随着社会一步步向前发展，报告不再是罕见的东西，多数报告都是在事情做完或发生后撰写的。报告对于我们的帮助很大，所以我们要好好写一篇报告。下面我给大家整理了一些优秀的报告范文，希望能够帮助到大家，我们一起来看一看吧。
农村信用社反洗钱简报 度信用社监事会工作报告篇一
一年来，**公司监事会依法履行了职责，认真进行了监督和检查。
(一)报告期内，监事会列席了2019年历次董事会现场会议，对董事会执行股东大会的决议、履行诚信义务进行了监督。
责，认真执行了董事会的各项决议，经营中未发现违规操作行为。
(三)报告期内，监事会认真开展各项工作，狠抓各项工作的落实。
2019年度，公司监事会召开了四次会议，具体情况为：
1、公司监事会第二次会议于2019年*月**日通过电话会议形式召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席唐小文主持。经过表决，会议审议通过了《*有限公司监事会议事规则》。
2、公司监事会第三次会议于2019年*月**日在公司办会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席来主持。经过表决，会议审议通过了及的议案。
3、公司监事会第四次会议于2019年*月*日在公司会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席主持。经过表决，会议审议通过了《公司2019年第一季度审计报告及其他专项报告》的议案。
4、公司监事会第五次会议于2019年*月*日在公司会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席主持。经过表决，会议审议通过了《公司监事会工作报告》的议案。
二、监事会独立意见
(一)公司依法运作情况
报告期内，通过对公司董事及高级管理人员的监督，监事会认为：公司董事会能够严格按照《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《公司章程》及其他有关法律法规和制度的要求，依法经营。公司重大经营决策合理，其程序合法有效，为进一步规范运作，公司进一步建立健全了各项内部管理制度和内部控制机制;公司董事、高级管理人员在执行公司职务时，均能认真贯彻执行国家法律、法规、《公司章程》和股东大会、董事会决议，忠于职守、兢兢业业、开拓进取。未发现公司董事、高级管理人员在执行公司职务时违反法律、法规、公司章程或损害公司股东、公司利益的行为。
(二)检查公司财务情况
报告期内，公司监事会认真细致地检查和审核了本公司的会计报表及财务资料，监事会认为：公司财务报表的编制符合《企业会计制度》和《企业会计准则》等有关规定，公司202019年度财务报告能够真实反映公司的财务状况和经营成果，北京京都会计师事务有限公司出具的“标准无保留意见”审计报告，其审计意见是客观公正的。
(三)检查公司募集资金实际投向情况
报告期内，公司监事会对本公司使用募集资金的情况进行监督，监事会认为：本公司认真按照《募集资金使用管理制度》的要求管理和使用募集资金(，募集资金实际投入项目与承诺投入项目一致。报告期内，公司未发生实际投资项目变更的情况。
(四)检查公司重大收购、出售资产情况
报告期内，公司监事会对本公司重大收购情况进行监督，监事会认为：公司向*集团收购其拥有的有限责任公司60%的股权及其拥有的仿膳饭庄、丰泽园饭店、四川饭店之100%国有产权，程序合法，没有对公司财务状况和经营成果产生较大影响。
(五)检查公司关联交易情况
报告期内，监事会对公司发生的关联交易进行监督，监事会认为，关联交易符合《公司章程》、《深圳证券交易所股票上市规则》等相关法律、法规的规定，有利于提升公司的业绩，其公平性依据等价有偿、公允市价的原则定价，没有违反公开、公平、公正的原则，不存在损害上市公司和中小股东的利益的行为。
(六)股东大会决议执行情况的独立意见
报告期内，公司监事会对股东大会的决议执行情况进行了监督，监事会认为：公司董事会能够认真履行股东大会的有关决议，未发生有损股东利益的行为。2019年度，是公司上市后的第一个完整年度，也是落实公司“五年发展规划”的初始之年。因此，监事会将严格执行《公司法》、《证券法》和《公司章程》等有关规定，依法对董事会、高级管理人员进行监督，按照现代企业制度的要求，督促公司进一步完善法人治理结构，提高治理水准。同时，监事会将继续加强落实监督职能，认真履行职责，依法列席公司董事会，及时掌握公司重大决策事项和各项决策程序的合法性，从而更好地维护股东的权益。再次，监事会将通过对公司财务进行监督检查、进一步加强内控制度、保持与内部审计和外部审计机构的沟通等方式，不断加强对企业的监督检查，防范经营风险，进一步维护公司和股东的利益。
