面通知相关施工单位进行整改。全年发出安全整改通知76次。对违章、违规作业人员进行经济处罚,全年累计罚款约20000元。

通过对项目现场检查,项目部风险管理上集中表现于以下方面存在不足:(1)风险控制意识有待加强。对于风险控制还停留在事后监督的层面,没有将风险控制的监督范围扩展到事前、事中阶段,从而造成了风险控制的脱节滞后。(2)执行力度有待加强。在检查过程中,我们发现部分作业队伍对上级部门制定的制度和决定没有很好贯彻执行,较突出的问题集中表现在制度的执行力方面存在不到位的现象。(3)内控制度有待完善。部分队伍安全管理制度制订不够全面,未形成体系较笼统、可操作性差,或者虽然有规章制度,但由于制订时间较长,已无法适应现行管理需要。

3、落实整改措施情况

通过专项检查,使检查者和被检查者的风险管控意识都得到了加强,但要解决这些问题,还需项目部上下切切实实制订措施加以整改,不断提高风险防范意识和能力。(1)进一步强化风险管理意识和风险管理责任,提高风险防范能力。根据检查结果,对施工单位发出风险控制整改通知,并适时对整改情况进行回访复查,明确风险责任,加强责任追究。(2)进一步加强制度建设。只有制度健全,才能有章可循,才能以制度防范和降低风险,同时督促施工各单位尽快修订完善内部规章制度,规范管理。

(3)加强业务规程管理,建立科学的内控体系,做好重点项目的风险防控工作。风险控制过程是动态连续的过程,必须强化过程监督。要求各单位从“全员、全过程”的要求出发,杜绝类似问题第二次发生。

20xx年,项目部全面完成计划安排的5项工作,各项工作完成情况如下:

1、全面风险管理体系建设

项目部风险管理组织体系:

项目部风险体系主要决策人:xx

项目部风险体系现场负责人:xx

项目风险管理职能部负责人:xx,及工程部所有成员,包括现场总包及监理人员,共计18人。

项目部风险报告小组成员:监理总监及总包安质负责人及各专业安全施工负责人。

项目内部审计职能部门负责人:xx、及行政部所有人员共计5人。 项目风险管理委员会负责人:xx及行政部所有人员共计3人。

(1)建立健全全面风险管理“三道防线”

1)第一道防线:所有项目职能部门。其中,风险管理职能部(工程部)及内部审计职能部门(项目党群部)是第一道防线的核心。部门一线员工是项目的窗口,也是最先与风险源接触的群体,在日常业务中负有及时识别、上报与初步管理风险的职责,是事前控制风险的关键。

2)第二道防线:风险管理委员会(项目部行政部)及风险管理职能部门(工程部)。这两个部门主要负责企业风险管理工作的统筹组织、协调与规划,并对第一道防线的风险管理工作、内部控制开展情况进行实时监控,同时承担重大风险的核心管理与组织职责,是事中控制风险的关键。

要业务流程的合规性、合理性和风险可控性进行审计、对经营管理者进行经济责任审计、对企业信息系统有效性进行审计、对企业财务报表进行审计等,是事后控制风险的关键,也是最后一道防线。

此外,项目部总经理及副总经理负有识别、分析、监视和管理企业重大风险的职责,同时统筹管理和监督三道防线的有效运行,是推动企业风险管理工作实施、改进并立于三道防线之上的关键所在。

(2)科学制定全面风险管理体系建设整体方案

要充分认识安全生产风险管理体系建设与实施的必要性、重要性和长期性。推行安全生产风险管理体系建设与实施工作,是落实上海公司“体系化、规范化、指标化”安全生产管理思路的具体体现,项目部充分认识体系建设与实施工作的重要性和长期性,要将体系建设与实施作为一项长期的工作任务来抓,同时要把安全生产管理规范化、指标化工作和体系建设实施工作有效地结合起来,共同促进。

(3)落实责任,配臵资源,做好体系建设与实施的策划

明确职责。项目部各“一把手”是体系建设实施工作的第一责任人。第一责任人必须亲自组织并定期检查督促,保证体系建设与实施工作的顺利开展。按照体系管理要素和功能,明确分工,密切合作。安全生产风险管理体系是一个系统性极强的管理体系,体系要素内容相互关联较多,应根据体系管理要素的主要功能,明确牵头部门和配合部门并密切配合,共同协调完成体系建设与实施工作。

风险管理工作总结

按照《中共xx县纪委办公室关于在全县建立廉政风险防控管理工作联系点的通知》(x纪办发[2012]9号)文件精神,我局高度重视,精心组织,认真开展廉政风险防控管理各项工作,现将第二阶段工作总结如下:

一、工作开展情况。

(一)成立组织,制定方案。全县廉政风险防控管理工作动员会议后,我局及时传达贯彻会议精神,精心安排,认真组织实施。经局党组研究,成立了由局长任组长、局班子成员任副组长、各股室(单位)负责人为成员的廉政风险防控管理工作领导小组,领导小组下设办公室,与局办公室合署办公,具体负责廉政风险防控管理工作的组织协调工作。同时,紧密结合本局实际,制定了廉政风险防控管理工作的意见,细化工作任务,明确方法、步骤和时间要求。

职责权限在权力设置、制度机制、监督制约、思想道德等方面可能存在的廉政风险进行了全面排查。在查准、找全各个岗位存在的廉政风险点的基础上,依据廉政风险点的多少和腐败现象发生的概率,以及危害性的大小,分别研究确定岗位风险等级,由高到低依次定为一级风险、二级风险、三级风险。经查找,拟定一级风险为:预算股、国库股、采购中心;二级风险为:行政政法股、科教文股、农业股、农综股、社保股、经建股;三级风险为:综合股、非税局。

(三)制定防控措施,规范权力运行。围绕查找的廉政风险点和确定的风险等级情况,有针对性地制定了一系列防控措施,研究制定了《澄城县财政局关于建立廉政风险防控管理工作的意见》。结合自身岗位职责,按照工作流程提出个人防控措施,制定了《个人岗位风险自查表》,经内设机构负责人初审后,由分管领导审核,予以确认。在对个人自查情况进行辨识与确认的基础上,围绕与单位内设机构核心职能直接关联的重点事项,确定单位内设机构风险点,制定了《单位内设机构岗位风险点自查表》,报领导班子审核确认。围绕涉及人权、财权、物权、执法权、审批许可权等重点环节进行专项清查,提出具体防控措施,制定了《重点岗位风险点专项清查表》,经主要领导初审后,由领导班子集体审核确认。在此基础上,对所有岗位风险点分布、风险性质及出现风险的概率进行综合分析,制定了《岗位风险点清查汇总表》。

针对确定的廉政风险等级制定了防控措施,编制了廉政管理目录,制定了《廉政风险目录和防控措施一览表》。对三级廉政风险,采取及时谈话了解情况、对廉洁履职情况组织抽查等方式进行防控。对二级廉政风险,采取任前廉政谈话、对廉洁履职情况组织抽查、岗位人员定期报告廉洁履职情况等方式进行防控。对一级廉政风险,采取任前和定期廉政谈话、定期监督检查岗位人员廉洁履职情况、在民主生活会上作说明、重要工作内容在本单位公开、定期组织轮岗交流等方式进行防控。在此基础上,还按要求制定了《廉政风险防控重点制定建设一览表》。通过这一系列防控措施,财政局进一步加强了机关管理,完善了内部监督制约机制,规范了行政权力运行,有效地化解了廉政风险。

