每个人都曾试图在平淡的学习、工作和生活中写一篇文章。写作是培养人的观察、联想、想象、思维和记忆的重要手段。写范文的时候需要注意什么呢？有哪些格式需要注意呢？下面是小编为大家收集的优秀范文，供大家参考借鉴，希望可以帮助到有需要的朋友。
内控合规心得篇一
随着金融市场的不断发展和竞争的强化，银行业的管理和监管越来越严格。而在各大银行中，工商银行作为国有银行的代表之一，拥有着严格的内部控制和规章制度。在以往的工作中，我曾积极参与并深入了解并遵守了这些控制和规章制度。在此，我想分享和总结我在工商银行内控合规工作中的心得体会。
第二段：深化对内控合规的理解
内控合规是指银行内部关键流程、关键环节和关键岗位等的内部控制制度与外部政策法规要求、行业自律标准和伦理道德规范相匹配，以保证银行按规定的授权和程序、规范的方式实现业务目标，有效控制内部风险的行为。我认为，只有深入理解内控合规的本质、内涵和必要性，才能在实际工作中更好地推进这项工作。
第三段：规章制度的重要性
制度是内控合规的重要保障。工商银行一直以来高度重视规章制度的建设，建立了完善的管理制度和流程，提供了明确的制度指引，以规范业务操作及工作流程。在工作中，我们必须严格遵守各项制度要求，确保业务的合规性、安全性和高效性。同时，我们还应该注重审查制度，发现问题及时提出改进建议，有利于不断提高业务流程操作的有效性、规范性和合规性。
第四段：风险意识的重要性
内控合规工作的核心是风险控制。银行作为一家金融企业，几乎每个业务流程都涉及到风险。因此，发展风险意识，认清风险的存在和威胁，是内控合规工作的关键。在日常工作中，我们应该深入了解各种风险类型，积极运用各种风险评估工具，灵活应对各项风险。同时，我们还应培养全员风险意识，营造风险管理的全员参与氛围，从而巩固企业内控合规的战略高地。
第五段：加强培训和教育
工行非常注重员工的培训和教育，以提升员工的专业水平和技能，同时也提高员工的内控合规意识。公司会定期组织各种内控合规知识、政策、法规等相关培训，这对我等一线员工非常重要。参加培训后，公司对员工的内控合规要求更加具体化，员工能够更好的按照公司要求，执行工作流程，保证企业的内控合规。
结语：
以上是我对工行内控合规工作的心得总结，作为一名基层员工，我尽自己所能，深入理解工作本质、提高风险意识、加强规章制度学习，并积极参与公司组织的内控合规培训。只有这样不断提高自身的能力和素养，才能更好的完成工作任务，为公司发展做出贡献。
内控合规心得篇二
通过此次学习活动，结合我平时在工作中的实际情况，对职业道德诚信，合规操作意识和临督防范意识有了更深一层的认识。现就此学习活动的心得总结如下几点。
合规文化所成的规章制度是框架，是我们柜员进行合规操作的前提，是我们金融几十年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。
合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们柜面制度虽然健全，但我们的经营大持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
对柜面岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，柜员的权限卡要按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化员工风险象环生防范意识，从思想、经营理念产，全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
通过合规教育活动找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
内控合规心得篇三
支行是银行的基础单位，是银行与客户直接接触的窗口。而控制和合规工作作为支行的重要职能之一，旨在确保支行运作的合法性、规范性和安全性。作为一名控制和合规员，我深感责任重大。在工作中，我不断学习、不断总结，希望能够为支行的风险管控和合规管理做出更大的贡献。
第一段：认识工作的重要性
作为一名支行的控制和合规员，我深知自己的工作涉及到的领域十分广泛，直接关系到支行的运营情况和声誉。因此，我始终保持高度的责任感和紧迫感，时刻警惕着可能存在的风险和合规漏洞。我清楚地认识到，只有深入了解支行的业务流程和各项规定，才能够从源头上预防和管理风险，并使支行的工作做到更好的合规运营。
第二段：加强知识学习与提升能力
为了更好地完成工作职责，我努力加强知识学习，并通过参加培训、阅读相关书籍以及与同行业从业人员的交流等形式，不断提升自己的专业能力和水平。我积极了解和学习国家和地方的金融法规政策，并将其与支行的实际工作相结合，及时更新相关制度和流程，确保支行的工作符合监管要求。
第三段：建立和完善控制制度
在支行的控制和合规工作中，制度建设和完善是至关重要的一环。在实际工作中，我结合支行的实际情况，深入调研和了解各项业务流程，与业务人员广泛沟通，逐步建立和完善了一系列控制制度。这些制度涵盖了风险防控、内部审计、反洗钱和反恐怖融资等方面，以保障支行业务合规、风险可控。