农村信用社反洗钱简报 度信用社监事会工作报告篇二
（一）各项存款快速增长，资金实力不断增强。
至6月底，全县农村信用社各项存款余额达xxxx万元，较上年末增长xxxx万元，增长xx%，比上年同期多增长xxx万元，增量创历年新高，完成市联社下达全年任务的xxx%。
（二）信贷规模有效扩充，支农力度不断加大。
至6月底，全县农村信用社各项贷款余额达xxxx万元，比上年末增加xxxx万元，同比多增xxxx万元；其中农业贷款余额xxxx万元，比上年末增加xxxx万元，同比多增xxx万元。1－6月份全县累计发放各项贷款xxxx万元，同比多放xxxx万元；其中农业贷款累放xxxx元，同比多放xxxx万元，占全部贷款累放的xx%，较好地体现了以农为主的经营方向。存贷比例为xx%，比上年末增加xx个百分点。
（三）不良贷款实现“双降”，资产质量不断提高。
至6月底，全县农村信用社不良贷款余额为xxxx万元，较上年末下降xxx万元，完成市联社下达全年计划任务的xxx%；不良贷款余额占贷款总额的xx%，比上年末下降xx个百分点，实现了不良贷款的“双降”。
（四）增资扩股力度加大，股金余额稳步增长。
至6月底，全县农村信用社股本金余额达xxx万元，较上年末净增xxx万元，增长xxx%，同比多增xx万元，完成全年计划任务的xx%。
（五）增收节支扎实有效，经营效益再创新高。
上半年，全县农村信用社共实现各项收入xxx万元，比上年同期增加xxx万元，其中利息收入xxx万元，同比增加xxx万元。各项支出xxx万元，同比增长xxx万元；其中营业费用支出xxx万元，同比增加xx万元。全县xx个独立核算机构全部实现盈利，盈利金额xx万元，完成市联社下达计划的xxx%，比上年同期增加盈利xx万元。
（一）抓住发展第一要务，开创支农工作新局面。
1、大力组织存款，确保支农资金足额供应。一是大力组织农村闲散资金。充分发挥农村信用社立足农村、贴近农民的优势，积极做好宣传工作，挖掘农村储源，巩固农村存款阵地。二是继续抓好农户和个体工商户存款。对个体户、私营业主实行存贷款挂钩的办法，对在信用社开户的个人和企业，在同等条件下，实行贷款优先、利率优惠政策，从而提高其在信用社存款的积极性和主动性。三是加大对打工存款的组织力度。针对我县外出打工人员较多的特点，抓住打工人员过年和因“非典”因素返乡的时机，大力宣传农村信用社电子汇兑业务，散发汇兑联系卡，做好上门服务工作，积极组织打工存款，取得良好效果。通过契而不舍的努力，确保了存款的快速增长，解决了支农资金的后顾之忧，保证了支农资金的足额供应。
2、创新贷款方式，满足农村合理资金需求。继续推行农户小额信用贷款，
完善小额农贷的后续管理。根据省办和市联社提出的小额农贷工作要“巩固发展、做大做强做优”的要求，继续推广和不断规范小额农贷的发放和管理。开展了对全县xxx户小额农贷农户的年检工作。通过提高授信档次和授信额度，支持诚实守信的农户，对不守信用的则给予降低授信额度甚至取消农户小额信用贷款资格，从而不断提高农户信用观念和还贷意识，有效规避信贷风险。对取得小额农贷资格的农户贷款继续按照“一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用”的办法，切实保证农户及时购买生产消费所需的化肥、农药、种籽、农机具等，保证了地方农业和农村经济健康发展。1－6月份，全县共累计发放农户小额信用贷款xxxx万元，惠及农户xxx户，占农业贷款累计发放的52.2%。
3、拓宽信贷领域，推进地方农村经济发展。在确保传统农业生产贷款需求的同时，我们进一步在支农深度和广度上下功夫，大力支持农业产业结构调整，促进农业产业化经营。根据农民的实际需求，宜种则种，宜养则养，积极帮助农民发展高效农业，并针对当前农村剩余劳动力较多的实际，通过提供资金注入活力，支持农民从事农产品加工、运销等行业，帮助农民尽快致富，确保支农贷款发挥助农、促农、富农实效。如xxx信用社上半年累计投放支持特色农业贷款xxx万元，重点扶持当地的xxxxx、xxxxx等产业；xx信用社把支持畜养业作为今年信贷扶持的重点之一，发放xxxx万元的贷款支持农户开展养鸡、养鱼等种养项目；xx信用社注入xxx万元资金支持xx企业扩大生产规模，帮助企业做大做强。这些项目的贷款在提高企业和个体户效益的同时，还解决了附近农村剩余劳动力就业问题，带动了地方经济发展，提高了农民收入水平。
（二）树立效益兴社观念，巩固和扩大增效成果。