二、工作成效。

澄城县财政局在抓好廉政风险防控管理工作中,严格重点环节和关键岗位的风险监控,切实加大对人权、财权、物权、执法权、审批许可权等权利相对集中岗位的排查防控。在全面掌握现有岗位风险点、采取对应性防控措施的基础上,根据职能调整、职责变化和业务增减,建立岗位风险管理的动态系统,制定排查防控计划,开展排查防控活动,进行风险管理考核。

减少工作和生活中的失误,避免遭受人生挫折,防止走上弯路,有效强化了对行政权力的监督制约。形成了以岗位为点,以权力运行流程为线,以制度为面,以现行法律法规和现有制度为依据,以监督制约权力运行为核心,以完善制度和机制为重点,环环相扣的廉政风险防控机制。事前做到提醒在前、建章立制在前、约束在前;事中加强内部监督制约,让权力在阳光下运行;事后加强财政监督检查,开展财政资金支出绩效评价;在行政权力运行的全过程中防范廉政风险,确保了财政资金和干部“双安全”,推进了财政系统反腐倡廉建设,特别是预防腐败工作取得了明显成效。

三、下一步工作打算。

(一)认真学习,总结回顾。加强学习,引导广大干部职工充分认识到廉政风险防控管理工作的重要性,进一步吃透文件精神,认真总结前阶段活动开展情况,清理思路,查找不足,在进一步完善各岗位风险点的同时,认真分析原因,对照排查出的每一条风险点,制定具体的风险防控措施,强化职权的明晰性、制度的可操作性,做到任务明确、责任到人。

(二)按照要求,落实工作。按照澄纪办发[2012]9号文件精神,进一步落实第三阶段廉政风险防控工作。加强公开公示,将《个人岗位风险自查表》、《单位内设机构岗位风险点自查表》、《重点岗位风险点专项清查表》、《岗位风险点清查汇总表》有关内容,在本单位办公场所醒目位置进行公开公示,并根据公示反馈意见,及时补充完善。建立“两图三牌一表一库”,进一步畅通公开渠道,促进我局廉政风险防控管理工作的深入开展。

(三)抓好各项活动的有机结合。要把握好长远目标和阶段目标、重点突出和整体推进、当前任务和全局工作之间的关系,坚持把风险防控管理工作与惩防体系建设相结合,与贯彻落实《廉政准则》相结合,与基层党组织党务公开工作相结合,与单位各项业务相结合,统筹协调推进,达到相互促进、相得益彰的效果。

银行风险管理合规工作总结精选_

第一条为加强商业银行合规风险管理,维护商业银行安全稳健运行,根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》,制定本指引。

第二条在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。

在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机构参照本指引执行。

第三条本指引所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。

本指引所称合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

本指引所称合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

本指引所称合规管理部门,是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。

第四条合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。

第五条商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

第六条商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。

合规是商业银行所有员工的共同责任,并应从商业银行高层做起。

董事会和高级管理层应确定合规的基调,确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识,促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

第七条银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管,检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

第二章合规管理职责。

第八条商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系。

合规风险管理体系应包括以下基本要素:

(一)合规政策;

(二)合规管理部门的组织结构和资源;

(四)合规风险识别和管理流程;

(五)合规培训与教育制度。

第九条商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:

(一)合规管理部门的功能和职责;

(三)合规负责人的合规管理职责;

(五)合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系;

(六)设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

第十条董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任,履行以下合规管理职责:

(一)审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施;

(四)商业银行章程规定的其他合规管理职责。

第十一条负责日常监督商业银行合规风险管理的董事会下设委员会应通过与合规负责人单独面谈和其他有效途径,了解合规政策的实施情况和存在的问题,及时向董事会或高级管理层提出相应的意见和建议,监督合规政策的有效实施。

第十二条监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

第十三条高级管理层应有效管理商业银行的合规风险,履行以下合规管理职责:

(三)任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性;

(七)及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件;

(八)合规政策规定的其他职责。

第十四条合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。合规负责人不得分管业务条线。

合规风险评估报告包括但不限于以下内容:报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

第十五条商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。

第十六条商业银行应建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。

第十七条商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为,并充分保护举报人。

第三章合规管理部门职责。

第十八条合规管理部门应在合规负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险,履行以下基本职责:

(九)保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况。

第十九条商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源。合规管理人员应具备与履行职责相匹配的资质、经验、专业技能和个人素质。

商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训,尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。

第二十条商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、业务规模设立相应的合规管理部门。

各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险,按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。

第二十一条商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。

第二十二条商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离,合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。

内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价,内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。

商业银行应明确合规管理部门与内部审计部门在合规风险评估和合规性测试方面的职责。内部审计部门应随时将合规性审计结果告知合规负责人。

第二十三条商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。

第二十四条商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能,合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求。

第二十五条董事会和高级管理层应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。

商业银行应确保任何合规管理部门工作的外包安排都受到合规负责人的适当监督,不妨碍银监会的有效监管。

第四章合规风险监管。

第二十六条商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。

商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。

第二十七条商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。

第二十八条银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价,评价报告作为分类监管的重要依据。

第二十九条银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告,确定合规风险现场检查的频率、范围和深度,检查的主要内容包括:

(二)商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用;

(三)商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性;

(四)商业银行合规管理职能的适当性和有效性。

第五章附则。

第三十条本指引由银监会负责解释。

第三十一条本指引自发布之日起实施。

《商业银行合规风险管理指引》(以下简称《指引》)的有关内容银监会解读。

一、什么是合规风险?为什么要制定《指引》?

答:合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

全球银行业普遍实施风险为本的合规管理做法,并把合规管理作为银行业金融机构一项核心的风险管理活动。目前,国内已有多家银行业金融机构建立了合规管理部门,加强机构自身的合规风险管理已成共识,但合规管理尚处于起步阶段,迫切需要监管部门明确相应的原则和要求。为此,银监会根据银行业监督管理法和商业银行法,在广泛吸收和借鉴国内外银行业金融机构合规风险管理的良好做法,以及国外银行业监管机构相关规定的基础上,制定了《指引》。

二、《指引》对商业银行提出了哪些要求?

管理体系。董事会应监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决。高级管理层应贯彻执行合规政策,建立合规管理部门,并配备充分和适当的资源,确保发现违规事件时及时采取纠正措施。合规管理部门应协助高级管理层有效管理合规风险,制定并执行风险为本的合规管理计划,实施合规风险识别和管理流程,开展员工的合规培训与教育。三是建立有利于合规风险管理的三项基本制度,即合规绩效考核制度、合规问责制度和诚信举报制度,加强对管理人员的合规绩效考核,惩罚合规管理失效的人员,追究违规责任人的责任,对举报有功者给予奖励,并对举报者给予充分保护。

三、商业银行应如何贯彻落实《指引》的各项要求?