第四段：加强风险意识和风控管理
作为控制和合规员，我时刻保持风险意识的高度，并通过建立和完善风控框架，确保支行的风险管理工作得到有效实施。我通过建立风险分类、风险评估和风险控制的制度，形成一套科学、标准和可操作的风险管理体系。同时，我也注重风险监测和追踪分析，及时发现和解决问题，以降低支行经营过程中的各类风险。
第五段：加强团队协作和自我改进
支行内控合规工作离不开整个团队的合力协作。因此，我积极与支行各部门的同事进行沟通和交流，共同制定合规工作计划和目标，确保全面落实。同时，我也注重自我改进，不断总结工作中的经验和教训，加强自身素质和能力的提升。我深刻认识到，只有团结一心、共同努力，才能使支行的控制和合规工作不断取得新的成绩。
总结：
作为支行的控制和合规员，我将一如既往地坚持学习、提升能力、加强团队协作和不断改进自我，努力为支行的风险管控和合规管理做出更大的贡献。我始终相信，在团队的共同努力下，支行的内控合规工作一定会取得更好的成绩，为支行的发展做出更大的贡献。
内控合规心得篇四
第一段：引入主题，介绍内控合规员的工作内容和重要性（200字）
作为支行的内控合规员，我有幸深入了解了这个岗位的工作内容和责任。内控合规员是银行风险管理和合规性的守门人，负责确保支行内各项业务符合法律法规和内部规章制度，同时依据风险管理原则，保障银行资产安全和避免违规行为的发生。我通过实际工作，深刻认识到在这个岗位上需要具备什么样的素质和技能，以及它给我带来的挑战和成长。
第二段：内控合规员的工作要求和具体体会（300字）
作为内控合规员，首先需要具备良好的法律法规和内部规章制度的知识，熟悉银行业务的运作流程和操作规范。其次还需要不断学习和跟进最新的法规变化，及时调整和完善内控合规措施，确保支行业务的合规性。在实际工作中，我深刻体会到在不断发展的金融行业，法律法规的变化是非常频繁的，要保持敏感和积极的学习态度，及时了解最新的要求，确保支行业务的合规性。
在工作中，内控合规员还需要具备细致入微和严谨谨慎的工作作风，要对支行各项业务进行全面的检查和风险评估，找出潜在的问题和不合规的行为，并及时采取措施进行纠正和整改。在这方面，我时刻保持谨慎的心态，无论是检查记录的填写，还是检查过程中的沟通，都要尽可能细致入微和谨慎规范，确保检查的全面性和有效性。
第三段：内控合规员的挑战和成长（300字）
内控合规员的工作既是一个挑战，也是一个成长的机会。在工作中，经常会遇到各类问题和矛盾，需要及时进行处理和解决。例如，在检查过程中，可能会出现一些员工的不配合或者抵触情绪，需要灵活运用沟通技巧和处理能力，妥善化解矛盾，保持工作的顺利进行。这些挑战使我不断提升自己的能力和情商，培养了自己的沟通协调能力和问题解决能力。
同时，内控合规员的工作还需要精确、细致、全面，要保持高度的工作责任感和敬业精神。在处理大量的业务和问题的过程中，我提高了自己的组织能力和工作效率。而且，内控合规员还需要具备团队合作意识和协作能力，因为只有与其他相关部门紧密合作，才能有效地推动工作的进行。
第四段：内控合规员对支行的重要性（200字）
内控合规员作为银行风险管理和合规性的守门人，直接关系到支行的业务安全和声誉。合规不仅是法律法规的要求，更是银行长期发展的必然选择。合规经营可以降低支行面临的法律风险和金融风险，维护客户权益和市场信心。因此，内控合规员的工作至关重要，他们通过严谨的风险分析和合规检查，保障了支行业务的正常开展和稳健发展。
第五段：总结内控合规员的角色和体会（200字）
作为一名内控合规员，我深刻体会到这个岗位的重要性和挑战性。只有具备优秀的业务知识和法律法规基础，细致入微和严谨谨慎的工作作风，灵活的沟通能力和问题解决能力，才能胜任并优秀地完成这项工作。同时，内控合规员的工作还需要团队合作和高度的责任感，只有与其他相关部门紧密配合，才能实现合规经营和风险防范的目标。通过这份工作，我收获了丰富的经验和提升了自己的能力，也更加明白了内控合规对于银行运营的重要性。
内控合规心得篇五
近年来，省行不断推进各项规章制度用以规范我们的思想及行为，从起初的严抓“双十禁”、“双九禁”；到“三严、三化、三高”，“两个前提”，“三个最佳”等科学化管理体系的宣导；到开展“两加强、两遏制”活动；到导入“网点销售服务流程版”的规范动作；再到落实“网点每日十大重点工作”；最后到“银监会20条”、“总行50条风险管控措施”?无一例外是为了教育我们要高度重视合规经营与内控风险不可或缺的重要性。通过这些制度的渗透，使我对依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。就学习的收获，谈谈我的见解及心得体会：
（1）认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的中国银行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，xx利益的诱惑及权势的威压。合规教育活动让我找到了自我正确的价值取向与是非标准，对提高自己的业务素质的执行制度的自觉性有了更高的要求。