1、扩大信贷规模，靠扩规增效。今年，全县农村信用社积极扩大信贷规模，加大了对支农贷款的投入。到6月末，各项贷款余额达xxxxx万元，净投放xxxx万元，其中农业贷款余额xxxxx万元，净投放xxxx万元。新增贷款坚持以农为主，既体现了农村信用社支农主力军的作用，为推动地方经济发展作出了不可磨灭的贡献，又确保了贷款质量，使全县的贷款利息收入新增了一块较为稳定的来源。至6月末，全县农村信用社共实现贷款利息收入xxx万元，同比增加xxx万元，其中新增贷款实现利息收入xxx万元，同比增加xx万元。
2、努力盘活沉淀，靠清非增效。针对全县非正常贷款占比较大的现状，上半年在确保新增贷款利息按季收回的基础上，把增加财务收入的重点确立在清收沉淀贷款利息上。按照“本息兼顾，利息优先”的原则，明确收息目标和任务，将任务分解下达到岗到人，加大对收息责任人员的挂钩力度，严格按月考核、按季兑现，以压力促动力，迫使员工按时完成。同时，把增加对信用社费用开支总额与实现收入挂钩考核，实行多收多支、少收少支，提高了信用社增收的积极性，取得了较为明显的效果。到6月末，全县百元收息率达xxx%，同比增加x个百分点。
3、加强费用管理，靠节支增效。一是结合实际，建立完善了费用管理办法，明确费用开支的报批程序、监督程序、奖惩办法，严格控制各种费用开支。二是对信用社xx费、xx费、xx费等x项费用实行“定额包干”，超支自赔，节约分成，并每月对包干费用运用对比法定期进行认真分析，对增加额度较大的子目查原因、堵漏洞，达到了管理到位、监督到位。三是对全县信用社实行费用报审制。各信用社每月费用必须报联社审批后方能进入成本，有效规范了财务手续，杜绝了费用乱列乱支现象的产生。通过一系列有效的管理措施，全辖上半年费用率同比下降了x个百分点，为节约开支、减少浪费系上了“安全带”，有效控制了经营成本。
（三）强化风险防范意识，清收盘活不良贷款。
1、提高认识，打好清收不良贷款攻坚战。上半年，我们专门召开会议，制定了《不良贷款清收实施方案》，在辖内全面拉开了轰轰烈烈、声势浩大的清收不良贷款攻坚战。把清收任务直接落实到每个员工，与个人收入部分挂钩，实行全员清收，增强了广大员工对不良贷款清收工作的紧迫感、使命感和责任感。
2、多措并举，确保实现不良贷款“双降”。一是实行责任清收。对逾期多年的贷款，限令放款责任人在规定时间内收回，对未及时收回的，在放款责任人工资中扣收。二是实行销户清收。要求各信用社对96年以前的小额农户贷款进行销户清收。如xx信用社，仅6月份在xx、xx、xxx个村从xx户农户手中就收回贷款本金xxxx元、利息xxxx元。三是开展公示清收。利用各种方式将欠款户贷款公诸于众，宣传借债还钱的道理，迫使拖欠户、赖债户在社会舆论的压力下自觉还款。四是开展协助清收。联社选择不良贷款数额大、收回难度大的重点户，抽调科室人员由联社领导带队，协助信用社上门上户清收，也取得较好的效果。五是开展依法清收。经联社与法院协商，在全县信用社开展依法收贷活动。期间，共计起诉xxx户贷款户、涉及金额xxx万元，在法院的帮助下，共收回贷款本金xx万元，贷款利息xx万元。
3、严肃纪律，防止新增贷款产生沉淀。我们在不断扩大信贷规模的同时，严格做好信贷的管理工作，贷款发放实行审贷分离制度和逐级审批制度，除小额农贷外，其他贷款全部实行责任制，贷款责任人对贷款的收回负有终身责任，严格期限管理，要求到期收回，否则追究贷款责任人的责任。并于5月中旬开展了对全县年度信贷制度执行情况和贷款质量真实性检查，下发了检查通报，针对存在的问题提出了建议，要求各社限期整改。从而有效地防止了新增贷款产生沉淀，防范了信贷风险。
（四）确保持续健康发展，严格日常经营管理。
1、切实抓好“非典”防治工作。将“非典”防治工作摆上重要议事日程，成立了“非典”防治工作领导小组，专门下发了两份布置防治“非典”文件，明确了责任，提高了员工对防治“非典”工作的重要性和严峻性的认识，增强了责任感和使命感。采取了多种有效的防措施，广泛开展预防非典型肺炎有关知识的学习，使全体员工做到“两知三会”，提高员工自我防范意识；向各单位和部门统一发放了消毒液，定期对营业场所及用品、生活区、食堂等进行卫生清扫和严格的消毒；为每位员工配发了口罩、药物等防护用品，为每个网点统一购买了紫外线杀菌灯、体温计等防护工具；建立了快速反应机制，完善了登记和报告制度。由于措施果断，“非典”期间全县农村信用社员工人心稳定，工作、学习、生活井然有序。
2、继续加大稽核监察力度。一是认真开展常规稽核工作。半年来，共进行常规稽核xx次，检查覆盖率达100%，对部分单位检查时发现的问题，及时下达了稽核整改建议书，要求限期整改，对相关责任人进行了经济处罚。二是做好专项稽核检查。五月份对全县xx个独立核算信用社会计基础工作进行了专项稽核，以通报形式下发各社，并督促信用社整改落实，促进了我县会计基础工作健康、规范的发展。三是加大对各种案件的防查力度。坚持信访登记制度，及时呈、转信访情况，对干部职工身上出现的一些苗头性问题，及早发现，早打招呼，采取执行党风廉政建设责任制询问通知书、教育谈话等形式予以提醒和警诫，将可能出现的问题消灭在萌芽状态。