险业务和交易进行合规性测试,并对机构的各项政策、程序和操作指南的合规性进行测试,判断这些书面的政策、程序和操作指南与实际的业务流程、管理流程及有关做法是否一致。四是督促商业银行加强合规风险管理绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的建设。

银行风险管理合规工作总结精选_

2015年,在总行领导的正确指导下,紧紧围绕全行工作中心,全面履行风险、合规部门的管理职责,扎实工作,以强化信贷管理为突破口,全力抓好全行贷款风险分类、不良贷款监测、清收、考核工作及超权限贷款风险审查审批工作,有效地履行了风险管理与合规管理职责,较好地发挥了部门的职能作用。现将就风险管理与合规管理方面的工作做如下汇报:

一、部门工作职责履行情况。

存量贷款的分类调整工作。三是每月初及时收集各网点超权限贷款的五级、十级分类认定表,并认真审核,对其中分类错误、分类理由不规范的认定表一律予以清退并要求重做。以此保证每月新增贷款的准确分类。四是坚持每半年下各网点检查五级分类、十级分类情况。对其中分类不准确、分类未及时调整的贷款及时做出指导和修改。通过以上工作,保障了我行贷款五级分类、十级分类的准确性和分类调整的及时性,为我行不良贷款的管理打好了基础。

3.积极做好诉讼案件的起诉、执行工作。

根据各网点上报的诉讼材料,我部及时做好起诉材料准备、证据收集、申请诉讼、出庭参诉、执行申请、参与强制执行等工作,极大减轻了基层各网点的工作压力。4.积极协助基层清收不良贷款。

5.做好贷款的审查工作。根据总行工作安排,做好每日基层上报审批贷款的资料审查和风险审核工作,严控信增风险、及时辅导和纠正各基层网点贷款档案资料的合规、合法、风险可控情况以及风险分类的准确性情况。

二、工作中存在的问题。

组织开展信贷人员岗位培训及深入基层进行指导的工作仍有待加强;三是还未能实施更为有效的贷款管理,个别新发放贷款仍潜在风险。四是部门职能的强化及作用仍有待于增强。

三、工作思路。

为进一步提高风险防范能力,有效降低我行所面临的各项风险,针对2015度风险与合规管理工作中存在的问题,我部拟在2016年的风险与合规工作做出如下安排:

1.继续加强管理,提高信贷资产质量。实时动态监测贷款情况,及时发现风险点并采取措施,以尽量减少新的不良贷款的产生。

2.改变执行思路,加大依法清收力度。进一步加强对借款人综合信息的跟踪监测,及时向法院执行局提供借款人实时信息,力争使执行工作进入常态化和及时性。

3.加大对基层的服务、指导、协调、管理和培训。加大对基层网点的日常服务、培训、现场辅导和检查等方式,切实提高客户经理的管贷能力和风险管控能力。

4.做好参谋服务。充分发挥部门职责的工作性质,及时为领导在风险管控等方面的决策提出合理化建议和决策后的执行落实方面做好各项。

2015年12月31日。

银行风险管理合规工作总结精选_

一、花旗银行(citibank)。

加强控制计划:强化花旗银行内部合规,即通过加强化独立控制及整个机构的控制环境,支持机构负责任地成长,以减少错误,并确保错误发生时,能够得到妥善解决。具体措施:

1、设立新机构——独立的全球合规部,负责加强控制系统,确保经营合规相关法律规定。

2、运用风险控制自我评价作为管理工具,确保检查范围合适,更好的预期挑战和不足。

3、对所有合规经理进行合规培训。

4、扩大审计覆盖面以验证控制系统,同时增加顾客检查员的数量,以提供额外的深度和观点。

5、在审计与风险控制评价、审计或监管检查结果不够好的,将由花旗集团首席执行官和花旗集团总裁兼首席运营官亲自进行复查。

二、德意志银行。

1、避免非合规操作最终导致的各种成本:诉讼成本、其他法律成本、对客户的赔偿、额外的管理成本、商誉损失。

2、价值提升:客户地位的提升、客户需求与产品提供的匹配、竞争性的提升、客户信心的提升。

3、有效的协调各种利益冲突:客户与客户、银行与客户、员工与客户、银行与员工。全球合规管理的13项原则:

1、以职业、公允且合法的方式代表德意志银行执行所有业务;

2、参加所有适用的培训及教育计划;

3、必须在咨询德意志银行的相关部门并获得批准后才能回应外部的信息请求;

6、准确地记录、保存及报告你所创建或控制的信息;

7、保守所创建、控制或可使用的关于德意志银行及其客户和其他公司的任何秘密;

8、只能以业务目的使用德意志银行准许的系统与设施。

9、不得根据“内部信息”交易或推荐股票(或鼓励他人进行这些活动);

10、应了解德意志银行的信息屏障控制,尤其是对你及你的业务条线所对应的控制;

11、对待客户时,要确保你的行为符合相关规章制度,包括相关的证券交易规则;

12、了解并遵守德意志银行关于反洗钱计划、新客户接纳及禁运政策方面的规定;

13、及时报告任何疑似违反德意志银行政策的行为或非法行为。

三、法国兴业银行(sg)。

合规管理职责:

1、根据境内法律、法规要求,提供法规咨询,制定合规方面的政策、原则和程序,以保护客户利益和集团形象。

2、了解境内外机构采取的合规措施,通过数据信息集中基础上建立的复杂合规电子化系统,监测业务活动中执行相关原则、标准等规定以及问题纠正措施的情况。

3、及时对可能存在合规问题的部门发出风险提示,并提出针对性建议。

4、与外部监管部门保持联系,提供协助,跟踪监管要求的变化。

5、作为集团道德委员会办公室,负责适用于员工的个人道德原则的制定、解释及合规执行情况的年度报告,检查员工执行专业标准、原则和道德原则的遵循情况。合规的工作重心,是紧紧围绕着内部管理制度和程序建设来进行的:

1、把好制度制定关,跟踪相关法律法规的最新变化,想管理层提出建议,及时准确地分解、传递到相关业务条线/业务条线并视情况知道其建立或改进内部相关规定和程序,发挥事前的合规风险管理职能。

3、把握好制度的后评价观,评估内部各项制度的适当性,随时关注制度上的缺陷,如有必要提出修改意见报告管理层,还注重整改后的再测试与再评估,确保及时有效更正制度存在的缺陷。

四、瑞银集团(ubs)。

合规风险管理部门的任务主要是帮助、协助企业领导与业务条线人员做到与监管部门的要求相符合。主要工作职责包括:

1、咨询。通过咨询服务,为业务条线通过合规建议和外部监管要求咨询,直接参与评价心产品推出和新业务拓展的合规性,评估心得营销策略与方法的合规性。

2、培训。建立培训计划,向全体员工提供内部合规标准和外部合规性要求方面的培训。

3、监控。利用专门的电子化系统对日常业务进行持续性的实时监控,防止发生不合规情况,如涉嫌洗钱,内幕交易等的可疑交易。

4、其他。

合规风险管理中心。与sg一样。

五、新加坡星展银行(dbs)。

风险管理工作总结

为了更好地落实县委“三进三促”活动精神,以科学发展观为指导,认真贯彻落实省、市、县关于“保增长、保民生、保稳定”一系列决策部署和重要举措,不断提升社会管理和公共服务水平,树立公正、文明、规范的执法形象,促进企业健康发展,为我县经济社会新一轮科学发展提供良好的安全环境。按照上级有关要求,我局对全县重点生产经营单位安全生产管理实行风险管理制度,现将今年的工作总结如下:

我们始终坚持以增强服务对象的满意度为立足点,以风险管。

理理论为基础,突出“推进效能建设,优化发展环境”的主题,建立健全风险管理的基本流程、组织架构和运行机制,立足于风险防范,着眼于预警提醒,聚焦于高风险的领域和对象以科学化管理、规范化执法、人性化服务为根本要求,创新执法管理方式,整合执法管理资源,提高执法效能,优化经济发展环境。为了更好地推动这项工作,成立对重点生产经营单位实行风险管理工作领导小组,由潘九海局长任组长,叶伟副局长、林涛副局长为副组长,领导小组办公室设在监察大队,林立峰同志兼任办公室主任,具体负责风险管理工作的组织指导和综合协调,承担风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责。

二、做好风险管理选题,认真制定实施方案。

各科室利用两个多月的时间,深入调查研究,做好选题工作,为全面推进打下坚实基础。为确保制定的风险管理实施方案符合实际情况、便于操作,要采取职能科室认真细化、有关人员研究论证、广泛征求多方意见、分管领导严格审查、领导班子集体决定的办法,力求达到详尽、科学和准确。在研究方案的过程中,要提前考虑应用信息化,建立风险管理信息系统。要抽调对工作有研究、业务能力强、熟悉政策法规的同志参加此项工作,具体承担风险管理的流程建立、制度建设、效果评价等职责。要明确工作责任,把推行风险管理工作落实到岗、落实到人,保证风险管理工作有效开展。

我们把安全生产风险管理的级别分为四级。并要求安全生产。

执法检查行为和服务措施与风险级别紧密挂钩。对生产经营单位安全生产分类监管实行动态和阶梯管理,a、b、c三类企业发生符合d类企业条件之一的,立即按照d类企业实施管理,b、c、d三类企业因安全生产状况发生变化,可随时申请晋级评估。

四、建立信息收集机制。

根据风险分析、风险管理的实际需要,我们建立信息收集机。

纳和分析引发风险的关键因素,并根据风险因素发生量的大小、发生的频率、后果的严重程度、社会影响和社会危害性等方面综合考虑,设定参数,逐步建立和完善风险评估的模型和指标体系。我们将执法对象的具体情况,与已经梳理的风险因素、风险区域、风险行业、风险点进行对照分析,筛选出各执法对象的风险信息,及时采集、汇总。然后根据已经确定的风险评估模型,运用客观计算和主观评估相结合、指标分析和经验分析相结合的方法,对筛选的各条风险信息进行度量并加总,计算出各执法对象的风险分值,进行排序和划分等级。

根据不同的风险等级和风险形成的情形,采取相应的风险防。

控措施。建立风险管理应对预案,采取系统性、有针对性的应对措施。对低风险的,主要体现为服务;对中等风险的,主要进行预警和监控;对高风险的,主要采取控制性、约束性措施。通过风险应对预案和应对机制,实施差别化管理、动态管理,达到规范执法、优化服务、引导服务对象遵守安全生产法律法规等综合效果。

五、加强宣传培训,保障推进效果。

任感和使命感,努力营造良好的社会氛围。二是强化业务培训。通过编印资料、专题研讨、知识竞赛、建立网上学习交流平台、举办培训班等措施,让大家掌握风险管理的相关知识,提高风险管理工作的业务技能,夯实工作基础。要加强探索实践和技术攻关,集中力量研究解决实施过程中的难题,提高应用能力,增强应用效果。三要发挥典型引路作用。通过认真总结试点工作经验,分析存在的问题和不足,掌握工作规律,充分发挥先进典型的示范引导作用,以点带面,形成互动,推进整体工作开展。

六、建立健全风险管理长效机制。风险管理是一项系统工程,需要结合实际持续改进,不断完善,建立健全长效管理机制。建立健全信息维护机制,对各类风险信息进行动态收集、分析和维护,防止因信息数据的不实、不准而影响风险管理的实际效果。建立健全问题发现和解决机制,对实践中的情况加强收集和反馈,增强问题的预见性和发现的及时性,在解决具体问题的同时,着力从制度和机制层面寻求治本之策,保证风险管理体系的适应性和有效性。领导小组不断加强组织指导和督查考核,对各个阶段工作的完成情况进行督促检查。严格按照服务对象风险程度的高低进行执法和管理,对随意执法、不该检查而检查等行为,追究有关人员责任,对拖拉等待、敷衍应付等问题,要给予通报批评,并对责任人实行效能问责,切实保障风险管理的实际效果。

深远。我们要把这项工作列为今后的一项重点工作,摆上位置,集中力量,迅速行动,狠抓落实,确保实效,为促进我县经济社会又好又快发展、加快全面建设小康金湖作出新的更大贡献!

金湖县安全生产监督管理局。

二〇〇九年十二月二十六日。

风险管理工作总结

20xx年10月下旬,我来到xx小额贷款公司。按照安排,分配到了公司风险控制部工作。

风控部的主要职能是对信贷部提供的每笔贷款业务,进行审查,同时撰写风险控制报告,分析贷款企业的财务状况。着重从经营和法律角度来判断可能出现的违约情况,提高风险预测能力。并及时对贷款申请人实施回访制度,跟踪收集贷款申请人的贷后会计报表,做好贷后管理。

在近两个月的工作中,感谢领导和同事们对我的关心指导和热情帮助。我着重学习了本公司和风控部的规章制度和相关业务知识,并在部门领导的指导下,进行了一些业务的初步尝试。在财务、法律方面遇到难题时,我会主动地向他们请教,他们也会及时的给我指导。通过不断的学习和总结,使得自己对本部门的工作性质、业务内容和工作规则有了一定的了解和认识。在工作期间能认真完成领导布置的任务,遵守纪律、关心集体、团结同志。

经过这一段时间的工作,看到了自己在理论和实践操作上的不足之处。如在撰写风控报告时,由于缺乏相关专业知识,很难对贷款企业的`财务信息做出透彻分析;对《物权法》、《担保法》、《合同法》等法律法规中的相关法律条款不能做到熟练的综合运用;对很多事情考虑的不够具体全面。这都要在今后的工作中,更多地向公司领导和同事们虚心请教和学习。同时,克服自身困难,善于发现自己的缺点并及时改正。

强风险防范的能力,为公司的加快发展贡献一份力量。

风险管理工作总结

我镇将20xx年以来开展的风险管理工作进行了梳理,现将有关情况总结如下:

(一)组织领导。根据上级有关要求,我们按照立足现实、充实加强、细化职责、重在建设的方针,成立了由镇长担任组长,副镇长为副组长,各村(居)、相关站所为成员的应急管理小组,统筹指挥、协调全镇应急管理工作的开展。配备了应急救援队伍,明确了应急管理工作人员,为处置突发公共事件提供了坚实的组织保障。部门互动,工作到位。坚持属地管理和“谁主管、谁负责”的原则,各站所、镇级各部门都能够各司其职,协调一致,密切配合,妥善处置。信息通畅,反应灵敏。基本做到了在第一时间内准确掌握各类突发公共事件的信息,确保了全镇的突发公共事件发现得早,处置得及时。

(二)预案管理。针对各类突发公共事件的特点,认真研究各类突发公共事件的发生和发展规律,完善和修订《森林防火扑救应急预案》、《重特大水上交通事故应急救援预案》等预案,不断提高预案的科学性、合理性和可操作性。