(2)加强合规文化学习，落实合规制度。合规文化所成的规章制度是框架，是我们进行合规操作的前提，是我们百年经营教训的精华，只有按章办事，我们才有保护自己的权益。作为一名基层网点的理财经理，从事网点的理财条线营销及管理工作，面向客户时，如若在销售服务中未充分揭示产品风险、未按规范动作进行销售、未留存必要的销售单据或录音等等，必定会给今后的工作带来隐患。如果每笔业务的每个环节上都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么任何人都无机可乘，发展了业务的同时也保护了自己。(3)提高自身业务素质，加强风险防范意识。合规的贯彻执行，是以金融业务知识为基础。合规制度的每一个项目，我们都可以从金融业务知识中找到答案，应该说加强自身业务素质的培养，就是从源头上认识合规文化。我们制度虽然健全，但我们的经营在持续，我们的业务在拓展，难免有一些制度不完善，这就要求我们多加强自身的积累，对新业务的风险点有深刻的认识，防范于未然。
(4)强化业务风险管理工作。对岗位设置和人员配置进行合理安排，严格要求不相容岗位职责相互分离，权限按照事权进行划分，对各项业务进行严格的审查和按流程规定办理。
(5)深入开展内控合规教育，提高风险防范意识和自我保护意识的教育，认真学习各项规章制度，严格按照操作规程办理业务，不断强化风险防范意识，从思想、经营理念、全面风险管理、职业道德和行为习惯上培育良好的风险控制文化，形成一种风险管理从有责的内控氛围。
各项规章制度就是一道道高压线，时刻在提醒着我们绝不能逾越。加强内控建设，不只是领导的责任，也不只是某个部门的职责，内控是一个单位内部各个部门、各业务条线、各个业务环节、各个流程、每个层面的员工之间的相互牵制和约束，它要求人人都是内控建设的责任者，人人都是规章制度的执行者，人人都是防范风险的一道关！我们一线员工就是第一道防线，要掌握各项法律法规、规章制度、操作流程和业务知识，并运用到业务操作中去，知道一项业务应该怎么做，必须怎么做，不能怎么做，在合规操作与违规操作之间，有一个清清楚楚的界限。
内控合规心得篇六
20xx年是我行“制度执行年”，在20xx年业务风险和员工行为风险排查成果的基础上，我行活动重点为对去年检查发现的各类问题“回头看”，严禁敷衍了事、屡查屡犯。为了全面贯彻落实活动精神，我行组织了内控合规相关培训。通过这段时间的学习和总结，我就内控合规培训活动谈一谈自己的体会。
首先，合规经营是提高风险管理水平的基础。作为银行的一名员工，要有风险服务意识和风险服务技能。通过内控合规培训，要明确那些该做那些不该做，确保在工作中严格执行操作流程、岗位制度、合规守法工作标准及纪律惩处规则，把合规管理、合规经营、合规操作落到实处。只有让每一个员工把警惕风险、正视风险、管理风险、防范风险的意识深入到工作的每一个细节中，增强自我约束和自我发展能力，才能为全面提升银行的核心竞争力提供有效保障。
第二，合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规xx问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要。因为合规与银行的成本控制、风险控制、资本回报等银行经营的.核心要素具有正相关的关系，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。
第三、合规经营是增强规章制度执行的有效途径。银行在百姓心中一直是可以信赖的，就是因为银行有铁的规章制度。而制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度。这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势，其中重要一条是忽视了自身思想变化。只有坚持至始至终地按规章办事，我们的制度才得以执行，我们的资金安才有保障。
第四、合规经营是银行实现发展目标的根本保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。
我通过这次培训活动，提高了工作合规操作意识。在以后的工作中，我将严格要求自己，做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，为实现中行持续稳健经营、快速发展目标贡献自己的一份力量。
内控合规心得篇七
在国有商业银行的改革和发展取得显著成绩的同时，基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制.这些案件的发生，不仅仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失，也给其社会形象带来了不利影响.如何经过剖析案件成因，从源头上防范银行案件的发生，是各级银行机构都应当思考的问题.经过对《代价》警示教育案例的学习，结合自我在银行多年工作的体会，在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法.