3、不断强化安全保卫意识。一是提高全体员工的安全防范意识，经常开展安全防范教育，结合系统内外典型案例，对员工进行社会治安形势和法规、法纪教育以及警示教育，使员工认识到遵守安全保卫制度就是爱惜自己的生命，从而做到警钟长鸣，克服侥幸心理、麻痹思想和松懈情绪。二是做好日常安全保卫工作，加强节假日的值班守卫，经常组织安全保卫检查，加大检查处罚力度，确保各项安全保卫制度落到实处。三是加大安全设施建设的投入，认真对营业网点安防设施达标检查，对不达标的地方坚决按照要求进行整改，投入专项资金，购置配备了安防器具，对没有卫生间的网点进行了改造，舍得花钱买平安，确保了信用社人、财、物的安全。
（五）塑造良好企业形象，做好宣传服务工作。
1、加强宣传工作，扩大信用社社会知名度。继续做好信息报道工作，积极鼓励信息员撰稿、投稿，上半年信息稿件的数量同比有所增加，文章质量和录用刊物的档次也有所提高。同时，还结合业务开展情况，有重点地组织开展了庆祝我县农村信用社存款突破五亿元等宣传活动，通过散发宣传单、张贴标语、悬挂宣传横幅等多种舆论宣传工具进行广泛的宣传，主要宣传农村信用社服务的特点、宗旨和近年来取得的巨大发展成就，宣传农村信用社农村金融主力军、联系农民最好金融纽带的作用。通过宣传，塑造了农村信用社良好的企业形象，信用社的社会知名度和影响力也进一步扩大。
2、增强竞争意识，提高信用社市场竞争力。一是不断提高柜台服务质量。面对与同业间的差距，扬长避短，以为客户提供优质文明服务为切入点，从提高服务水平、转变服务观念、改进服务方式入手，进一步端正服务态度，改进工作作风，推行站立服务、微笑服务、限时服务，以热忱、文明、高效、快捷的服务赢得了广大客户的信赖，提高信用社市场竞争实力。二是继续提高电子化服务水平。加强对计算机岗位人员的辅导培训，鼓励广大员工参加计算机专业学习和参加社会上计算机等级考试，提高农村信用社办公自动化水平。
3、提高服务水平，密切信用社与农户的联系。坚持为“三农”服务的办社宗旨，改进支农作风，提高支农水平。一是全面推行公开办贷。把信用社贷款条件、程序、利率定期向社员公开；贷款计划、发放额度、收回情况按季向群众张榜公布，实行“阳光”操作，接受农民群众和社会监督。二是改进工作作风。发扬吃苦耐劳的敬业精神，做到“三少三多”，即“少坐机关多下基层、少找领导多找农民、少到县城多入农门”，走村串户，熟悉农民，了解农民，关心农民，做农民的知心朋友，把服务工作做实做细；开展送贷上门服务，把信贷资金送到农户手中，切实解决农民生产、生活中的困难，从而取得了农民的支持和信赖，密切了社农关系，增强了农村信用社在农村的群众基础。
当然，在总结成绩的同时，我们也发现了工作中仍存在不少的问题和不足，主要表现在：一是存款工作开局良好，但后阶段处下降趋势，需引起我们高度重视；二是不良贷款余额仍居高不下，占比下降主要是由于贷款总额增长稀释的结果，不良贷款清收工作仍然任重而道远；三是有令不行、有禁不止现象还偶有发生，员工规范化意识有待进一步强化；四是计算机高素质人才缺乏，不能适应电子化业务发展的需要；五是创新意识不够，业务范围窄、金融创新能力差、业务品种单一、缺乏吸引力，远远适应不了市场的变化和要求。这些，都需要我们在今后的工作中切实解决和不断改进。
下半年，我们将坚持以市联社下达的全年力争计划为目标，以业务经营为主线，以党建工作为基础，以改革创新为动力，以严格管理为保障，鼓足干劲、再接再励，全面完成今年的工作目标。
一是狠抓业务经营，加快发展步伐。坚持以经营效益为中心，以盘活沉淀为重点，抓好增存稳存工作，进一步巩固和扩大上半年已取得的经营成果，确保全年各项目标任务圆满完成。
二是积极推进改革，促进业务发展。根据上级的统一部署，积极配合推进体制改革。同时，在改革过渡时期，确保思想统一、队伍稳定，做到思想不松、队伍不散、工作不乱。
三是加强党建工作，增强队伍凝聚力。全面加强党的建设，不断巩固党对各项工作的领导，充分发挥党组织的战斗堡垒作用和共产党员的先锋模范作用，团结全体干部职工，增强集体荣誉感和责任感，形成合力，众志成城，背水一战，勇夺全胜。
四是加大管理力度，确保稳健运行。继续完善内控机制，落实各项规章制度，规范各项工作规程，加强稽核监督，做好安全保卫工作，确保信用社财产和员工人身的安全，防范和杜绝各类案件的发生。
下半年的工作时间紧、任务重，但我们相信，有上级部门的坚强领导，有上半年打下的坚实基础，只要我们继续保持奋发有为的精神、采取切实有效的措施，励精图治、真抓实干，我们有信心，更有决心，下半年一定能取得更好的成绩，迈上更高的台阶！