(三)应急队伍建设及演练。组建了一支由50多人组成的应急救援队伍,并在2月份开展了一次应急演练。

(四)监测预警方面。加强信息员队伍建设,切实做好信息采集工作;进一步加强安监、国土、水利等部门监测预警,提高预测预报准确性和时效性。

(五)科普宣教方面。广泛开展科普宣教活动。派出所、学校、案件、司法所、综治办等有关部门广泛开展减灾、安全生产、道路交通、食品药品安全等方面的宣传教育活动,发放宣传材料5000余份。深入组织应急管理业务培训。对森林火灾应急队伍、食品药品安全信息员等进行应急管理业务培训3次。

切实抓好隐患排查和风险评估,进一步加强隐患排查和整改,组织各村、镇级各部门开展突发公共事件风险隐患排查工作,全面掌握本辖区内各类风险隐患情况,并登记造册,落实综合防范措施。对排查出的隐患,认真进行整改,并做到边查边改。对短期内可以完成整改的,立即采取有效措施消除隐患;对情况复杂、短期内难以完成整改的,制订切实可行的应急预案并限期整改,同时做好监控和应急准备工作。共排查出隐患15处,其中关于道路交通的10处,消防2处,食品2条,涉水1处,整改了10条。

通过会商研判、实地踏勘,新增3个风险,分别是观湖湖社区中海燃气泄漏风险、黎湖村南太路塌方风险、丁山湖村电力线路树障。填写了风险信息采集表,将有关内容录入风险管理信息系统,根据最终的损害后果值和发生可能性值,在风险矩阵图上绘制相应的坐标,按照坐标所在区域确定风险的最终等级。

(一)技术措施。通过开展各类设施建设和改造,或采取技术手段、工程措施,以消除、降低、规避、隔离、减小风险。

(二)管理措施。通过制定完善相关政策和管理制度,或调动各类力量治理防范风险。

(三)应急准备。针对确实难以消除、控制或难以预测、预防的风险,提前做好监测、预警、预案、演练、队伍、资金、物资、技术、宣传、保障等各方面的准备工作。

对各类风险进行重新识别、登记和评估,根据风险变化情况,对风险系统内的信息进行更新。根据区国土房管局审核判定,黎湖村二社滑坡风险和丁山湖村1社岩口——小风堡公路滑坡事故风险不属于群测群防地点,可暂不录入,经过镇相关人员分析会商,消除该两处风险。

风险管理工作总结

综放一队认真贯彻落实矿发【20xx】28#文件《关于实施安全风险预控管理体系工作安排的通知》以来,我们牢固树立“生命无价、安全至上”理念,围绕“事故防范在于落实预防在先”这一中心,摸清安全生产中存在问题和薄弱环节,以落实现场责任为重点,全面排查安全风险因素,超前治理生产安全隐患,进一步提升综放一队安全综合管理水平和防范事故能力促进综放一队安全形势的持续稳定发展。

在六月份我们按照魏家地煤矿的要求,对全队的各岗位工进行《危险源辨识卡》持证人员考试,有95%以上的员工都取得了很好的成绩,《危险源辨识卡》考试再次让职工细读和实背辨识卡的内容和标准,提高职工按照标准和措施作业的态度,严防事故的发生。告知牌的悬挂时刻提醒各工种按章作业,及作业时的隐患和预防的措施。

一是风险预控告知管理工作。为进一步推进实施安全风险预控管理体系工作,“安全风险预控工作领导小组”的成员都会准确的在下一班班前会前,将工作面的存在的风险汇报到队上,值班人员认真的做好记录,分析下一班工作任务中的风险,每一个工种、每一个岗位、每一道工序中存在的风险和预防风险的措施。在班前会上告知跟班队长、班长和员工要清楚自己作业范围内可能在“人机环管”方面存在的风险,管理标准和措施,提高现场管理人员和员工的预知风险的能力。

二是规范员工行为。我们通过规范班前礼仪、班前宣誓、排队进浴池、排队通过文化长廊、入井前观看安全动态,集体入井、乘罐、文明乘座人车和大巷排队行走等行为,避免入井到工作面前发生的各类事故。

三是持卡上岗。我们对各工种发放《危险源辨识卡》,达到每人一卡和每人多卡的现象,告知员工工作区域的存在的安全风险,使员工班前预想、班中预控,使员工知道重大危险源的防范措施,防止事故的发生。

四是作业前安全风险预控确认管理。在到达工作面后,由跟班队长和班长对工作面作业区域的安全风险进行确认,各岗位工对本岗位内的安全风险进行确认,工作过程中对安全风险随时进行确认,查出隐患及时处理,防止事故的发生。

一是风险评估管理。对每一项工程开工前进行风险评估,在工作中每班进行每班进行安全风险评估,对各个隐患源进行安全风险评估、分级,有重点针对性的做好风险评估和预防工作。

二是责任到人,规范风险管理。对查出的危险源,按照特别重大风险、重大风险、中等风险、一般风险和低风险五个等级进行划分。风险查处后,根据风险的等级,制定风险源的责任人,制定处理风险的措施和标准。

三是认真落实隐患整改通知。我们每天有专人负责整理上级部门下发的《安全风险隐患整改通知单》,并根据内容形成书面材料,按照限期整改日期,由值班人员布置,验收员跟踪落实销号,升井后及时汇报,上台帐注明隐患整改情况,确保隐患整改落实到实处,对于完不成隐患整改的个人和班组,则进行严厉的考核,在整改期限内继续跟踪落实整改。

四是加强生产区域管理。队上对“安全风险预控管理小组”成员的入井时间、入井次数和排查内容进行规定,要求小组成员,每次排查路线要100%覆盖全工作面,检查做到不留死角、考核不留情面。

一、重点工作

1、2103综放面末采管理,加强顶板管理。

2、2103工作面施工回撤通道。

二、危险源及防范措施:

2103综放面末采管理与回撤通道施工危险源及防范措施

序号

危险源及后果

等级

标准及措施

1

未检查顶、帮状况进行支护作业,冒顶、片落伤人

重大

施工前,必须先“敲帮问顶”,将工作区域顶帮活矸处理掉后,方可开始作业。

2

钻杆推进速度过快,操作不当,卡钻,造成人员伤害

重大

打眼时点转打眼后,控制给进阀杆,控制给进速度;退钻杆时,严禁高钻速带动钻杆。

3

超前支护拆除超前,空顶作业,造成顶板冒落伤人

重大

1、超前支护拆除,架前空顶距不得超过1.6m,否则要及时架设临时支护。

2、顶板有特殊变化时,超前支护可直接上架,防止顶板冒落,跟班队长、班长负责监督。

4

上口三角点的支护不到位,造成顶板抽冒,人员伤害

重大

1、加强上口三角点的支护,防止三角点抽冒。

2、及时移架护帮,防止架前抽冒。

5

上口抬棚支护不到位,造成顶板抽冒,人员伤害

重大

1、上口抬棚支护要按照《作业规程》的要求进行施工。

2、抬棚支护的单体齐全、迎山角合理、保险绳齐全。

6

上隅角封堵不到位,造成瓦斯超限事故。

重大

1、上隅角封堵必须到位,封堵墙完好。

2、上段支架后的浮煤清理干净,保证风流畅通。

7

拉移支架时,对支架检查不到位,立柱或其它设备件脱落,造成设备损坏或人员伤害。

重大

作业前,进行安全确认,立柱顶销、固定销,平衡油缸销子等各种连接销齐全到位。

8

移架时,没有观察架前、架内有人作业或通行,盲目拉架挤伤人员

重大

1、移架时,操作范围内有人时严禁拉架。

2、移架时,停止前输送机的运行。

9

巷道支护没有可靠牢固的工作台,造成人员跌落受伤

中等

1、必须具备牢固可靠的工作台。

2、必须站在工作台上进行支护作业。

3、台上台下工作人员必须配合、协调一致。

10

锚杆(索)打设质量不合格,顶板冒落伤人

中等

1、打设锚杆(索)时,要严格按照措施规定执行,锚杆(索)间排距、扭距、抗拔力必须符合规定。

2、在不合格锚杆旁边重新补打锚杆(锚索)。

12

冲洗高压风、水管时,软管未抓紧或软管口对准人员,造成人员伤害

中等

冲洗软管时,将高压软管理顺,开阀门要由小到大慢开,确认管口前无人。

13

风动、工作时,戴手套接近钻杆处,造成人员伤害

中等

使用麻花钻杆时操作人员不得戴手套。

14

移架后,未关闭进液阀,误操作造成人员伤害

中等

支架操作阀组件,使用过后必须关闭进液阀。

15

液管卡子窜出或管接头断裂,高压液体喷射伤人

中等

管路接头完好、可靠,u型卡规格合适、安装到位。

16

作业区域内粉尘超标,人员易患职业病

中等

1、加强通风和除尘管理。

2、配戴齐全个人防护用品,选用3m防尘口罩。

风险管理工作总结

通过对xx副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习,对于最近发生的风险事项和案件,暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷,员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。通过学习,我认识到,我们在工作中必须时刻保持清醒的认识,不可掉以轻心,需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力,摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识,时刻保持警惕,有效遏制各类风险案件的发生。对于以上存在问题,经过学习与思考,本人觉得可以从以下几方面入手,以提高案件防控的实效性。

案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题,应该使大家认识到,制度并不是用来看的,而是用来指导实际工作的。特别是案件专项治理的典型案例,对每一位员工应该是有很强的.震憾,模范地遵守内控制度,不仅仅是对自身的爱护,也是对他人的负责。在这个方面,应该将本项工作深入持久的开展下去,做好人的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉。

要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作,对于严重违反内控制度的要严厉予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛,严重的更应严肃处理至开除。

道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后,无不有作案人长期处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案。我们要通过工作机制的转变,来防范道德风险转化为实际风险。比如,在工作机制方面,可以以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;并做到密切关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。

特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去。强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边。

银行信贷在银行业务高速发展的背景下,日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望,以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。邮储银行为全面提升内部风险防控意识,提高综合竞争力,认真学习现代银行的风险管理经验,从稳健经营出发,从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步,通过不断加强银行内部管理和风险控制能力,逐步拓展新业务提高经济效益。

根据队伍的现状,确定内部风险的防控重点和方向,确定培训对象和内容,制定和落实好培训计划,积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念。改善员工的知识和专业结构,全面提高员工整体素质,使其逐步适应邮储银行的发展需要。最大限度降低风险,主要采取了以下几方面措施:

1、加强领导。

内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升,把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度,提高网点的营销服务能力和核心竞争力,乃至撬动全行内部安全意识,实现工作目标的重中之重的工作来抓。作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确,为降低内部防控风险提供科学依据。

2、坚持原则。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路,合理调整内部安全意识,提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件,加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设,各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核,对执行不力的要严肃追究责任,以确保内部风险控制的质量和效果,通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。

3、建立机制。

控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务,增加产品销售,但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育,甚至以牺牲风险来增加服务的便利性,则有可能导致转型的失败。因此,加强员工思想道德教育和风险意识,狠抓制度落实和按章操作,建立并完善机制。

风险管理工作总结

当企业面临市场开放、法规解禁、产品创新,均使变化波动程度提高,连带增加经营的风险性。良好的风险管理有助于降低决策错误之几率、避免损失之可能、相对提高企业本身之附加价值。目前,风险管理已经发展成企业管理中一个具有相对独立职能的管理领域,在围绕企业的经营和发展目标方面,风险管理和企业的经营管理、战略管理一样具有十分重要的意义。

为落实xx对xx公司下达的试点工作要求,提高xx公司风险防范和管理能力,xx年xx月xx日上午我们在xx召开了《xx公司全面风险管理暨内部控制体系建设启动大会》,就此xx公司风险控制管理工作拉开序幕。现将风险控制管理工作的情况汇报如下:

xx年xx月xx日,公司下发《关于落实xx公司全面风险管理工作的通知》,要求深入落实xx公司《关于建立健全全面风险管理组织体系的通知》,建立了以xx规范性文件为方向标,以xx公司全面风险管理办公室为核心,以各部门和各分子公司为基础,以全体风险控制专员为骨干的工作体系。积极应对、分层管理、统一协调、多种手段、循环往复围绕工作目标,按照统一部署,转变观念,理清思路,突出重点,履职尽责,不断提高执行力,保证了重大经营活动符合xx的政策要求。我们根据相关要求,建立风险管理的三道防线:各职能部门和各单位为第一道防线;风险管理职能部门和风险管理办公室为第二道防线;内部审计部门和xx公司审计委员会为第三道防线。为了将风险管理工作流程落到实处,有效地预防和控制各类风险,xx公司还与各单位签订《风险管理责任书》,明确xx公司和各单位的风险管理主体责任,制订各单位的风险管理责任指标、相应的考核及奖惩办法,由xx公司风险控制办公室监督执行,并组织风险管理考核评价工作。

一是制定和完善了《全面风险管理实施办法》,细化了风险识别标准,使风险识别更具操作性,减少了风险分类的人为误差。二是加强了风险识别能力的培训,对公司xx以上人员进行风险管理工作的相关培训,有效的提高了管理人员的风险识别能力。三是各职能部门和各单位设立风险控制专员,负责风险管理工作的推进和日常工作。

在《全面风险管理实施办法》下发的第一时间里,我们打破常规,加强计划,提高效率,按照风险管理办公室的统一部署,组织实施了风险点的分类工作,协调风险点的归属问题,确保了分类工作的有序开展,较好的完成了前期的准备工作。根据风险管理总体安排,现阶段的主要工作是在xx公司范围内全面开展风险管理,重点推进xx、xx建设及xx三大领域的风险管理工作。并按计划制定了完成时间,除特别注明外,本阶段实施安排的启动时间为xx年xx月,完成时间为xx年xx月,只标注启动时间的根据实际情况推进。此阶段工作主要包含两部分内容:1、对风险评估所识别的风险点,制订相应的风险与内控管理改进措施,并安排实施;2、对xx、xx及xx三大领域单独制订实施办法并组织实施。

首先我们建立了风险管理进度月报分析制度,通过按月对各单位、部门风险管理工作报表的统计分析,全面实施已识别风险点的内控完善计划,重点推进xx、xx、xx三大领域风险管理的落实。特别是对接近完成时间节点的风险点的完成情况更是实时监测,随时掌握进度变化,为风险防范提供准确的信息和依据。其次,对于风险点的职能归属发生变化的情况进行跟踪落实,确保风险防范工作落到实处。还有每个风险点由专门的职能单位或部门牵头,涉及到的单位配合,形成合力,更好的完善风险管理工作。