(一)端正经营理念，促进银行业务稳健、快速发展.以价值最大化为经营目标，是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想.银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量.
(二)加强内部管理，建立和完善科学的管理机制.商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划，建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制.建立健全、合理、有效的内部控制体系，强化全行员工的风险意识，构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线，构成监督合力.强化和落实各级分支行经营管理职责，推行问责制，加大职责追究力度，尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度.
薪酬、晋升等激励办法，为员工搭建稳定的、通畅的发展空间.弘扬企业文化，培养员工的敬业精神、进取精神，提升员工对银行的忠诚度和贡献度.同时，经常对员工开展警示教育，定期进行员工排查，及时掌握员工的思想和行为动态，将案件隐患消灭在萌芽状态.
律知识、追求金钱享受、断送完美前程而惋惜.这本
书经过透视活生生的案例来敲响我们的警钟，解读《中国建设银行警示教育案例》我们发现从福建省福州市城北支行林妮娜挪用公款案到山西太原市万柏林支行邵进民诈骗案，从甘肃省兰州市铁路支行的连环骗贷案到湖南省常德市安乡支行朱卫挪用公款案.在这些内外勾结、相互串通且重蹈覆辙、骇人听闻的大案、要案中，让我们看到了银行暴露出内部控制和风险管理方面还存在一些急需要解决的问题，也给我们带来了深刻的警示.
一、必须加强各级的防范职责.在这些案件中，内部人员与社会不法分子协同作案之所以得逞，一个重要的因素是作案者能违反制度，逆程序操作.一些职责不明、职责意识差、碍于情面的员工，任凭作案者依仗“业务熟、环境熟、人熟”，且占有“天时、地利、人和”等因素乘虚而入，不管不问不纠，故此隐患不断，导致案件频生.所以，如何强化各级的防范职责、真正杜绝各类风险，是摆在我们面前的一个重要课题.
二、必须实施严密细致的防范教育，教育员工诚信做人，认真贯彻落实各种法律、法规、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提.对此要针对员工的思想实际，有针对性地抓好员工的防范教育，要像抓经营工作一样教育员工增强防范意识.在教育中，既要进行政治、法制、规章制度教育，又要进行职业道德、思想品德、家庭美德教育，既要进行防范形势教育，又要进行预案演练和警示教育，既要克服形式主义，又要注重教育的实效，仅有这样，才能使员工在各种条件下做到防患于未然.
三、必须强化严密的监督制约机制.各项规章制度的落实既不能停留在书本上、墙壁上，也不能停止于业务考核上，应当贯彻到每个干部员工头脑中去.三条防线的监督制约必须完善，科学严密的业务操作规程必须制订，自律监管体系必须有效建立.因为监督一动真格，作案者的犯罪事实就会暴露无遗.否则，监督流于形式而走过场，或者是被动地走了过场，监督者自觉不自觉地就成为影响或推迟作案者真相暴露的一种庇护伞了.所以，实施上下共管、全员齐抓、岗位制约机制，构成“点、线、面”三种方式相互结合、相互补充的安全防范体系就显得尤为重要.
四、应对当前改革与发展的实际，要不断地拓宽和畅通信息渠道，各级领导应经常扑下身子，深入基层进行调查研究，从关心爱护员工的角度出发，及时了解群情，发现问题，并及时沟通解决.结合作案分子作案的手法、犯罪的特点，制订出台与银行实际相配套、相适应的信息反馈制度，克服案件防范的盲区和误区，从而将案件杜绝在萌芽状态.
俗话说:覆水难收.员工应在做每一笔业务是要控制好风险，要以清醒的头脑应对.一失足成古恨，不要轻易以身试法，否则监狱的大门将为你敞开;而领导要当好优秀的“领头羊”，要真正实现领导的管理价值.领导与员工要从各方面自我提升，科学技术不断提高.双管齐下，那么所谓的“代价”将会降低到最低的限度.
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