农村信用社反洗钱简报 度信用社监事会工作报告篇三
一年来，xx公司监事会依法履行了职责，认真进行了监督和检查。
(一)报告期内，监事会列席了20xx年历次董事会现场会议，对董事会执行股东大会的决议、履行诚信义务进行了监督。
(二)报告期内，监事会对公司的生产经营活动进行了监督，认为公司经营班子勤勉尽责，认真执行了董事会的各项决议，经营中未发现违规操作行为。
(三)报告期内，监事会认真开展各项工作，狠抓各项工作的落实。
20xx年度，公司监事会召开了四次会议，具体情况为：
1、公司监事会第二次会议于20xx年x月xx日通过电话会议形式召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席唐小文主持。经过表决，会议审议通过了《x有限公司监事会议事规则》。
2、公司监事会第三次会议于20xx年x月xx日在公司办会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席来主持。经过表决，会议审议通过了及的议案。
3、公司监事会第四次会议于20xx年x月x日在公司会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席主持。经过表决，会议审议通过了《公司20xx年第一季度审计报告及其他专项报告》的议案。
4、公司监事会第五次会议于20xx年x月x日在公司会议室召开。公司五名监事会成员全部参加会议，符合《公司章程》规定人数，会议有效。会议由监事会主席主持。经过表决，会议审议通过了《公司监事会工作报告》的议案。
二、监事会独立意见
(一)公司依法运作情况
报告期内，通过对公司董事及高级管理人员的监督，监事会认为：公司董事会能够严格按照《公司法》、《证券法》、《深圳证券交易所股票上市规则》、《公司章程》及其他有关法律法规和制度的要求，依法经营。公司重大经营决策合理，其程序合法有效，为进一步规范运作，公司进一步建立健全了各项内部管理制度和内部控制机制;公司董事、高级管理人员在执行公司职务时，均能认真贯彻执行国家法律、法规、《公司章程》和股东大会、董事会决议，忠于职守、兢兢业业、开拓进取。未发现公司董事、高级管理人员在执行公司职务时违反法律、法规、公司章程或损害公司股东、公司利益的行为。
(二)检查公司财务情况
报告期内，公司监事会认真细致地检查和审核了本公司的会计报表及财务资料，监事会认为：公司财务报表的编制符合《企业会计制度》和《企业会计准则》等有关规定，公司2020xx年度财务报告能够真实反映公司的财务状况和经营成果，北京京都会计师事务有限公司出具的“标准无保留意见”审计报告，其审计意见是客观公正的。
(三)检查公司募集资金实际投向情况
报告期内，公司监事会对本公司使用募集资金的情况进行监督，监事会认为：本公司认真按照《募集资金使用管理制度》的要求管理和使用募集资金，募集资金实际投入项目与承诺投入项目一致。报告期内，公司未发生实际投资项目变更的情况。
(四)检查公司重大收购、出售资产情况
报告期内，公司监事会对本公司重大收购情况进行监督，监事会认为：公司向x集团收购其拥有的有限责任公司60%的股权及其拥有的仿膳饭庄、丰泽园饭店、四川饭店之100%国有产权，程序合法，没有对公司财务状况和经营成果产生较大影响。
(五)检查公司关联交易情况
报告期内，监事会对公司发生的关联交易进行监督，监事会认为，关联交易符合《公司章程》、《深圳证券交易所股票上市规则》等相关法律、法规的规定，有利于提升公司的业绩，其公平性依据等价有偿、公允市价的原则定价，没有违反公开、公平、公正的原则，不存在损害上市公司和中小股东的利益的行为。
(六)股东大会决议执行情况的独立意见
报告期内，公司监事会对股东大会的决议执行情况进行了监督，监事会认为：公司董事会能够认真履行股东大会的有关决议，未发生有损股东利益的行为。20xx年度，是公司上市后的第一个完整年度，也是落实公司“五年发展规划”的初始之年。因此，监事会将严格执行《公司法》、《证券法》和《公司章程》等有关规定，依法对董事会、高级管理人员进行监督，按照现代企业制度的要求，督促公司进一步完善法人治理结构，提高治理水准。同时，监事会将继续加强落实监督职能，认真履行职责，依法列席公司董事会，及时掌握公司重大决策事项和各项决策程序的合法性，从而更好地维护股东的权益。再次，监事会将通过对公司财务进行监督检查、进一步加强内控制度、保持与内部审计和外部审计机构的沟通等方式，不断加强对企业的监督检查，防范经营风险，进一步维护公司和股东的利益。
农村信用社反洗钱简报 度信用社监事会工作报告篇四