今年以来,我们先后制定、修订和转发了xx管理综合考核办法》、《关于做好xx应对工作的通知》、《关于xx调查结果的通知》、《关于开展xx专项活动的通知》等与风险管理相关的规章制度,分别从紧密结合公司治理层面、各业务流程、三大领域风险点改善措施的要求,充分考虑待建立、完善的各种机制及用以规范流程的表单入手。并将三大领域分解为规章制度、公司层面、战略规划流程、财务流程、采购与成本流程、安全管理流程、经营管理流程、、投资领域、工程领域、法律事务领域等xx分项逐一细化,努力做到用完善的制度管理企业,增强企业风险管控能力。

一方面及时与风险点所归属的职能部门、单位沟通、协商,以求用最短的时间,最高的效益深入分析经营中面临的风险因素,制定风险防控的措施和应对预案,实现风险管控目标和管控能力、风险预防和抓住机遇之间的平衡;加强企业日常风险评估工作,切实把风险管理与各项经营管理活动特别是关键业务环节紧密结合,探索适合本企业特点的风险量化分析和风险监测预警的技术手段和实现方式,提高风险预警、反应能力和管理水平。截至目前,我们已经完善了x项公司层面、x项财务流程、x项安全管理流程中存在的风险点。

强了公司的内部管理,强化了各单位的内控意识,降低了管理经营风险,提高了公司的规范运作水平。

加强企业管理是企业永恒的主题,也是企业核心竞争力之所在。我们将继续加强各部门、各单位之间的学习交流,推动xx企业管理水平不断提升,促进经济持续健康发展,为实现做强做优xx企业的目标而努力!

风险管理工作总结

按照公司内部控制与风险管理工作的指导思想,贯彻落实公司内控与风险管理各项工作部署,以《内部控制管理手册》为基础合分公司实际情况,梳理分公司工作流程,完善各项规章制度,实现分公司健康发展。现就具体工作开展情况汇报如下:

以《内部控制管理手册》为参照,积极动员全面组织。半年来,积极组织机关各部门以及各基层配送中心充分利用软视频方式,共同参与公司组织开展《手册》相关内容的业务培训学习4次,按照公司培训周的安排在分公司周四组织内控相关业务培训8次,网上系统培训1次。通过不断地培训学习帮助大家完成了从最初的认识到深层次的了解过程。

按照公司要求全面开展内部控制体系跟单核查工作2次。各个部门以及配送中心合自己的生产经营情况全面开展跟单核查,并将核查果签字及时反馈,汇总后统一上报给公司内控处。在跟单核查过程中,内控各部门人员都能够合实际,仔细查找相关业务流程实施和风险控制在操作中存在的问题。

1、继续认真开展业务流程梳理。

针对公司内部控制工作相关要求,继续认真开展分公司业务流程梳理工作。由于分公司经营范围广部分业务层面依然存在着风险,将继续加强与有关部门沟通采取有效措施进行规避。

2、进一步开展内控理论及业务流程操作的培训学习工作。

内控涉及分公司生产经营方方面面,关键在于执行,要确保内部控制在分公司更有效执行,还应继续加强培训,通过培训不但使全体人员在思想上认识到内部控制和风险管理工作的重要性;还要让“搞好内控与风险防范是每一位员工的责任”的理念深入人心并融入到企业文化中去,做到人人讲内控,人人懂内控,人人执行内控,以保证内控工作在全分公司有效执行。

3、合《手册》完成部分规章制度的修订工作。

分公司将在《手册》的基础上对以前各项规章制度进行重新梳理,根据分公司业务管理实际,对在执行过程中存在的问题进行修改完善,对有关内容进行修订,达到与内控要求相一致。

在今后的工作中,分公司将继续按照公司的要求,合自身的特点,以《手册》为范本。在公司和分公司的正确领导下,按照公司内控处的统一部署,完善内部控制,提高分公司经营管理水平和抗风险能力,为建设“国内一流的跨国运输物流企业”做出积极贡献。

风险管理部工作总结

固定资产风险管理审计是内部审计参与固定资产风险管理的实现路径,通过监督固定资产风险管理的过程,今天本站小编为大家精心挑选了关于风险管理部。

的文章,希望能够很好的帮助到大家。

通过半年多的学习和实践,风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位。坚信能胜任岗位并做出成绩;今后的工作中,也将继续努力,成为更优秀的一员。

年8月参加工作,自己系银行支行员工。任职风险管理部综合统计岗。

受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾,自己参与工作半年多时间来。工作上亦受到无微不至的指导,协助我快速的胜任岗位。

监测、评价和控制的综合管理部门,风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落实。风险和内控的日常管理职责部门。自己任职的综合统计岗,主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。

自己主要完成以下几个方面的信贷手工台帐的录入与核对,实际工作中。对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理,以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对支行运行的老信贷系统进行维护和管理,对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供行各项信贷资产数据及明细,完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度,独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外,行新设了信息平安员一岗,自己即任风险管理部信息平安员,负责部门电脑网络信息平安的维护。

领导和前辈的关心照顾下,进入银行半年多时间来。自己抱着谦虚好学的态度努力工作,积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位,基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。自己是刚毕业的理科本科学生,踏上工作岗位接触全新的银行工作,面临着全新的挑战,这个过程不只是专业的换位,更是一种思考方式和学习方法的换位,综合统计岗位上,领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考,才干获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作,提供给我一个全新的学习机会,优良的生长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不时学习和获取新的知识,努力了解银行业、金融业的运行规律,把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

自己在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识,正是由于以上的认识。严谨认真的完成了本职的统计工作,做到及时、准确、完整的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息平安员的工作,做好了信息平安的日常维护并建立了平安员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法,近来的工作使自己越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的特别是工作的条理性上,受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

进入**银行半年多时间来,在领导和前辈的关心照顾下,本人抱着谦虚好学的态度努力工作,积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位,基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生,踏上工作岗位接触全新的银行工作,面临着全新的挑战,这个过程不仅是专业的换位,更是一种思考方式和学习方法的换位,在综合统计岗位上,领导和前辈的关心指导使本人认识到,严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考,才能获得最准确的统计数据和最高的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作,提供给我一个全新的学习机会,在优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识,努力了解银行业、金融业的运行规律,把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

风险管理部是负责支行全面风险管理政策的落实,监测、评价和控制的综合管理部门,是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗,主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中,本人主要完成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入与核对,对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理,以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对支行运行的老信贷系统进行维护和管理,对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供行各项信贷资产数据及明细,完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度,独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外,我行新设了信息安全员一岗,本人即任风险管理部信息安全员,负责部门电脑网络信息安全的维护。

正是由于以上的认识,本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识,严谨认真的完成了本职的统计工作,做到了及时、准确、完整的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作,做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法,近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的,特别是在工作的条理性上,受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位,通过半年多的学习和实践,我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中,我也将继续努力,成为更优秀的一员。

本人系**银行支行员工20xx年8月参加工任职风险管部综合统计岗。

在本人参加工半年多时间来受到领导和各位前辈多方面的关心和照顾在工上亦受到了无微不至的指导帮助我快速的胜任岗位。

风险管部是负责支行全面风险管政策的落实监测、评价和控制的综合管部门是风险和内控的日常管职责部门。本人任职的综合统计岗主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管;负责全行信贷数据动态管、分析。