一、加强组织领导，完善反洗钱管理制度。根据人民银行、总省行的有关制度，结合实际情况，成立了反洗钱领导小组，充分发挥反洗钱专业小组的作用，认真落实反洗钱相关制度规定和各项工作要求，确保相关反洗钱工作流程符合总行要求。
二、加强反洗钱合规管理。将客户身份识别资料保管、客户风险等级分类调整、尽职调查等反洗钱工作纳入全流程管理。加强反洗钱专业联动，将反洗钱职能嵌入业务流程，明确要点、规范操作。同时，完善客户风险分类的动态管理，强化风险客户的尽职调查，有效防范洗钱风险。
三、不断强化反洗钱集中处理工作。在全面实行反洗钱集中处理后，完善反洗钱业务集中处理岗位职责、操作流程，加强对集中处理人员业务培训，提高集中处理岗位员工对可疑交易的甄别能力，做好新系统试点上线工作。
四、组织做好可疑交易报送工作。该行反洗钱中心负责大额交易和可疑交易的报送工作，对可疑交易认真进行分析、识别，定期开展对反洗钱监控系统大额与可疑交易数据处理情况的监测，加强电子银行可疑交易的监测和控制，完善可疑交易监测，切实提高南充分行可疑交易报告质量。
五、加强反洗钱和反恐怖融资宣传培训。在配合当地人民银行做好反洗钱宣传工作的同时，各支行和各专业小组成员部门充分利用各种培训资源和渠道，把反洗钱培训及宣传工作纳入统一的业务培训中，切实提高员工的反洗钱风险意识。
六、认真开展反洗钱监督检查。在各支行、各专业小组牵头部门开展反洗钱监督检查的同时，反洗钱中心组织开展反洗钱专项检查和内控评价，将反洗钱工作同员工绩效考核挂钩，充分调动员工反洗钱工作积极性。
农村信用社反洗钱简报 度信用社监事会工作报告篇五
通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反洗钱岗位工作人员在听取了总行反洗钱局鲁政处长《新形势下反洗钱工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得。
反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，。反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于起步阶段,按照《中华人民共和国反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高。
目前存在以下一些问题
(一)组织机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度。某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反洗钱组织机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度。
(二)内控制度缺失，存在风险隐患。随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善。但从目前情况看，反洗钱方面的措施和办法尚未健全。内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患。
(三)客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，莲 山课件 核对并登记的真实有效身份证件或身份证明文件，只有居民身份证及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户身份证号还存在记录模糊、不完整等现象。分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了身份证明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作。客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱。
(四)一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差。一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为落后的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小;二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农牧民收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗;三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果。
(五)人员素质不高，反洗钱履职不到位。人员素质较低，加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易。另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺。
鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策
(一)加强制度建设，完善反洗钱工作体系。
要进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快组织人员安排落实辖区各级支行的反洗钱组织机构建设，建立健全反洗钱组织体系，及时调整反洗钱组织领导机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。
(二)完善内控制度建设。根据业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化。
(三)加强落实客户身份识别制度。在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪;购买复印机将客户有效身份证件或身份证明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公民联网核查系统进行核查。
(四)加大培训力度，提升反洗钱队伍素质。加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平;其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。
(五)加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为。金融机构是反洗钱重要组成部分，基层行网点众多，加之体制因素的影响，很有可能成为犯罪分子进行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范农行反洗钱操作行为非常重要。一是请基层人民银行指导和监督反洗钱工作。首先通过开展业务指导，使正确认识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱组织体系和内控制度，严格履行反洗钱义务;其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查处罚力度，督促把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗钱工作行为。二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，督促辖区各支行，及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，认真履行金融机构反洗钱职责。根据央行的反洗钱报告，我们发现：中国反洗钱制度的漏洞仍然存在于银行，未来银行仍然面临着巨大的反洗钱压力。所以我们要切实加强反洗钱规章制度的执行力度，弥补银行在反洗钱执行情况过程中存在的几大漏洞。首先是客户身份识别制度。 “了解客户制度”作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展。因此，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题。当前，银行只能在柜台办理业务时向客户了解客户信息，但这种方式效果不尽人意。一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息;二是客户愿意提供，但无法核实该信息的真实性。有效证明文件种类较多，识别难度较大。目前我国的有效身份证件主要包括：居民身份证、临时身份证、户口簿、护照、军人及武装警察身份证件、港澳及中国台湾居民往来大陆通行证等。柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于如此多的有效身份证件，很难识别其真伪，因此难以确保对客户身份的真实性、合法性进行核实。建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等政府管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确核实客户资料，为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持。