在实际工中本人主要完成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入核对对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对支行运行的老信贷系统进行维护和管对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供行各项信贷资产数据及明细完成四级分类和五级分类的统计工和分析工;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外我行新设了信息安全员一岗本人即任风险管部信息安全员负责部门电脑网络信息安全的维护。

进入**银行半年多时间来在领导和前辈的关心照顾下本人抱着谦虚好学的态度努力工积极学习业务知识、掌握操技能、适应工岗位基本能较好的完成本职工和领导交办的其他工。本人是刚毕业的科本科学生踏上工岗位接触全新的银行工面临着全新的挑战个过程不仅是专业的换位更是一种思考方式和学习方法的换位在综合统计岗位上领导和前辈的关心指导使本人认识到严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考才能获得最准确的统计数据和最高的工效率。也正是银行业种对我而言全新的工提供给我一个全新的学习机会在优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工生活中不断学习和获取新的知识努力了解银行业、金融业的运行规律把所学所悟的点点滴滴运用到实际工岗位工中。

正是由于以上的认识本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识严谨认真的完成了本职的统计工做到了及时、准确、完的反映支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工习惯和工方法近来的工使本人越来越深刻的认识到良好的工习惯是互通的特别是在工的条性上受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理工作总结

风险管理部xx的工作,要更多的体现服务职能(为客户做了什么、为前台部门做了什么,为全行做了什么),体现培训职能(创新培训方式),体现监督指导职能(加大联动模式)。

以精细管理提升制度执行力,以创新模式提升风险管控力、以沟通交流提升工作战斗力,以文化引领提升团队凝聚力。

按照总行风险管理部的指导意见,结合xx的实际,对内设团队的相关职能进一步细分,将原有五大中心重新设置为集中作业中心(清算中心和出纳中心)、xx风险控制中心和xx质量管理中心,并分别指定相应的团队负责人员履行相关管理职责。建立一套精干的xx管理体系及科学的xx管理模式,达到“流程顺畅、风险可控”的工作目标,提高分行xx管理能力,有效发挥xx管理的支持保障作用。

编制分行风险管理部管理手册,通过阐述风险管理部部门文化和警训,明确风险管理部部门定位和职责,建立风险管理部部门架构、轮岗机制和考核机制等八方面的要求,科学规范的建立一支高效的xx团队,提高组织机构整体运作和执行能力,更好的为前台经营部门和客户服务。

根据学什么补什么的要求,各部门及各岗位要将涉及本中心和本岗位的制度办法专夹保管,并严格执行。

(一)培训+考核,提高员工业务知识水平,规范员工操作行为。一是改变对管理人员(中心主管和xx主管)的培训模式,加入管理元素,提升主管管理水平;二是改变内容,用图片代替文字,用图表代替数字,使枯燥的内容变得直观易懂,提高员工的业务认知度。

(二)监督检查+跟踪规范,促使营业机构各项业务统一,员工操作驱于规范。

改变检查模式,加大后续问题整改和跟踪检查的力度,做到现场告知、原因分析、持续跟踪、落实整改一条龙的检查方式。

改善监督方式,事后监督岗做好账务监督的同时,开展每周一个业务种类,讨论业务操作、凭证摆放等,逐步将全行业务统一、规范。

(三)风险刊物+数据分析,努力提高营业机构和xx人员风险防范意识和能力。为机构的业务发展、组织规划、人员调配、机具配置以及其他管理行为起到参考并在xx业务等方面起到一定的指导作用。

(四)科技+业务,省时省力,改善客户及员工业务办理时效。加大与科技部门的合作,深入网点一线,用风险管理部和科技部融合的视角,挖掘潜在的业务优化和便捷方式的开发,旨在进一步提高客户服务能力和业务风险环节的防范。

一季度开展各条线部门问题的对照梳理,由各业务主管对照问题汇总,查找本中心或委派行存在的问题并加以整改;二季度“人人挖遗漏,处处防风险”的百条风险建议活动,组织所有xx人员座谈操作中制度未覆盖的风险,组织评选“慧眼奖”,涌现有一些有价值的防风险建议。三季度xx主管案例大会演,对实际工作中发生的具体案例进行生动形象的剖析,以点促面,进一步加强“合规文化”建设,切实强化员工工作责任意识、制度执行意识和内控主动意识;四季度举办业务主管座谈会,对全年风险性业务差错进行逐一分析讨论。

踏上工作岗位接触全新的银行工作,面临着全新的挑战,这个过程不仅是专业的换位,更是一种思考方式和学习方法的换位,在综合统计岗位上,领导和前辈的关心指导使本人认识到,严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考,才能获得最准确的统计数据和xxxx的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作,提供给我一个全新的学习机会,在xx优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识,努力了解银行业、金融业的运行规律,把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

进入xx银行半年多时间来,在领导和前辈的关心照顾下,本人抱着谦虚好学的态度努力工作,积极学习业务知识、掌握操作技能、适应工作岗位,基本能较好的完成本职工作和领导交办的其他工作。本人是刚毕业的理科本科学生,踏上工作岗位接触全新的银行工作,面临着全新的挑战,这个过程不仅是专业的换位,更是一种思考方式和学习方法的换位,在综合统计岗位上,领导和前辈的关心指导使本人认识到,严谨的态度、正确的方法、积极的沟通、努力的思考,才能获得最准确的统计数据和xxxx的工作效率。也正是银行业这种对我而言全新的工作,提供给我一个全新的学习机会,在xx优良的成长环境下使我能够养成在每一天的工作生活中不断学习和获取新的知识,努力了解银行业、金融业的运行规律,把所学所悟的点点滴滴运用到实际工作岗位工作中。

风险管理部是负责xx支行全面风险管理政策的落实,监测、评价和控制的综合管理部门,是风险和内控的日常管理职责部门。本人任职的综合统计岗,主要负责对本行信贷资产风险状况和风险分类的统计、分析和管理;负责全行信贷数据动态管理、分析。

在实际工作中,本人主要完成以下几个方面的:信贷手工台帐的录入与核对,对实际发生的信贷业务明细进行动态掌控、分析和管理,以便于及时准确的获得各项信贷统计数据;对xx支行运行的老信贷系统进行维护和管理,对各部办录入的数据及报表进行统计及分析;提供xx行各项信贷资产数据及明细,完成四级分类和五级分类的统计工作和分析工作;月度为行领导以及计财处、公司部、个金部提供同业经营情况的详细数据;月度、季度、年度,独立的或配合办公室、计财处等部门对外提供各项信贷数据报表。此外,我行新设了信息安全员一岗,本人即任风险管理部信息安全员,负责部门电脑网络信息安全的维护。

正是由于以上的认识,本人在过去的半年时间里努力向各位前辈学习业务知识,严谨认真的完成了本职的统计工作,做到了及时、准确、完整的反映xx支行信贷业务情况。认真的完成了信息安全员的工作,做好了信息安全的日常维护并建立了安全员日志。努力地养成着良好的工作习惯和工作方法,近来的工作使本人越来越深刻的认识到良好的工作习惯是互通的,特别是在工作的条理性上,受到各位前辈的指导今后还将继续努力。

风险管理部综合统计岗是一个需要责任心与耐心的岗位,通过半年多的学习和实践,我坚信能胜任岗位并做出成绩;在今后的工作中,我也将继续努力,成为更优秀的xx一员。